Безпідставне припинення обслуговування Райффайзен Банком ФОП та волонтера. Документи не розглянуті, обґрунтування не надано.

Я є офіційно зареєстрованим ФОП та волонтером з підтвердженим досвідом допомоги військовим: маю подяки від бойових підрозділів, державні відзнаки, а також офіційні документи, що підтверджують законне походження коштів, включно з податковою звітністю.

У липні 2025 року АТ «Райффайзен Банк» припинив ділові відносини зі мною. У відповіді банк послався на частину 1 статті 15 Закону № 361-IX, що регламентує дії у випадках встановлення неприйнятно високого ризику, зокрема щодо легалізації доходів, фінансування тероризму тощо. Звертаю увагу: банк не просто відмовився від обслуговування без пояснень (на що він має право за договором), а послався на конкретну норму, яка передбачає високий рівень ризику діяльності клієнта. Я надав до банку повний пакет підтверджуючих документів:
1. Подяки та відзнаки від військових частин
2. Витяги та виписки з податкових органів
3. Пояснення щодо волонтерської діяльності

Банк жодним чином не відреагував на ці документи. Більше того — офіційну відповідь на мої звернення я отримав лише через месенджер Viber у вигляді короткого повідомлення: «Дякуємо за звернення. Повідомляємо, що ділові відносини поновленню не підлягають». Це порушує вимоги до розгляду звернень громадян (Закон України «Про звернення громадян») та принципи прозорості, об'єктивності та зваженого фінансового моніторингу, передбачені тим самим законом № 361-IX. При цьому:
1. Моя діяльність не має ознак ризику, вона публічна й соціально значуща.
2. Інші банки не мали жодних претензій або блокувань.
3. Мені не було надано жодного обґрунтування, чому саме мій кейс кваліфіковано як «високий ризик».

Вважаю, що рішення про припинення обслуговування було ухвалено формально, без належного розгляду наданих документів, та в абсолютно непрозорий спосіб. Такі дії шкодять чесним підприємцям та волонтерам, створюють репутаційні ризики та підривають довіру до банківської системи.