Укргазбанк
Блокування рахунків без підстав
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 10
На самом деле ситуация довольно сложная. можно попробовать доказать резидентность Украины через суд. некоторым это удавалось, существуют подобные судебные решения.
В чому складність ситуації? Резидентність осіб для цілей застосування норм Постанови № 18 чітко визначається відповідно до вимог Закону України «Про валюту і валютні операції» (Стаття 1, пункт 1, підпункт 9-а) та «Положення про здійснення операцій із валютними цінностями» (Розділ І, пункт 2, підпункт).
9) резиденти:
а) фізичні особи (громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства), які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за межами України;
2. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:
1) резиденти — фізичні особи — фізичні особи — громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства, біженці, особи, які потребують додаткового захисту, які мають постійне місце проживання на території України, що підтверджується відповідним документом, до якого згідно із законодавством України включено інформацію про місце проживання особи на території України, уключаючи паспорт/паспортний документ або документ, що його замінює, посвідку на постійне проживання, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за кордоном, фізичні особи-підприємці, зареєстровані згідно із законодавством України;
Так само в цих законах/положеннях є визначення терміна «нерезиденти».
9) резиденти:
а) фізичні особи (громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства), які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за межами України;
2. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:
1) резиденти — фізичні особи — фізичні особи — громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства, біженці, особи, які потребують додаткового захисту, які мають постійне місце проживання на території України, що підтверджується відповідним документом, до якого згідно із законодавством України включено інформацію про місце проживання особи на території України, уключаючи паспорт/паспортний документ або документ, що його замінює, посвідку на постійне проживання, у тому числі ті, які тимчасово перебувають за кордоном, фізичні особи-підприємці, зареєстровані згідно із законодавством України;
Так само в цих законах/положеннях є визначення терміна «нерезиденти».
З вище наведених законів/положень слідує, що резидентами є особи, які мають постійне місце проживання на території України, що підтверджується відповідним документом, до якого згідно із законодавством України включено інформацію про місце проживання особи на території України, включаючи паспорт / паспортний документ або документ, що його замінює, посвідку на постійне проживання.
Достатньою підставою для визначення особи резидентом/нерезидентом України є визначення постійного місця її проживання. Тобто, якщо фізична особа, яка має, зокрема громадянство Російської Федерації / Республіки Білорусь, постійно проживає на території України на підставі офіційних документів, виданих відповідними уповноваженими державними органами України, така особа у розумінні закону «Про валюту і валютні операції» та «Положення про здійснення операцій із валютними цінностями» вважатиметься резидентом України.
Можна почати зі скарги в НБУ, а далі, якщо Банк зацікавлений нести репутаційні й фінансові втрати та буде далі грати в гру «нє всьо так адназначно» то нічого не залишиться, окрім того, як звертатись у відповідну інстанцію з позивом, можливо навіть колективним.
Достатньою підставою для визначення особи резидентом/нерезидентом України є визначення постійного місця її проживання. Тобто, якщо фізична особа, яка має, зокрема громадянство Російської Федерації / Республіки Білорусь, постійно проживає на території України на підставі офіційних документів, виданих відповідними уповноваженими державними органами України, така особа у розумінні закону «Про валюту і валютні операції» та «Положення про здійснення операцій із валютними цінностями» вважатиметься резидентом України.
Можна почати зі скарги в НБУ, а далі, якщо Банк зацікавлений нести репутаційні й фінансові втрати та буде далі грати в гру «нє всьо так адназначно» то нічого не залишиться, окрім того, як звертатись у відповідну інстанцію з позивом, можливо навіть колективним.
- +
- 0
-
- ніна Широбокова
- 25 января 2023, 20:28
- #
Я через все это прошла еще летом 2022 г. Два месяца банк держал мой депозит, совсем небольшая сумма, а потом перевел деньги на мой счет в другом банке. Поимел при этом 1% от суммы моего вклада. Депозит бы в гривнях.
О-хо-хоо… молодий чоловiк, нажаль Ви ще не зрозуміли з яким 'монстром' Ви зітхнулися…
Порадьтеся з реальними адвокатами тими хто РЕАЛЬНО ВИРІШУВАВ подібні проблеми і дізнаєтеся дуже багато цікавого… Не робіть рiзких рухів, та й бережи Вас Бог.
