В банке работают мошеники

Банк з розумінням підходить до ситуації, яка склалась,  що на сьогодні, Ви не маєте фізичної можливості прибути  в Україну.Згідно з ч. 1 ст. 9 Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» суб’єкт первинного фінансового моніторингу, яким виступає банк, відповідно до законодавства зобов’язаний на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій (якщо інше не передбачено цим Законом) здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнта (представника клієнта)
Верифікація клієнта - встановлення (підтвердження) суб’єктом первинного фінансового моніторингу відповідності особи клієнта (представника клієнта) у його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним (п. 3 ч. 1 ст. 1 зазначеного вище Закону).
Оскільки Ви не маєте фізичної можливості прибути  в Україну, рекомендуємо Вашому  представнику звернутись на відділення Банку, де Ви обслуговуєтесь,  та подати відповідну заяву для розгляду питання.

Украсть средства со счета клиента не простая задача, так как карта с платежными реквизитами и финансовый номер находится у клиента. С ваших слов можно предположить что под воздействием мошенников клиент рассказал все платежные реквизиты карты и возможно предоставлял кода из смс, которые были необходимы для управлением счёта через интернет банкинг или кода для проведения операций. Обращение в полицию есть обязательной процедурой при оспаривании операций. Клиент таким образом запускает процесс расследования факта о мошенничестве и при этом несёт ответственность в случае подачи ложных показаний, полиция проверяет показания клиента, устанавливает обстоятельства случившегося и розыскивает причастных лиц. Именно на полицию возложены эти задачи законами Украины. Банки по запросу предоставляют необходимую информацию для расследования. Получив в полиции талон-уведомление о регистрации дела Вы можете принести его в Банк и написать заявлении о несогласии с операциями. Служба безопасности банка изучит дело и соберёт всю возможную информацию по данному инциденту. Вы получите официальный ответ о результатах раследования. Если потери произошли по вине Банка, то есть шанс получить возмещение средств за счёт Банка. Если же в результате действий или бездействия клиента, то надежда на привлечение причастных лиц к ответственности и взыскание с них средств в судовом порядке. По страхованию. Такая услуга в Банках есть. Но она мало популярна. Клиенты не желают оплачивать страховые комиссии.