А-банк… фин. мониторинг и прочие невзгоды…

А-банк… фин. мониторинг и прочие невзгоды...

И так, диалог:

Ваші карти було заблоковано на прибуткові операції (поповнення карток), оскільки Ви досягли ліміту поповнення своїх рахунків за календарний місяць. Для зняття обмеження — необхідно надати нам джерело походження коштів.

Приклади документів:
● Довідка про доходи. Можна одержати на сайті ПФУ portal.pfu.gov.ua;
● Декларація про доходи з позначкою ДФС;
● Договори купівлі-продажу майна;
● Договори дарування коштів;
● Протокол про сплату дивідендів з випискою, що підтверджує виплату;
● Довідка про наявність депозитів;
● Інший документ, який пояснює, звідки ці гроші.

Важливо: список документів не є вичерпним. Ви можете надати будь-які інші документи на розгляд співробітникам банку...

-Наразі ви провокуєте блокировку ВІП карти та усложеюєте виплату кредитів.
Ті кошти не є надходження доходу а є повернення свої коштів і не пов'язані з комерційною діяльністю

Кілька хвилин, будь ласка

-Усе що я можу вам надати то саме річну виписку з моїх рахунків де зазначено сумму коштів яка у мене мається, але ви самі це може зробити

Потрібні документи, які пояснюють джерела походження коштів. Якщо це власні кошти з рахунків в іншому банку, то можна надати виписки по ним. Якщо повернення боргів, то розписки про надання боргу

-Я маю ваш тільки рахунок і виписку можу надати тільки цю

Кілька хвилин, будь ласка

На Вашу карту надходять перекази з інших банків. Потрібно надати пояснення і підтверджуючі документи, які дозволять зрозуміти за що саме відправляють Вам кошти

-Вірно, але то є мої гроші які поверталися до мене на рахунок не пов'язані ч прибутком грантами чі іншими надбаннями

Опишіть, будь ласка, що це за кошти і надайте підтверджуючі документи

-Добре

-Ці самі кошти є у річній випісці вашого банку по рахункам

Підтверджуючих документів ніяких надати не можете?

-Дивіться… я за свої 46 років не зміг накопити законно к приміру один мільон гривень? У нас діє призумство невинності, то як що хтось доказує що це не так, то має перевірити законність або не законність дій, а тоді вже діяти по закону. Я ще раз повторюю що з жодним описаним моментом походження моїх коштів не співпадають а виходячи з цього то окрім моїх пояснень та пояснень власників рахунків більш не чього бути не може. Я вам надаю зі свого карману 6роші, ви їх безпроцентно повертаєте мені. Де доход та прибуток?

Банк не перевіряє чи є ці кошти доходом або прибутком. Банк перевіряє джерела походження коштів

-Візьміть мою річну виписку по рахункам і там все буде

Тобто передаємо фахівцям фінансового моніторингу пояснення «Це мої готівкові кошти які надавалися на безпроцентну допомогу цивільним особам та поверталися також безпроцентно від цивільних особ безпроцентно» без підтверджуючих документів?

-так

-Документом є виписка по моїм рахункам, річна

-Усе в межах і логічно

Добре. Орієнтовно протягом 3 днів Вам напишуть відповідь в чаті або сповіщенням в А24

Банком прийнято рішення про розірвання з Вами відносин, та закриття рахунків.
Після погашення заборгованості Ваші рахунки буде закрито

-З якої причини розірвано зі мною відношень?

-Ви в односторонньому порядку зупиняєте надання мені банківських послуг?

-Я хочу знати у чому причина для звернення до суду про порушення моїх прав

АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « АКЦЕНТ-БАНК » (далі — Банк) повідомляє Вам
про прийняте Банком рішення, згідно з яким будуть розірвані укладені з Вами договори та закриті
поточні рахунки

на підставі частини 1 ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню
розповсюдження зброї масового знищення», а саме у зв’язку із встановленням неприйнятно високого
за результатами переоцінки ризику клієнта.

-А яким чином це стосується мене як громадянина України?

перевіряю заявку

Банком прийнято рішення про завершення ділових відносин

-Це я вже читав. Яке обгрунтування вашого рішення, є можливість поцікавитись?

И тут самое интересное:

3.3.9. Банк може в передбаченому чинним законодавством порядку призупинити, до моменту отримання запитуємих документів, або зупинити до 30 робочих днів здійснення фінансової (фінансових) операції (операцій), відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), в тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції, а також застосувати інші заходи перестороги при наявності підстав, передбачених: Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;

Законом України «Про санкції»; нормативними актами Національного банку України, які регулюють здійснення банками фінансового моніторингу; внутрішніми документами Банку з питань здійснення фінансового моніторингу або іншими нормами чинного законодавства України та міжнародних договорів України.

Банк не встановлює ділові відносини (не провадить валютно-обмінні операції, фінансові операції з банківськими металами, з готівковими коштами) з особами та/або організаціями, які включені до Переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі – Переліку осіб), з особами та/або організаціями, які діють від імені та за дорученням осіб та/або організацій, які включені до Переліку осіб, з особами та/або організаціями, якими прямо або опосередковано володіють чи кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи та/або організації, яких включено до Переліку осіб.

Рішення приймаються Банком індивідуально

-Ви шуткуєте, перевищення встановленого ліміту картки в 4 тисячі гривень і ви мене рб'вляєте терористом?

Вас не встановлено терористом

Банком прийнято рішення про розірвання ділових відносин

-Ну так висновки що до розірвання відносин. Є якісь результати правоохоронних органів, судові рішення, перевірки СБУ та інше?

рішення приймаються Банком індивідуально

-На яких підставах, інакше це свавілля?

Згідно вказаних умов та правил обслуговування в банку

Можемо подати заявку до технічного відділу для отримання офційної відповіді

-Так

пару хвилин, будь ласка

Заявка №1625449 успішно створена!

Відповідь надається протягом 30 календарних днів на Вашу вказану електронну пошту

-Мені будь ласка письмово на адресу моєї реєстрації

відповідь надається на Вашу указану електронну пошту

-Капец ви ненормальні, за перевищення ліміту в 4 тисячі гривень ви мене вже включили до списку санкційних осіб...
Добре, за це я подам на вас до суду.
Завтра я звернусь до СБУ за відповідною перевіркою своєї особи що до причетності до вище вами визначеного, та за результатами цієї перевірки подам до суду документи. Те що ви зробили образило мене як вільну людину та громадянина України.

-Ці відповіді у цьому чаті є офіційні?

так

--------------------------------

Очень интересно… кстати часть денег с их кредита на три года.

Но...

На счету біли деньги, по вопросу возврата я обратился в А-банк, сначала озвучили 3хдневній срок, потом 10ти дневный и под конец пояснили что не отдадут деньги совсем...

Нормально так...