Райффайзен Банк
Некомпетентность сотрудников
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 4
- +
- 0
-
- IvanPetrov
- 8 июня 2016, 20:03
- #
Так у Вас что, паспорта не было с собой?
Спасибо, за ответ. Но больше всего растроило то, что я на следующий день пришла в этот же банк, уже с паспортом и с такой же просьбой подошла к кассе, и каким было моё удивление когда у меня просто спросили есть ли у меня паспорт, ничего не копировали как Вы пишете согласно пункта 1 Раздела IV Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины № 502, а сказали что если у меня есть карточка Вашего банка, то этого достаточно. В паспорт даже не посмотрели… Я почему то не уверена что сотрудники отделения, руководствувались требованиями действующего законодательства.
- +
- 0
-
- IvanPetrov
- 16 июня 2016, 13:05
- #
Правильно, что сомневаетесь в правомерности действий сотрудников. Они должны были обязательно посмотреть Ваш паспорт, сверить его данные с данными в программном обеспечении, в котором открыт Ваш карточный счет, внести необходимые данные (в частности, номер счета) в квитанцию о совершении валютообменной операции. Копировать паспорт при наличии у клиента счета в банке законодательство не обязывает.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Согласно пункта 1 Раздела IV Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины № 502 (далее – Инструкция), банки вправе осуществлять операции по продаже физическим лицам-резидентам наличной иностранной валюты за наличные гривны при условии предъявления документа, удостоверяющего личность и ее резидентность, с указанием в квитанциях ФИО лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию.
Работник банка копирует страницы документа, на основании которого установлена информация о клиенте. Указанные копии страниц документа заверяются оттиском штампа кассы банка.
Частью 11 статьи 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» определено, что для идентификации физических лиц банки должны указывать информацию о клиенте на основании паспорта.
Согласно требованиям Положения о паспорте гражданина Украины, паспорт гражданина Украины является документом, удостоверяющим личность владельца и подтверждает гражданство Украины.
В соответствии с пунктом 5 Раздела IV Инструкции, Банк не осуществляет идентификацию физического лица, обратившегося для проведения валютно-обменной операции, если это лицо уже имеет счета в этом банке и было ранее идентифицировано в соответствии с требованиями законодательства Украины. При проведении валютно-обменной операции работник банка проверяет тождественность данных, внесенных в базу данных клиентов банка, и данных, указанных в предъявленном документе.
Учитывая то, что Вы обратились в кассу Банка для приобретения иностранной валюты без паспорта, сотрудники отделения, руководствуясь требованиями действующего законодательства, были вынуждены отказать Вам в проведении валютно-обменной операции, поскольку отсутствовала возможность идентифицировать Вашу личность либо проверить прохождение Вами идентификации ранее.
С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль».