Відмова ПриватБанку у прийнятті документів, що підтверджують джерела походження коштів

Мною зафіксовано факти використання рахунків фізичної особи для здійснення незадекларованої комерційної діяльності та отримання доходів з іноземних платформ (зокрема OnlyFans) через посередників.
Ознаки порушення:
Транзитний характер операцій: Кошти надходять на рахунок особи через термінали самообслуговування (зокрема системи EasyPay) фіксованими сумами у розмірі 400 та 800 грн. У подальшому ці кошти перераховуються на картки третіх осіб.
Надання завідомо неправдивих відомостей: При зверненні до відділення банку власник рахунку ідентифікує ці надходження як «допомогу від батьків» або «аліменти». Проте джерела походження коштів (готівкові поповнення через ПТКС) та регулярність транзакцій не відповідають заявленому призначенню.
Ухилення від оподаткування: Вказані суми є оплатою за посередницькі послуги або виведенням коштів з іноземних платформ, з яких не сплачується ПДФО та військовий збір, що призводить до збитків державного бюджету.
Обставини звернення до банку:
Мною було здійснено спробу повідомити про дані факти на гарячу лінію АТ КБ «ПриватБанк», проте співробітник банку відмовився зафіксувати звернення, посилаючись на відсутність процедури моніторингу за зверненням третіх осіб. Вважаю, що така позиція банку створює умови для легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом.Прохання:
Провести перевірку зазначених фактів у межах повноважень щодо здійснення державного фінансового моніторингу.
Зобов’язати суб'єкта первинного фінансового моніторингу (АТ КБ «ПриватБанк») провести поглиблену перевірку (EDD) клієнта щодо джерел походження коштів.
Передати відповідну інформацію до ДПС України для нарахування податкових зобов’язань.