денежный перевод

Хочу ознакомится с процедурой идентификации клиента при получении перевода, о которой говорят сотрудники банка. Но ни кто из сотрудников не может показать этот секретный документ. Есть уверенность, что сотрудники занимаются не идентификацией, а сбором информации (возможно для мошеничества). Хотел бы все таки увидеть документальное подтверждение действий сотрудников. Где будет прописано какие документы предъявить, какие копии оставить, как заверить, как фотографироваться. Иначе это выглядит как самоуправство. На официальном сайте такие процедуры не прописаны.