Порадьтеся з реальними адвокатами тими хто РЕАЛЬНО ВИРІШУВАВ подібні проблеми і дізнаєтеся дуже багато цікавого… Не робіть рiзких рухів, та й бережи Вас Бог.
Это беспредел именно Укргазбанка! Во всех других банках нет никаких проблем. У моего отца такая же ситуация. При этом он клиент многих банков. В государственных Ощадбанк, Приват, Эксимбанк — открывает и получает депозиты, получал карты после 24.02, пользуется ими. В частных также многих — пумб, таскамбанк, монобанк и др. Более того, в феврале два банка таки заблокировали карты. Альфа банк и Укр капитал. В Альфа банке после обращения по телефону к менеджеру вопрос решили на следующий день, извинились, что неправильно трактовали эту Постанову. Она Н Е касается резидентов Украины! В «Укр капитал» пришлось прийти в отделение для идентификации. Сняли копии Посвидки и Паспорта, обратились к вышестоящему офису и через 10 минут разблокировали.
Тоже говорят «обратитесь в СБУ», пусть они дадут справку что у них нет претензий к вам. (???)
И теперь самое смешное — в СБУ говорят, что мы таких справок не выдаём. И ещё говорят, что Укргазбанк чудит — СБУ не блокировало счета и не занимается разблокировкой. Это компетенция НБУ. Если нет на человека никаких санкций от СБУ, то значит он им не нужен (кто им нужен, они сами знают и занимаются, без подсказок Укргазбанка)
Тут после нажатия кнопки «Написать» текст сам странным образом редактируется и публикуется, поэтому некоторые слова сами либо меняются, либо пропадают.
В комментарии выше «Она Н касается резидентов Украины» изначально писалось НЕ.
Ну как, удалось ли решить эту проблему с Укргазбанком?
На разі ні.
Отримав відповідь від НБУ з роз’ясненнями що до ситуації, а юридичний відділ банку апелює, що в законі нема точного тлумачення визначення «резидент РФ/РБ» (про що вони написали у відповіді тут), але в той самий час використовуючи «ризик-орієнтований підхід» вони не соромляться блокувати рахунок використовуючи постанову, суть якої вони не розуміють до кінця, знов таки з їх слів.
Отримав відповідь від НБУ з роз’ясненнями що до ситуації, а юридичний відділ банку апелює, що в законі нема точного тлумачення визначення «резидент РФ/РБ» (про що вони написали у відповіді тут), але в той самий час використовуючи «ризик-орієнтований підхід» вони не соромляться блокувати рахунок використовуючи постанову, суть якої вони не розуміють до кінця, знов таки з їх слів.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в Укргазбанке на сегодня
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41.800 | 42.150 |
| EUR | 43.550 | 44.100 |
| PLN | 9.500 | 10.500 |
| Все курсы банка | ||
На моє звернення у підтримку про причину блокування я отримав наступну відповідь:
—
АБ «УКРГАЗБАНК» (далі — Банк) з повагою та розумінням ставиться до кожного
клієнта, чітко дотримується вимог чинного законодавства України, нормативно-правових
актів Національного банку України та умов укладених з клієнтами договорів.
У відповідь на Ваше звернення від 10.01.2023, зареєстроване Банком за вх. №Л-65,
повідомляємо наступне.
У відповідності до пункту 15 постанови Правління Національного банку України від
24.02.2022 № 18 (зі змінами) (далі, також Постанова НБУ № 18) банки мають зупинити
здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів
Російської Федерації/Республіки Білорусь, за рахунками юридичних осіб (крім банків),
кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти Російської Федерації/Республіки
Білорусь, за винятком здійснення на території України, зокрема, видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб — резидентів Російської Федерації та Республіки Білорусь, що
містяться в переліках Служби безпеки України та/або державних органів України,
попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливості здійснення банками
таких операцій.
За наявною у Банку інформацією, Ви маєте паспорт громадянина Російської
Федерації та посвідку на постійне проживання в Україні.
