Отделение ПУМБ: ул. Ярослава Мудрого, 36, Харьков

Обслуговувався у цьому банку з 2022 року. Привабила відсутність комісій, велика програма кешбеку. Використовував картку для щоденних покупок та для отримання готівки. Я ФОП, зареєстрований у Приватбанку, але там береться відсоток за зняття готівки. Переказ між своїми картками для ФОП безкоштовний. 2024 року ПУМБ ініціював перевірку «Джерело походження коштів». Я надав усі документи за вимогою і пройшов перевірку восени 2024 року. На початку літа 2025-го року (трохи більше, ніж за півроку!) ПУМБ знову розпочав перевірку, коли я виїжджав за кордон. Коли повернувся, рахунки були заблоковані. Я почав листування з банком з метою зняття з мого рахунку статусу «НВР (неприйнятно високий ризик)». Знову на всі питання банку я давав розгорнуті відповіді. Це стосувалося моєї діяльності як ФОП (Ні у Приватбанку, ні у податкової до мене питань у такому обсязі ніколи не було), так і побутових тем (на що і чому я витрачаю гроші). На всі запитання я відповідав, всі документи, що вимагали, надавав через відділення ПУМБ. А потім додаткові запитання та відповіді. Понад півроку я ходив у відділення банку, як на роботу (до працівників відділення жодних претензій немає). І мені відмовили. Я написав листа з проханням роз’яснити, що саме я не надав. Отримав стандартну відписку: «ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей». Я зателефонував на гарячу лінію банку — обіцяли відповісти за 3 дні. …Тиша.
Мої думки щодо цієї теми: ПУМБ майже за всі операції не бере комісію. Де брати прибуток? На моїх рахунках у ПУМБі вже понад пів року лежить велика (принаймні для мене) сума. Без картки я можу знімати в касі по 100 000 на добу з комісією 1,5%. Ось і прибуток!