Райффайзен Банк
Внезапно заблокировали карты, деньги не отдают
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 5
Мне предложили предоставить подтверждающие документы по 159 операциям зачисления и списания за последние 3 месяца, а также справки ОК-5 и ОК-7.
Как пояснил сотрудник банка, если кто-то из друзей переводит деньги мне на счёт, даже 1 грн — я ОБЯЗАН убедиться в том, что эти деньги он заработал легально и при необходимости предоставить его банковские выписки, справки о происхождении средств и т. д.
Если деньги в общей сложности переводили 15 разных человек — то такие документы нужны по ним всем.
Фактически банк создал условия, в которых я могу ТОЛЬКО закрыть счета, поскольку просить каждого своего знакомого прислать банковскую выписку — невозможно. Это личная информация, которую мне никто не будет предоставлять.
Как пояснил сотрудник банка, если кто-то из друзей переводит деньги мне на счёт, даже 1 грн — я ОБЯЗАН убедиться в том, что эти деньги он заработал легально и при необходимости предоставить его банковские выписки, справки о происхождении средств и т. д.
Если деньги в общей сложности переводили 15 разных человек — то такие документы нужны по ним всем.
Фактически банк создал условия, в которых я могу ТОЛЬКО закрыть счета, поскольку просить каждого своего знакомого прислать банковскую выписку — невозможно. Это личная информация, которую мне никто не будет предоставлять.
- +
- 0
-
- 1financier
- 17 ноября 2025, 16:18
- #
Так, а навіщо 15 різних людей вам надсилали кошти? Не дивно, що для банку це здалося підозрілим, бо з иакими операціями це може бути все що завгодно — від недаконної підприємницької діяльності і до торгівлі наркотою чи криптою.
Це дуже часта ситуація з колегами після отримання з/п — комусь потрібна готівка, комусь навпаки. Я не користуюсь готівкою взагалі, бо це не зручно. Я віддав їм свою і запропонував перевести мені на картку.
Насправді я вважаю що фінмоніторінг був проведений після досягнення ліміту в 400 000 грн за рік, який дійсно встановлено НБУ.
Але дзвонити кожному і питати про банківські виписки, де у людей є якісь власні витрати — я звісно не можу.
Зараз перейшов в інший банк.
Щодо торговлі криптою — чому ви вважаєте що це взагалі підприємницька діяльність? Якщо родич переводить мені USDT — як я маю їх витрачати? Звісно виводжу через p2p-пропозиції. Але чому раптом це не є законним?
Насправді я вважаю що фінмоніторінг був проведений після досягнення ліміту в 400 000 грн за рік, який дійсно встановлено НБУ.
Але дзвонити кожному і питати про банківські виписки, де у людей є якісь власні витрати — я звісно не можу.
Зараз перейшов в інший банк.
Щодо торговлі криптою — чому ви вважаєте що це взагалі підприємницька діяльність? Якщо родич переводить мені USDT — як я маю їх витрачати? Звісно виводжу через p2p-пропозиції. Але чому раптом це не є законним?
- +
- 0
-
- Ответ банка
- RaiffaizenAlex
- 17 ноября 2025, 18:10
- #
- Полезный комментарий
Добрий день!
Ми вдячні Вам за можливість проаналізувати ситуацію. За інформацією від нашого менеджера з клієнтського сервісу, з Вами вже було проведено комунікацію та надано необхідні пояснення.
Якщо в майбутньому виникатимуть запитання — звертайтеся, завжди раді допомогти.
З повагою та турботою,
@RaifHelp
Ми вдячні Вам за можливість проаналізувати ситуацію. За інформацією від нашого менеджера з клієнтського сервісу, з Вами вже було проведено комунікацію та надано необхідні пояснення.
Якщо в майбутньому виникатимуть запитання — звертайтеся, завжди раді допомогти.
З повагою та турботою,
@RaifHelp
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в Райффайзен Банке
| Валюта | Покупка | Продажа |
| EUR | 48.8 | 49.35 |
| USD | 42 | 42.35 |
| Все курсы банка | ||
А сегодня вдруг посреди дня приходит уведомление «Ваша карта удалена из Apple Pay». Захожу в My Raif — а там моих карт кроме национального кешбека вообще нет. Пытаюсь написать в поддержку — но каждый раз приложение зависает когда набираешь сообщение на второй строчке.
С десятой попытки пишу. Получаю ответ, что продолжение обслуживания возможно после предоставления документов, список которых отправили вам на почту.
Пишу: мне на почту ничего не приходило.
Ответ: ждите, соответствующий отдел свяжется с вами в течение рабочего дня или следующего рабочего дня.
На вопрос что мне кушать пока они со мной свяжутся — не отвечают.
Остался без средств к существованию посреди пятницы. Что делать — не знаю.
Нам дуже прикро, що Ви отримали таке враження від співпраці з нашим Банком.
Райф — це великий системний європейський банк, який суворо дотримується вимог чинного законодавства та постанов НБУ. Саме тому ми уважно перевіряємо кожну операцію, щоб гарантувати безпеку та захист коштів наших клієнтів. Час від часу закон зобов’язує нас проводити перевірку джерел надходження коштів і запитувати підтвердні документи, і ми сподіваємося на Ваше розуміння важливості цього процесу.
Ми усвідомлюємо, що блокування рахунку могло бути для Вас несподіваним і вплинути на плани, але зазначимо: перевірка зарахувань шляхом надання документів — це вимога законодавства.
Фіксуємо Ваше звернення до менеджера з клієнтського сервісу, який зв'яжеться з Вами та надасть пояснення в індивідуальному порядку. Дякуємо за розуміння та просимо очікувати на дзвінок.
З повагою та турботою,
@RaifHelp
Ми вдячні Вам за можливість проаналізувати ситуацію. За інформацією від нашого менеджера з клієнтського сервісу, з Вами вже було проведено комунікацію та надано необхідні пояснення.
Якщо в майбутньому виникатимуть запитання — звертайтеся, завжди раді допомогти.
З повагою та турботою,
@RaifHelp