Відмова банку від ділових відносин без пояснень

03.03.2026 року на ел. пошту отримав лист від банку про відмову банку від ділових відносин зі мною скеровуючись на положення абзацу 3 частини 1 статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів…» у зв’язку з встановленням неприйнятно високого рівня ризику.
Після цього я звернувся в чат Райффайзен Банк, надав пояснення щодо походження коштів на рахунку та прикріпив довідку ОК-05. Ліміт переказів з рахунку на рахунок у 100тис. грн. не перевищував, більше того за лютий місяць 2026 року оборот по рахунках становив в районі до 50тис. грн.
07.03.2026 року отримав дзвінок від представника Райффайзен Банку, який повідомив мене що нажаль банк не може продовжувати зі мною ділові відносини, на запитання «чому?» я так і не отримав відповіді. Попросили мене закрити рахунки Райффайзен Банку надавши наступну інформацію: «Прошу закрити усі мої рахунки та перерахувати залишки…» Виходить так що ініціатором закриття мого рахунку є я сам? Цікаво… Банк перекладає усю відповідальність на клієнта, хоча закриттям мого рахунку зацікавлений тільки банк.
За роки користування багатьма банками, з жодним банком не виникало таких проблемних питань як з Райффайзен Банком. Не знав щоб розірвати ділові відносини достатньо лише скеруватися на статтю 15 Закону України і відписати клієнту про неприйнятно високий рівень ризику.