29 квітня 2020, 14:47

Операції з криптовалютою відтепер під контролем. Мінцифри готує новий закон

Відтепер в Україні під фінансовий моніторинг підпадають операції з віртуальними активами. Про це під час веб-конференції заявив директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза.

За словами Берези, у новому законі про фінмоніторинг, який набув чинності 28 квітня, додані нові вимоги щодо операцій з криптовалютами. Цього вимагають рекомендації FATF, які були оновлені минулого року.

«В законі зафіксовано, що регулятором і наглядовим органом за криптовалютами є Мінцифра», — зазначив директор департаменту.

Читайте також: Нові правила фінмоніторингу доб'ють економіку чи виведуть її з тіні

Береза пояснив, що на сьогодні розробляється профільний закон щодо криптовалют, який найближчим часом буде доступний.

«Наразі ще зарано говорити про деталі, оскільки Мінфицри має озвучити свої вимоги, а також має бути ухвалений базовий закон по роботі з криптовалютами», — підсумував він.

Читайте також: Електронні гроші та «чорні» зарплати потрапили під посилений контроль

Під контролем

Як писав раніше «Мінфін», в перелік суб'єктів первинного фінансового моніторингу додаються компанії, які надають послуги з обміну, зберігання, реалізації, переказу електронних грошей. У тому числі в цю категорію входять компанії, діяльність яких пов'язана з криптовалютою.

Якщо біржі, обмінники, банки або інші компанії здійснюють платежі в криптовалюті в еквіваленті від 30 тис. грн, вони повинні перевірити таку операцію і зібрати докладну інформацію про клієнта. Клієнт, у свою чергу, зобов'язаний надати вичерпну інформацію про походження та призначення своїх віртуальних активів.

Закон про фінмоніторинг: що зміниться та на кого очікують проблеми (відео)

За словами ексміністра фінансів Оксани Маркарової, Держфінмоніторинг має доступ до аналітичного продукту, який дозволяє проводити розслідування джерел походження криптоактивів і напрямків їх використання. Тобто служба вже розслідує операції з криптою, і має достатньо успішних кейсів таких розслідувань. Міністр фінансів також повідомила, що відповідні норми в антивідмивному законі – перший крок на шляху легалізації обігу криптовалют в Україні.

Читайте також: Під контролем: Відтепер операції з криптовалютами перевірятиме фінмоніторинг

Передісторія

28 квітня 2020 року набув чинності новий закон про фінмоніторинг. Відтепер онлайн-платежі українців перевірятимуть ретельніше. Проте до більшості операцій увага буде мінімальною, під контроль підпадуть високоризиковані транзакції.

Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 55

+
+31: bonv; 29 квітня 2020, 14:55; #

Готувати закон і взяти під контроль - то два різні бажання:)

+
+15: delucrum; 29 квітня 2020, 14:57; #

Возьмут, это дело техники

+
+75: bonv; 29 квітня 2020, 15:06; #

Ще у світі ніхто не взяв і актори/клоуни не візьмуть..

+
+40: Італій .; 29 квітня 2020, 15:10; #

Техника как раз и не позволяет взять под контроль.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:05; #

Вы не правы. Они могут вынуждать все криптобиржи в стране проверить и дать им личность всех пользователей. Можно давить на криптобиржи зарубежом, чтобы они не приняли украиснких клиентов. Также можно таким образом запретить кому-то регистрироваться, вносить, или выводить деньги в национальной валюте. Как минимум каждая транзакция на биржах в стране будет проверена сначала инсайдерами.

Не недооценивай возможное зло зебилей. Но всё зависит от того, сколько ресурсов они потратят на это.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 16:19; #

Они могут вынуждать все криптобиржи в стране проверить

Проверить - могут. Многие биржы и сейча проверяют, никто от этого не умер.

и дать им личность всех пользователей.

Потребовать передачи данных не могут - в закон об этом ни слова. Это очередной старый фейк, такой же как фейк про 5000 что сейчас усиленно разгоняют люди с веревочкой для ушей.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:21; #

«Потребовать передачи данных не могут — в закон об этом ни слова.» — а если они уже проверяют, значит правительство уже знает)

Просто недостаточно людей ещё использовать крипто вообще, объемы не большие, не стоит выделять ресурсы.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 16:26; #

Кто они? Правительство не проверяет клиентов биржы, их проверяет сама биржа. И при проверке не ставит в известность правительство.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:31; #

Своих представителей (или правительства, или олигарха) ставят именно как сотрудников в бирже. Коррупция 101.

+
+30: Італій .; 29 квітня 2020, 16:39; #

Нет на биржах никаких представителей правительств.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 17:02; #

3 раза «ха». Правительство и олигархия почти синонимы

+
0: Daos; 29 квітня 2020, 19:41; #

Лика, ну не твоё это... не твоё)

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:13; #

Финмониторинг закон — приказ прямо из-за рубежа, чтобы больше украли от народа.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 16:20; #

Не из зарубежа, зачем ты врешь то?