Застосовуючи ризик-орієнтовний підхід, що використовує Банк при оцінці
діяльності своїх клієнтів у відповідності з вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню
тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019
№ 361-ІХ та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65, за результатами
проведеного Банком аналізу, з метою недопущення проведення видаткових операцій, які
підпадають під ознаки, визначені п. 15 Постанови НБУ № 18, та враховуючи відсутність
інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного
клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь,
22.12.2022 Банком було прийнято рішення про блокування рахунку, відкритого на Ваше
ім'я з метою недопущення проведення видаткових операцій за ним.
Слід зазначити, що Банком затверджені підходи, відповідно до яких Банк може
відновити можливість здійснення видаткових операцій за рахунками клієнта у разі
отримання від Національного банку України Переліку від Служби безпеки України та/або
державних органів України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо
можливості здійснення Банком видаткових операцій з рахунків клієнта.
У зв’язку з цим рекомендуємо Вам звернутися до Служби безпеки України із
запитом щодо погодження можливості здійснення видаткових операцій по рахунку,
відкритого в Банку на Ваше ім'я.
—
Отже, з наведених вище тез випливає те, що Банк сам собі перечить кажучи, що він чітко дотримується вимог законодавства, але при цьому блокує рахунки без інформації, яка б могла обґрунтувати це блокування, цитую:
«та враховуючи відсутність інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь, 22.12.2022 Банком було прийнято рішення про блокування рахунку»
Також мені не зрозуміло як дві наступні фрази можуть співіснувати в одному контексті:
— «За наявною у Банку інформацією, Ви маєте паспорт громадянина Російської Федерації та посвідку на постійне проживання в Україні.»
— «відсутність інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь»
Проміжний підсумок: Банк, чомусь (!), не має інформації про належність мене, як клієнта Банка, до резидентів Російської Федерації/Республіки Білорусь, але посилаючись на Постанову НБУ № 18 блокує рахунки та вимагає пройти процедуру перевірки через СБУ для їх розблокування.
У мене виникають додаткові питання, які я адресую Банкові:
1) Якими нормативно-правовими актами Національного банку України та нормами законодавства України УКРГАЗБАНК керувався проводячи свій аналіз?
2) Керуючись якими положеннями законодавства України Банк провів ідентифікацію мене як клієнта і визначив належність мене до фізичних осіб резидентів/нерезидентів для виконання вимог пункту 15 Постанови № 18?
3) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають спростувати мій статус фізичної особи як резидента Російської Федерації/Республіки Білорусь?
4) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають підтвердити мій статус фізичної особи як нерезидента Російської Федерації/Республіки Білорусь?
5) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають підтвердити мій статус фізичної особи як резидента України?
P. S. Банк займається не законним блокуванням коштів та робить це, судячи з відгуків на цьому сайті, охоплюючи велику кількість клієнтів (ага, «з повагою та розумінням до кожного клієнта»).
Маю надію, що вивчаючи відповіді на наведенні вище питання працівники Банку зможуть підвищити свою кваліфікацію і як наслідок переглянути своє рішення що до блокування.
Щодо питання №1. При аналізі ситуації Банк керувався наступними законодавчими актами — Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-ІХ; Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65; Постанова Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану».
Щодо питань №№2-5. Законодавством України не визначено критерії віднесення фізичних осіб до резидентів або нерезидентів Російської Федерації або Республіки Білорусь. У відповідності до повноважень, передбачених статтею 39 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Банком затверджені підходи, що застосовуються в частині обмеження співпраці з клієнтами — резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь, з юридичними особами, кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти Російської Федерації/Республіки Білорусь. Відповідно до зазначених підходів, Банком встановлюються обмеження в частині обслуговування рахунків клієнтів фізичних осіб, які є громадянами Російської Федерації/Республіки Білорусь (мають паспорти Російської Федерації/Республіки Білорусь, або інші документи, що підтверджують резидентність Російської Федерації/Республіки Білорусь незалежно від наявності будь-яких документів, що дають право на перебування (постійне або тимчасове) їх на території України). Відповідно до затверджених підходів Банк може відновити можливість здійснення видаткових операцій за рахунками клієнта у разі отримання від Національного банку України Переліку від Служби безпеки України та/або державних органів України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливості здійснення Банком видаткових операцій з рахунків клієнта.