►Читайте «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси
Що передбачає законопроєкт
Документ спрямований на посилення цивільно-правового захисту репутації та особистих немайнових прав у сфері фінансового моніторингу.
Зокрема, законопроєкт передбачає механізми захисту у випадках поширення недостовірної інформації про можливі порушення законодавства щодо протидії відмиванню коштів.
Йдеться про право на відповідь і спростування недостовірних відомостей, а також захист прав юридичних осіб у випадках поширення неправдивої інформації про їхніх уповноважених представників.
Читайте також: ЄС вимагає прискорити запуск реєстрів рахунків і сейфів для приєднання до системи швидких платежів SEPA — депутат
Водночас документ передбачає звільнення фізичних осіб від обов'язку відшкодовувати майнову або моральну шкоду в окремих випадках неумисного повідомлення чи оприлюднення недостовірної інформації про можливі порушення у сфері фінмоніторингу.
Що це дасть
- перекази в євро — швидко й без зайвих посередників
- комісії — від 0 до 5 євро замість нинішніх значно вищих витрат
- кошти на рахунку — практично миттєво
- у країні залишатиметься 70−100 млн євро щороку, які сьогодні йдуть на банківські комісії.
Що змінюється у фінансовому моніторингу:
- поріг обов'язкового моніторингу зросте з 400 тис. грн до суми, еквівалентної понад 10 тис. євро (орієнтовно 550 тис. грн)
- для азартних ігор поріг не змінюється — 55 тис. грн
- штрафи не підвищуватимуться
Реєстр рахунків і сейфів міститиме лише IBAN, ім'я власника та назву банку. Дані про залишки коштів, рухи по рахунках і вміст сейфів до нього не потраплять.
Навіщо Україні ці зміни
Законопроєкт входить до пакета законодавчих змін, необхідних для приєднання України до SEPA — Єдиної зони платежів у євро.
Його мета — привести українське законодавство у відповідність до європейських вимог у сфері фінансового моніторингу та захисту прав учасників фінансових відносин.
Приєднання до SEPA має створити умови для простіших та ефективніших переказів у євро між Україною і країнами-учасницями платіжної зони.
Читайте також: НБУ сподівається на вступ України до SEPA після ухвалення законів про фінмоніторинг
Водночас ухвалення законопроєкту в першому читанні ще не означає набуття ним чинності. Документ має пройти подальший розгляд у парламенті.