Apple, Facebook, Alphabet. Як придбати акції іноземних компаній

Часто таке враження є вірним. Наприклад акції Apple впродовж останніх 12 місяців подорожчали приблизно на 58%, Facebook  — на 36, а Alphabet — на 26%. Якщо поглянути на більш тривалий період, то цифри так само виглядають оптимістично. За 5 років Apple додала в ціні 142%, Facebook 146%, а Alphabet ще більше — 158%, 

Звісно, є і протилежні приклади. Так, акції Uber з моменту виходу на фондовий ринок у травні цього року втратили 31%. А тим, хто п’ять років тому купив «прозапас» акції Kodak, можна лише поспівчувати – з того часу вони знецінились більш ніж у 8 разів.

Придбання акцій завжди несе в собі ризики. Водночас, в останні роки зростають і середні показники американських компаній. Індекс NASDAQ (розраховується на основі вартості всіх компаній, які торгуються на біржі) за 12 місяців зріс на 20%, а індекс Dow Jones (враховує 30 найбільших компаній США) збільшився на 13%.

Такі цифри дають привід розібратись, як купити акції на іноземних фондових ринках і які приховані платежі очікуватимуть інвесторів.

Де купити акції

Щоб купити акції іноземної компанії, потрібно укласти договір з брокером — українським чи іноземним. Щоправда, вітчизняні брокери не можуть самостійно купувати акції на іноземних біржах, а тому виступатимуть лише як посередники.

«Мінфін» підібрав для прикладу 2 українські та 2 іноземні компанії, які пропонують такі послуги, та подивився, як вони працюють з клієнтами. 

Найпростіший варіант — звернутись напряму до іноземного брокера. Але не хвилюйтесь, телефонувати до Нью-Йорку не доведеться. Фактично вам потрібно просто зареєструватись на його сайті.

Серед компаній, з якими ви таким чином можете співпрацювати, є досить популярні в Україні. Це, наприклад, Interactive Brokers та Exante. Відкрити рахунок у них хоча і складніше, ніж зареєструватись у Booking чи підключити Приват24, але не набагато. Необхідно буде повідомити інформацію про себе. Наприклад, Interactive Brokers просить завантажити сканкопії закордонного паспорта та документа, який підтверджує адресу проживання, вказати ідентифікаційний номер, надати інформацію про роботодавця тощо.

Читайте також: Акції Apple вже в Україні

Заявка від клієнта розглядається кілька днів. Якщо у компанії немає заперечень, вам відкриють рахунок. Після цього ви можете переказати на нього гроші і почати купувати, продавати акції чи виводити з рахунку суми прибутку від цих операцій.

Що зручно, сайти обох згаданих брокерів мають російськомовну версію. А з працівниками служби підтримки Exante в онлайн-чаті можна спілкуватись і українською. На запитання вони відповідають швидше, ніж деякі українські банки.

Можна звернутись і до вітчизняного брокера. Наприклад, компанія Фрідом Фінанс, хоча і входить до міжнародної групи, зареєстрована в Україні і виступає посередником між клієнтом та своєю материнською компанією. Документи для відкриття рахунку потрібно буде надати українському менеджеру, який самостійно передасть їх копії за кордон та оформить необхідну заявку на обслуговування.

Ще одна вітчизняна компанія, яка може сприяти виходу на міжнародний фондовий ринок – інвестгрупа Універ капітал. В разі потреби вони допоможуть торгувати через платформу Exante.

Скільки це коштує

Часто брокерські компанії мають кілька тарифних планів. Одні підходять тим, хто часто купує і продає акції, заробляючи на їхніх коливаннях, інші – тим інвесторам, які планують зберігати акції тривалий час. Тут ми розглянемо саме другий варіант. Також ми обмежимося лише тарифами для придбання акцій на фондовому ринку США. Якщо вас цікавлять інші країни – будьте готові до того, що плата може відрізнятися.

Брокерські компанії можуть брати комісію за обслуговування рахунку, проведення операцій (як купівлю так і продаж акцій), а також за виведення коштів. Зарахування грошей на торгівельний рахунок відбувається без комісії. Щоправда, плату за переказ може взяти банк. 

Для того, щоб зрозуміти приблизні цифри обслуговування, ми взяли для прикладу кілька компаній і розглянули їхні тарифи.

Обслуговування рахунку у Interactive Brokers коштує $10 на місяць. У Exante і Фрідом Фінанс – безкоштовно.

За придбання кожної акції у Interactive Brokers потрібно заплатити $0,005, але не менше 1 доллара. Вартість операцій у Exante становить 2 центи за кожну акцію. Так само 2 центи за акцію бере Фрідом Фінанс, однак додатково стягує $2 за кожну операцію. Якщо ви користуватиметесь послугами компанії Універ капітал як субброкера, плата становитиме 6 центів за придбання чи продаж акції.

Виведення коштів з Interactive Brokers раз на місяць можливе без комісії, наступного разу треба буде заплатити 8 євро. У Фрідом Фінанс виведення обійдеться у 15 євро, а в Exante – 30.

