Какие частые причины блокировок и урезаний кредитов?

По сути народ толкают иметь карты в разных банках. Если злой финмониторинг не пройдешь в одном, должны быть резервные карты. И деньги нужно размазать по всем картам. Как пояснили в офисе Универсала "при пополнении карты через Ибокс больше чем на 5000грн в день (сутки), вас могут СПРОСИТЬ откуда деньги. Учитывая как банки СПРАШИВАЮТ, лучше не рисковать.

«Это связано с требованием постановления Правления НБУ № 417 п. 72 — банки проверяют абсолютно все платежи, которые зачисляются на счета Клиентов, с целью выявления финансовых операций, которые не соответствуют финансовому состоянию клиента.» - А есть четкие параметры насколько платежи должны не соответствовать возможностям клиента, чтобы их блокировать? Или банки просто перестраховываются, блокируя «вдруг разбогатевших» клиентов?

Все траблы в том, что у многих доходы не постоянны и зависят от времени года, политики, психоза народа, и т.д. И если месяц я выгребаю банковский кредит, а потом гашу одним платежом - меня могут «СПРОСИТЬ» где взял этот доход. То есть тратить понемногу можно, а вносить на карту сразу много - нет. Кажется это уводит сбережения в тень, стимулирует хранить их в наличке. Ессно и налоги держава теряет. А банки - свободные оборотные средства. Странно, я не экономист но понимаю это. Экономисты почему-то нет, или делают вид, или им так приказали...

Все же тема блокировок карт не раскрыта. Борьба с сверхдоходами и сомнительными - понятно. Невыплата кредитов вовремя и плохая кредитная история - тоже (хотя блокировать карту перебор! Я пойму если уменьшить кредит) А какие еще основные причины? Какая-либо деятельность - работа, убеждения, политические предпочтения, круг друзей и родных? Поездки за рубеж? Платежи личностям, которые нежелательны банку? Какая еще информация может заблокировать карту и обнулить кредиты?

У мене у знайомого кредитний ліміт 50000.У пільговому періоді був борг 23000.Він його одномоментно погасив.На наступний день йому зменшили ліміт на 23000.Де логіка?

Ликбез: Порядок действий при заблокированных банком операциях зависит от того, по какой причине он это сделал. Поэтому, прежде всего, нужно узнать официальную причину блокирования. Для этого необходимо обратиться в банк с заявлением о разблокировании счета и запросом о том, что клиенту нужно сделать, чтобы можно было снова проводить операции. После этого банк должен письменно ответить клиенту, объяснив подробно, что от него требуется. Документами, которые подтвердят источник происхождения средств могут быть, например, справка с места работы о доходах за последние полгода-год с печатью и подписью руководителя либо документ о полученной на работе крупной премии, принимаются и данные из налоговой декларации и прочее. В случае отсутствия документов либо недостаточного их количества, следует обратиться в суд с иском об ограничении прав клиента по распоряжению денежными средствами (ст. 1074 ГК Украины). Но стоит помнить – судья также может запросить больше документов у клиента, касающихся происхождения его доходов. Также может понадобиться подробная информация о контрагентах и основаниях для перечислений ими средств клиенту (если банк приостановил доступ к счету из-за непонятных ему крупных переводов на счет клиента от компаний и физлиц).

Логика в том, что с этих 50000 клиент банку не платил ни копейки. Сейчасу для банка настал подходящий момент заработать.