Контроль в реальном времени или как меняется AML

В ответ на все более ужесточающиеся регуляторные требования банки переходят к новой модели контроля, которая предполагает активное использование новых технологий искусственного интеллекта (AI), машинного обучения (ML) и больших данных (Big Data). Это позволяет обрабатывать значительные объемы данных и анализировать операции в режиме 24/7. В результате акцент смещается с реагирования на предупреждения о нарушениях.

Банки уже сегодня активно применяют риск-ориентированный подход для оценки своих клиентов с целью достижения баланса между необходимыми контрольными механизмами и качеством обслуживания.

В этих условиях меняются и требования к бизнесу, для которого комплаенс становится условием дальнейшего успеха.

«Бизнесу важно системно управлять своими рисками: работать с репутационным фоном, обеспечивать прозрачность структуры собственности, дистанцироваться от санкционных рисков и проверять своих контрагентов. Особое внимание следует уделять качеству данных и профилю риска компании, а также своевременно реагировать на запросы банков. В результате комплаенс-контроль должен быть интегрирован в бизнес-стратегию.

Такой подход — прямой путь к доступному финансированию, международному партнерству, выходу на новые рынки и капитализации репутации", — подытожил Ярослав Омельчук.