monobank
Обман клиентов и игнорирование законов ?
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 6
Ну если все это правда то банк неправ. Какие бы проверки банк не производил, хоть по подозрению финансирования клиента марсианами для захвата Земли. Клиент имеет право знать. Во первых в чем его подозревают. Это его право гражданина.Во вторых должен быть информирован о точной дате окончания проверки. И ни один банк не имеет право эти права нарушать.
Любые дебильные отговорки типа банковской тайны и прочего здесь неуместны.
Любые дебильные отговорки типа банковской тайны и прочего здесь неуместны.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 29 января 2020, 17:06
- #
Похожая ситуация https://minfin.com.ua/company/monobank/review/135483/#comments
Свое мнение и ссылки на закон оставил там.
Свое мнение и ссылки на закон оставил там.
- +
- +20
-
- Toxa David
- 30 января 2020, 10:27
- #
Для представителя monobankua «вправе приостановить завершение перевода на время, предусмотренное правилами соответствующей платежной системы, но не более чем на 90 календарных дней» — может ссылочку на 90к.дней укажите? Специально для вас: Согласно нормам Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18
Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
Строк зупинення відповідних фінансових (фінансової) операцій (операції) продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
є мотивовані підозри, — спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції) (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб’єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення
Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
Строк зупинення відповідних фінансових (фінансової) операцій (операції) продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
є мотивовані підозри, — спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних (відповідної) фінансових (фінансової) операцій (операції) (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб’єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення
- +
- 0
-
- Toxa David
- 30 января 2020, 10:35
- #
Для представителя monobankua: Стаття 17. Зупинення фінансових операцій
«1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки,…
та зобов’язаний зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо…
і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку…
Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно).»
Дальше уже все зависит от спецільно уповноваженого органу, и если он не продлил срок зупинення то:
«Суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);»
В любом случае Суб’єкт первинного фінансового моніторингу (в нашем случае банк), обязан информировать клиента о сроках зупинення фінансової операції — будь то три или тридцать дней если зупинення фінансової операції произошло по причине применения закона «О предотвращении и противодействии легализации..." к клиенту банка. Если свыше тридцати дней то инфо
«1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), яка (які) містить (містять) ознаки,…
та зобов’язаний зупинити здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), якщо…
і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку…
Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно).»
Дальше уже все зависит от спецільно уповноваженого органу, и если он не продлил срок зупинення то:
«Суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової (фінансових) операції (операцій);»
В любом случае Суб’єкт первинного фінансового моніторингу (в нашем случае банк), обязан информировать клиента о сроках зупинення фінансової операції — будь то три или тридцать дней если зупинення фінансової операції произошло по причине применения закона «О предотвращении и противодействии легализации..." к клиенту банка. Если свыше тридцати дней то инфо
- +
- 0
-
- Toxa David
- 30 января 2020, 10:47
- #
Если свыше тридцати дней то информированием клиента как и самим клиентом банка занимается уже «правоохоронний орган, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України,»
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41 | 41.4903 |
| EUR | 44.95 | 45.4504 |
| Все курсы банка | ||
На многочисленные вопросы о том когда будет завершена проверка примерно, всё время один ответ «ожидайте мы вас уведомим, сроки проверки отсутствуют», прошло уже почти 2 месяца, в ответ тишина
Написал на почту финмониторингу о том что максимальный срок проверки по закону — 30 рабочих дней, которые прошли и банк незаконно удерживает деньги, на что мне скинули одно предложение с закона о том что банк может приостановить проведение финансовых операций, операции и о том что в законе не указано о сроках проверки!
Но а как же вот такой пункт с закона о финмониторинге «115. Загальний строк зупинення проведення фінансової операції у випадках, передбачених статтею 17 Закону, не може перевищувати 30 робочих днів. »? Почему банк врёт о том что сроков проверки нету? Если они четко прописаны в законе о финмониторинге. Проконсультировавшись с 3 юристами, все они так же ссылались на то что банк может максимум блокировать счет на 30 рабочих дней, но они уже истекли и банк незаконно удерживает деньги и врёт клиенту о том что сроков проверки нету.
Для установления правомерности перевода Банк по результатам мониторинга или в случае опротестования перевода держателем, эмитентом или платежной организацией платежной системы, вправе приостановить завершение перевода на время, предусмотренное правилами соответствующей платежной системы, но не более чем на 90 календарных дней