Финансовий моніторинг

Дякуємо за можливість проаналізувати звернення. Питання передано успішно в роботу менеджеру з питань клієнтського сервісу, який надалі буде з Вами комунікувати. Дякуємо.
З повагою та турботою,
@RaifHelp

Блокировать зарплатные карты — это банковский беспредел, даже под прикрытием финансового мониторинга. Такими действиями банк прямо нарушает требования части 1 ст. 25 Закона Украины «Об оплате труда»: «Стаття 25. Заборона обмежень працівника вільно розпоряджатися своєю заробітною платою Забороняється будь-яким способом обмежувати працівника вільно розпоряджатися своєю заробітною платою, крім випадків, передбачених законодавством.». Финансовый мониторинг к таким случаям не относится. Банк в случае с финансовым мониторингом лишь имеет право прекратить договорные отношения и обязан вернуть деньги.

Мониторинг можно было пройти до блокирования счета, но банк на такую операцию дал 2 дня, а на рассмотрение документов берет 3, и уже 20 дней не можем прийти к результату. Так же ваши менеджеры кол центру- перебивают, оговариваются общими фразами, конкретных решений не предлагают. Доказать свои доходы без проблем, а расходы-задача, почему я должен давать подтверждение оплаты налогов 3х лиц. Европейский банк, а исполнение савдеповское. Еще раз настаиваю пройти мониторинг можно было организовать до блокировки счета

Это глупость полная и беспредел. Это зарплатная карта, если клиент не нарушал правила и не юзал крипту и прочее запрещённое то это полный беспредел и при чем опасный ведь многие сейчас живут от зарплаты до зарплаты

Пишите в НБУ жалобу, наверное только так от райфа можно чего-то добится

Нещодавно зіткнувся з фінмоніторингом Райфайзен банку, з приводу зарахування на свою картку за певний період 310 000 тис грн. Переказ був з власного рахунку Монобанку, де в мене відкритий також рахунок ФОП. Надіслав їм виписку з монобанку як вони й запитали, а також походження коштів за даний період. А саме звіт який подав в податкову якраз за цей період і виписку про зарахування коштів на рахунок ФОП, тобто підтвердження одержання доходу. А також свій коментар в листі , який робітнику фінмоніторингу банку мабуть не до вподоби був. Тому почали надсилати мені наступні листи з вимогою вказати за яким договором оренди я отримую дохід , і підтвердження з якої саме нерухомості цей дохід, я знову надіслав договір оренди і також річну декларацію про свій майновий стан за 2024 рік в податкову де вказана з нерухомість з якої отримано дохід. Але співробітник фінмонірингу банку продовжує кошмарить і далі. Наступне що затрубували щоб вказав як розраховється дохід з оренди приміщень, не знаю що ще вигадають наступне, маніпулюючи вимогами фінмоніторингу. І погрожуючи мені всілякими незручностями, розривом стосунків і т.п. Мені здається що у робітників фінмоніторингу банка немає роботи і вони мають багато часу зводити власні рахунки з клієнтами банку якщо їм не сподобався якийсь коментар. Звісно при першій можливості і сам розірву всі стосунки з цим банком. Нажаль зараз знаходжусь за кордоном і повернусь через місяць, тому спілкування тільки по емейл з цими особами банку.