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:28; #

70% народа лонг — инсайдеры шорт
70% народа шорт — инсайдеры лонг

У большинства долгосрочная тактика не более продвинутая чем лонг или шорт и молиться, поэтому большинство всегда будет проигрывать при мониторинге.

+
+43: Італій .; 29 квітня 2020, 16:38; #

Сразу видно великого диванного теоретика биржевой торговли.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:39; #

ОК, бывают чрезвычайные ситуации (экономические — политические перемены) когда эта тактика не очень хорошо работает.
Но поверьте, мониторинг делает торг намного несправедливее.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 16:40; #

Я - да.
ты - нет.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 16:44; #

Ок, продолжайте использовать Монобанк) О вкусах не спорят)

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 16:45; #

Спасибо за пожелание, буду и дальше использовать Монобанк вместо заскорузлого украинского банка купленного польским госбанком.

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 17:02; #

Только польскому госбанку почти пофиг уровень украинской гривны, а Дубилету (Дубилетам) и Гороховскому, и т.д. нет)

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 17:31; #

Польскому — да, пофиг. А его украинской даже не дочке, а падцерице — нет.

У дубилетов и гороховских же дела настолько плохи что они завели себе дочку в Великобритании. К слову и в Польше тоже планируют завести. Вот то будет умора когда они начнут перетягивать себе физиков от пекао и пекао.

+
+30: 54022684; 29 квітня 2020, 16:59; #

Што вы курите? Какие инсайдеры? Што значит «проигрывать при мониторинге»? Или речь про тотализатор «будет мониторить гос-во крипту или нет»?

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 17:03; #

Инсайдеры в финмониторинге, конечно, откупленные барыгами — олигархами. Наивный)

+
+15: Італій .; 29 квітня 2020, 17:30; #

Инсайдеры в финмониторинге

Хохочу из под стола

+
0: lika197; 29 квітня 2020, 18:36; #

Или какие-то чат-комнаты. Помните скандал с либором?

+
0: 54022684; 29 квітня 2020, 17:02; #

> Инсайдеры
Или вы мемасиков пересмотрели?
https://www.youtube.com/watch?v=KV5QlSgq7lg

+
+40: barbav; 29 квітня 2020, 15:05; #

Не доросли еще крипту проверять, мозгов не хватит.

+
+15: bonv; 29 квітня 2020, 15:15; #

100пудово.

+
0: mary27; 29 квітня 2020, 15:06; #

Неужели вжарят криптовалютчиков?)

+
+51: bonv; 29 квітня 2020, 15:06; #

Вжаривка не виросла:)

+
+19: Skpablo17; 29 квітня 2020, 15:20; #

Выросла. И очень просто. Как выводить? Полюбасу на карту банка(сейчас в основном это Приват). Или вам до сих пор не деньги нужны. а циферки на бирже?

+
+26: Lefert; 29 квітня 2020, 15:25; #

А что, если я бы вам сказал, что существует метод, где можно заплатить 3% и получить деньги наликом, через Укарпочту? =) Так уж вышло, что финмониторинг проходит мимо УП.

+
0: Skpablo17; 29 квітня 2020, 15:28; #

А те кто щас так делает, (берут за наличку биткоины) просто перестанут это делать. Они потом не смогут их вывести «незаметно». А на «биржах» щас и верификацию нужно проходить. В общем нужно быть не в себе, чтоб заводить свое бабло на «биржи», учитывая сколько раз обдерут и проиграешь сам. А потом еще и налог заплатишь. И не на прибыль, а за «покупку» «цифрового золота(тьху )»

+
+53: Алексей Сахаров; 29 квітня 2020, 15:32; #

Продолжайте верить в то что вы пишите))))

+
+15: Lefert; 29 квітня 2020, 17:09; #

Если вы далёкий человек от индустрии и не знаете как это делается- тогда да, вы всё верно отписали. Это такая себе граница, которая отделяет людей с завода, от людей не с завода.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 15:47; #

Как выводить?

Ну и что? Ну выведут.

Тут проблема не в опасности для криптовалютчиков, а в размыточти требований к биржам и обменникам. Плюс не известно как себя поведут иностранные биржы: не будут ли они выгонять украинцев так как сейчас выгоняют штатовцев.

+
0: Anton Gerasimenko; 29 квітня 2020, 19:39; #

А зачем им говорить, что ты украинец??? Многие биржа анонимны, используй ВПН браузер и нет проблем.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 20:21; #

А зачем им говорить, что ты украинец???

Внезапно многие биржы сами спросят и нет варианта сказать им «да какая разница».

Вообще не очень понимаю зачем спорить о теме в которой совершенно не разбираешься?

+
0: matroskin; 1 травня 2020, 22:27; #

«Плюс не известно как себя поведут иностранные биржы»
???
Простите, у Вас реально закралась мысль: «а не будет ли Южно-корейская биржа, отказываться от своих денег и готовить отчеты для украинского финмониторинга ?»
Не, ну Вы юморист ещё тот. :)
:) :) :)
Открою Вам тайну, самые престижные банки Европы, знали, что Янукович президент с з/п в 1000$, но при этом с радостью принимали на его счета миллиарды. Так что думаю Южно-Корейской бирже Вы как и укр.финмониторинг глубоко пофиг.

+
0: Італій .; 1 травня 2020, 23:01; #

Есть же биржу которые и до этого не принимали граждан Украины. Их ряды теоретически могут вырасти.

Понятно что альтернатив море, в конце концов есть украинская биржа.

Я просто про саму вероятность того что закон может создать трудности. Хотя тоже думаю что 99% зарубежных бирж это пофиг. А бинанс не откажется от выхода на украинский рынок, просто как-то обезопасит себя юридически.

+
0: matroskin; 1 травня 2020, 23:11; #

Ну те биржи не принимали вовсе не по причине, что знали что в Украине в 2020 примут такой закон. А юридически им обезопасивать себя нет смысла, они работают по Законам той страны в которой зарегистрированы, и они ничуть не обязаны и не заинтересованы отчитываться перед сотнями налоговых всего мира по разным формам. Это то же самое что обязать госдеп США отчитываться о всех покупках украинцев в мире за $.
Упомянутая Вами украинская биржа, физически находится в Нидерландах, так что им тоже глубоко пофиг отчетность перед укр. финмониторингом, просто ввод/вывод фиата сделают через китайскую карточку, вебмани или т.п.

+
+15: matroskin; 1 травня 2020, 23:24; #

Тут есть другой куда более интересный вопрос.
Вот допустим законопослушный гражданин приходит в банк и говорит:
«Я завтра планирую продать 5 ВТС, мне на счет придет больше миллиона, проблем не будет ?»
Финмониторинг в ступоре, вроди большая сумма, на что я отвечаю: «Да 5 лет назад, *** чуял, что подорожает купил 5 ВТС в онлайн обменнике за 200 грн».
Что дальше? Обложить налогом? С какого ***, давайте сейчас обложим налогом всех кто квартиры продает по 100тыс зелени, которые в 90-е купили по 5 тыщ. Согласитесь ситуация 1 в один. Или обложим всех кто сдает $, мож они его 15 лет назад покупали по 2 грн, а сейчас сдают по 27. Прибыль мля.

+
+30: bonv; 29 квітня 2020, 15:57; #

А я авторитетно заявляю - що не виросла:)

+
0: Anton Gerasimenko; 29 квітня 2020, 19:37; #

Зачем на карту, есть сотни онлайн-обменников, оставляешь заявку, встречаешься с человеком в кафе, переводишь ему биток, а он тебе сразу в руки наличку ( гривни, доллары, евро), минимальный обмен всего 100 баксов.

+
0: Італій .; 29 квітня 2020, 20:22; #

Мсье пересмотрел шпионских фильмов прошлого века?

+
+38: Lefert; 29 квітня 2020, 15:24; #

«Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалюте в эквиваленте от 30 тыс.»- юмор оценил, посмеялся.

+
0: Daos; 29 квітня 2020, 15:28; #

Собаки лают...)

+
0: barbav; 29 квітня 2020, 16:30; #

Клоуны вместо реформ экономики, посадки олигархов решили с крипты бабло поиметь.

+
0: bonv; 29 квітня 2020, 16:40; #

Хочуть аж муркочуть але не можуть..

+
0: matroskin; 29 квітня 2020, 17:20; #

Как можно мониторить то чего официально в Украине не существует?
Или как можно мониторить переводы иностранной валюты в иностранной финансовой системе?
Теоретически возможно что Минцифра придумает свою криптовалюту и будет её контролировать (и только сама ей и пользоваться), но извините остальное-бредовые мечты, показывающие уровень знаний профильных министров.
Хотя б не позорились. :)

+
0: Anton Gerasimenko; 29 квітня 2020, 19:25; #

Есть такое понятие как холодный кошелек. Биржи это прошлый век. Биток можно без проблем выводить и обналичивать. Никакой закон это не изменит, потому что сама суть биткоина в анонимности.

+
0: Daos; 29 квітня 2020, 19:42; #

А тем временем биткоин ужО 8500)

+
0: massimowhiteman; 30 квітня 2020, 21:51; #

Народ, вот все рассуждают, будут или не будут контролировать, а все же... просто выводить на карту деньги в виде скажем свифта, никто не сталкивался с блокировками и необходимостью подтверждать происхождение средств?

+
0: Італій .; 30 квітня 2020, 22:37; #

На сайте есть отзывы где были описаны такие проблемы.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Новини по темі

Всі новини

Операції з криптовалютою відтепер під контролем. Мінцифри готує новий закон

Під контролем

Передісторія

Коментарі - 55

Заявка успешно отправлена