Продолжение...

6) Предварительно рабочей группой в Фонд были направлены пакеты образцов правоотношений вкладчиков с «ИРЦ» и БМ (договор займа, договор страхования финансовых рисков, договор открытия текущего банковского депозитного счета, договор поручительства БМ за «ИРЦ», выписка о состоянии текущего счета по состоянию на 20.05.16г. Эти пакеты были обработаны и ВЫЛЕЗЛА такая ситуация: да, было подтверждено, что клиент был, вносил «живые деньги» через кассу банка, которые действительно через текучий счет уходили на «ИРЦ», но когда стали сверять данные выписки полученную в БМ и информацию о платеже (переводе средств с «ИРЦ» на текучий сет от 19.05.16г) по ОДБ, то оказалось что в выписке полученной в отделении банка указаны «Призначення платежу: повернення коштив згідно з договором», а во втором случае эта информация отсутствует, т.е. платеж выполнен с нарушениями!!! Но была сделана поправка, что возможно эта информация и есть в ОДБ, но программа ее «еще не подтянула». Также сказали, что «Договор Поручительства БМ перед вкладчиком» не действительный. Было заявлено, что нужно рассматривать «НАШУ выписку», а не ту, которую мы получили в отделениях банка. При этом заявили, что «взлома банковской системы не было». Для того чтобы проверить движение средств по этому конкретному случаю работниками фонда было потрачено порядка 40 минут.

7) В первую очередь по операциям зачисления средств на текущие счета от 19-20 мая рассматривается не Вопрос: «существует ли вкладчник, был ли у него правильно заключен договор, вносил ли он средства через кассу банка и не является из «телефонного справочника»», а Вопрос «происхождения денег, которые зачислены на текущие счета и законность данной операции». Хотя и по вкладчикам тоже много вопросов, но к нам это не имеет отношение.