Також до витрат слід додати сплату податків: 18% податку на прибутки та 1,5% військового збору. У більшості випадків розрахунки з фіскалами є справою самих інвесторів. Але не завжди. Універ капітал зобов’язується самостійно порахувати і заплатити податки.

Вартість обслуговування рахунків (за тарифами для тривалого зберігання акцій)

На яку суму можна купити акції

Правда, є обмеження: ще недавно сума інвестицій за кордон не могла перевищувати 50 тис. євро на рік. Але НБУ щойно підвищив її до 100 тис євро. Крім того, банк захоче переконатися в «чистоті» грошей, які ви хочете витратити на американських фондових майданчиках. Так що будьте готові нести підтвердження з податкової. 

Якщо є бажання і можливість вкласти більше, директор Універ капітал Олександр Куликов радить створити індивідуальний корпоративний інвестиційний фонд. З нього можна буде інвестувати до 2 млн євро. Водночас слід враховувати, що створення такого фонду – справа недешева. Його відкриття обійдеться через Універ капітал у 20 тис грн, а обслуговування — близько 30 тис. грн. на місяць.

Мінімальну суму для відкриття брокерського рахунку Interactive Brokers і Фрідом Фінанс не встановлюють. Можна переказати на рахунок всього кілька доларів. А ось щоб почати торгувати на Exante, потрібно покласти на рахунок не менше 10 тис. євро. Універ капітал відкриє рахунок на суму не менше 2 тис. євро.

Скільки ви заробили б, якщо ...

Щоб зрозуміти, які могли б бути прибутки, розглянемо практичний приклад. Приміром, рік тому вам вам сподобався новий фільм і ви вирішили придбати акції Walt Disney Company на $1000.

Перше, за що довелося б заплатити – переказ коштів. Адже рахунок для придбання і зберігання акцій має бути відкритий в іноземній юрисдикції. Для прикладу візьмемо переказ через Приватбанк, який за SWIFT-платежі бере 0,5% від суми плюс $12. У такому випадку на торгівельний рахунок дійшло б $983.

Рік тому (розрахунки станом на 13 грудня) одна акція Disney коштувала $113,39, тому ви змогли б купити 8 акцій, а після сплати брокерської комісії ($2,18) на торгівельному рахунку залишилося б ще $73,72. Звісно, їх теж можна інвестувати у дешевші акції, але для спрощення розрахунку просто залишимо цей залишок невикористаним.

Шукаєш де розмістити кошти? Обирай депозит у надійному банку зі ставкою до 19,7% річних

Через рік акція Disney коштувала вже $147,76. Продавши їх і сплативши ту саму комісію, ви отримали б $1179,92. Додаємо до них $73,72 залишку і можемо виводити кошти. За це з вас 15 євро ($16,76). Як наслідок, ви отримали б $1236,88.

Не забувайте про сплату податків. Після цього «на руках» залишилося б трохи менше $1191. Тобто дохідність операції становила б близько 19%. 

Що кажуть експерти

Проблема цього розрахунку в тому, що ми вже знали, що акції Disney за рік виростуть. Якби ж компанія зіштовхнулась із труднощами – це призвело б до суттєвих втрат інвестора. Тому брокери не радять проводити подібні поодинокі операції.

Найперше, про що говорять експерти – необхідність вкладати суму більшу, ніж 1000 доларів. В такому разі плата за переведення і виведення коштів буде менш відчутна.

Крім цього, потрібно диверсифікувати інвестиції, а не купувати акції однієї компанії. Олександр Куліков наводить приклад невдалої інвестиції — акції Boeing. Компанія була цілком стабільна, але аварія двох літаків призвела до значної втрати ціни акцій.

Один з варіантів зменшити ризики — купувати так звані «блакитні фішки» — акції найбільших ліквідних компаній. Навряд чи за рік вони подорожчають вдвічі, але й суттєвого знецінення швидше за все не буде. Однак абсолютних гарантій тут немає. Той самий Boeing теж відноситься до «блакитних фішок».

За словами Олександра Кулікова, достатньо диверсифікований портфель не вдасться зібрати  навіть за $10 тис. Тому він радить купувати не акції окремих компаній, а цінні папери біржових фондів, активи яких сформовані з акцій великої кількості емітентів. Дохідність цих фондів залежить від динаміки котирувань багатьох акцій, тому вони застраховані на випадок, якщо в одної чи кількох компаній почнуться труднощі. 

Для того, щоб швидко заробити, варто звертати увагу на IPO (перше розміщення акцій компанії), радять у Фрідом Фінанс. Як правило, після IPO акції новоспеченої публічної компанії швидко зростають у ціні. Хоча і тут бувають виключення, наприклад, відразу після розміщення вниз пішли котирування акцій компанії Uber.

Читайте також: Куди вкласти мільйон. «Мінфін» дізнавався, які інструменти принесуть найбільший дохід

Ринок акцій в умовах росту обіцяє значно більші прибутки, ніж інші способи отримання інвестиційного доходу, такі як депозити чи ОВДП. Хоча останні дозволяють отримати прогнозований прибуток, а не залежати від ситуації на ринку.

Олексій Писарев