Mastercard внедрит инструмент для проверки мошенничества с криптовалютой

►Подписывайтесь на страницу«Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Подробности

Система, получившая название Crypto Secure, использует «сложные» алгоритмы искусственного интеллекта для определения риска совершения преступления, связанного с обменом криптовалюты в платежной сети Mastercard. Система опирается на данные из блокчейна, общедоступные записи криптотранзакций, а также другие источники.

Сервис поддерживается CipherTrace, стартапом по обеспечению безопасности блокчейна, приобретенным Mastercard в прошлом году.

CipherTrace, базирующаяся в Менло-Парке, штат Калифорния, помогает предприятиям и государственным учреждениям расследовать незаконные транзакции с использованием криптовалют. Его основными конкурентами являются нью-йоркская фирма Chainalysis и Elliptic, базирующаяся в Лондоне.

Читайте также: Кийосаки призвал покупать биткоин на фоне растущей ставки ФРС

Рост мошенничества с криптовалютой

Mastercard запускает сервис на фоне растущей преступности на зарождающемся рынке цифровых активов.

Согласно данным аналитической компании по блокчейну Chainalysis, в прошлом году количество криптоактивов, входящих в кошельки с известными криминальными связями, выросло до рекордных $14 млрд. А в 2022 году произошла волна громких взломов и случаев мошенничества, нацеленных на криптоинвесторов.

На платформе Crypto Secure банкам и другим эмитентам карт отображается панель инструментов с рейтингами с цветовой кодировкой, представляющими риск подозрительной деятельности, с серьезностью риска, варьирующейся от красного для «высокого» до зеленого для «низкого».

Crypto Secure не принимает решения о том, следует ли отказать конкретному продавцу криптовалюты. Это решение зависит от партнера платежной сети.

Mastercard уже использует аналогичную технологию для предотвращения мошенничества в операциях с фиатной валютой. С Crypto Secure эта функциональность расширяется до биткоинов и других виртуальных валют.

Узнать актуальный курс биткоина и других криптовалют можно на «Минфине»