Розірвання ділових відносин з АТ «Райффайзен Банк»

В Авалі обслуговувався до 30 років, почав ще коли сам працював в АППБ «Аваль». Тоді до працівників ставились дуже вимогливо, клієнт був завжди правий. На відміну від зараз, коли зіткнувся сам, та почитав відгуки на Мінфіні. Подобалось відношення безпосередньо у відділенні, обслуговування по картках, привабливі курси валют, але фінмоніторинг перекреслює всі досягнення.
Неодноразово, я та дружина, проходили раніше в банку перевірку фінмоніторингу. 2.12 замовили у відділенні зняття валюти з депозиту на 5.12. 4.12 дружина отримала запит по фінмоніторингу, з проханням надати пояснення до 11.12. Так як в нашому місті відділення закрили, то замовляли і їздили в інше місто. Видати, замовлені і підтверджені кошти, дружині відмовили, бо в них стоїть якийсь «флажок». Далі почалось відверте знущання. В запиті було «надати доходи за 2023, 2024 р.», хоча підтверджених доходів раніше за попередні періоди хватало з надлишком.Засумнівався банк в коштах, які прийшли від суб'єкта фінансового моніторингу, однієї з найбільших найуспішніших фінансових компанії — ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНИЙ КАПІТАЛ УКРАЇНА» від погашення ОВДП, затребував: «а саме: договори купівлі ІЦП/заява про приєднання до Генеральної угоди Торговця/згода з правилами опрацювання та виконання доручень/заява про приєднання до Договору про обслуговування рахунку в цінних паперах/замовлення на купівлю/розпорядження, повідомлення про виконання операцій, інші документи щодо правочинів. Також, прохання надати виписку по рахунку, з якого Ви здійснювали купівлю фінансових інструментів». Питання яким чином надані документи підтвердять легальність грошей, якщо і так банку видно, що гроші зайшли безготівково від даної установи, а для мене це гора проблем — запити в ТОВ, витрата часу, нервів. По інших пунктах запиту, по готівці яка знімалась в кредитній спілці, надані копії видаткових касових ордерів, банк вимагає виписку по рахунку в кредитній спілці. Моє пояснення що, згідно чинного законодавства, кредитні спілки (до речі теж суб'єкти фінансового моніторингу) працюють з членами спілки без відкриття рахунку, Олену Горішню, Головного економіста Управління віддалених каналів сервісу та продажів АТ «Райффайзен Банк» не задовільнило і далі вимагає виписку.
Викликає сумніви компетентність працівників банку, в останньому «уточненні " Горішня О. пише «При аналізі наданих документів, а саме: видаткових касових ордерів та Відомостей з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків виявилось різниця в датах виплачених пайових членських внесків.» Це при тому що у Відомостях з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків фіксуються нарахування і виплата Доходів і податків по них, наприклад «Плата (відсотки), що розподіляються на додаткові пайові членські внески членів кредитної спілки», а в видаткових касових ордерах кошти знімались з додаткового пайового внеску. Тобто вона «аналізує» — прирівнює зовсім різні речі «додаткові пайові внески «і «відсотки нараховані на додаткові пайові внески».
З 4.12 отримали запит і три запити-уточнення, останнє уточнення 19.12 зранку, до середини дня займався запитом і, після відправлення першого пакету документів, на телефон дружина отримала повідомлення, що АТ «Райффайзен Банк» заблокував ВСІ рахунки: і картки, і депозити, і гривневі ,і валютні, при тому що зразу намагалися підготовити і надати інформацію по запитах. Подзвонили на «гарячу» лінію. Хотіли, щоб оператор з'єднав з відділом фінмоніторингу і безпосередньо поспілкуватись з працівниками, вирішити проблему, уточнити яким чином вийти з даної ситуації, коли непрофесійність працівників породжує проблеми для клієнтів і в результаті втрату клієнта для банку. Оператор повідомила, що з фінмоніторингом можна спілкуватись тільки по електронній пошті. І, дякую, запропонувала розірвати ділові стосунки з АТ «Райффайзен Банк», тоді банк здійснить переказ на вказаний мною рахунок в іншому банку. На даний час не бачу іншого виходу, ніж перехід з АТ «Райффайзен Банк» на обслуговування в іншу фінустанову. Є банки які не приймають кошти з формулюванням «розірвання ділових відносин», без різниці з чиєї ініціативи. Вже поспілкувався з керівником іншого банку, яка з радістю прийме нового клієнта, навіть з формулюванням «розірвання ділових відносин» достатньо підтвердження доходів з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків.