В 2018 году 98,6% штрафных санкций начислялись банкам за проведение схемных операций, а не за операционные ошибки. Об этом заявил на украинской Валютном Форуме начальник управления департамента финмониторинга НБУ Виталий Черняк, передает корреспондент «Минфина».
27 февраля 2019, 16:13
Читати українською
Нацбанк рассказал о новшествах в финмониторинге
По его словам, в 95% схемные операции проводились через компании-однодневки. Объем таких схем - миллиарды гривен, поэтому они попадают в поле зрения НБУ, в отличие от стандартных транзакций физлиц.
Черняк также рассказал, что НБУ будет реже проверять подопечных на предмет проведенных ими валютных операций.
Раньше Нацбанк устанавливал жесткий график проверок: существовало 12 направлений, которые нужно было обязательно мониторить. Теперь проверки будут проводиться от одного раза в год до одного раза в 5 лет. Частота будет зависеть от степени рискованности операций, которые проводит банк, и данных в отчетности финучреждения.
«На сегодняшний день у нас уже создано подразделение, которое будет анализировать отчетность банков с точки зрения операций, предоставляемых продуктов, объемов, сумм, категорий клиентов. На основании этих данных будет приниматься решение, какой риск присвоить банку и как часто будут проводиться проверки» — разъяснил Черняк.
Источник:
Минфин
Комментарии - 3
А и да, клиенту уголовная ответственность не грозит за невозможность доказать, а всего лишь не проведут операцию.
Причем тут степень ответственности в принципе не понятно.