ВХОД
Вернуться
Центробанк России ужесточил  правила обмена валюты.
Фото: shutterstock.com

В России при обмене валюты надо заполнять анкету

Центробанк России ужесточил правила обмена валюты. Теперь эти операции будут проводиться с полной идентификацией клиента, если сумма обмена превышает 15 тысяч рублей (5,4 тыс. грн, — ред.). Об этом говорится в постановлении ЦБ России.

Данные правила вступают в силу с 28 декабря 2015 года.

Клиенту недостаточно будет предъявить паспорт, а придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.

В анкете необходимо указать фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также «иные сведения по усмотрению кредитной организации».

По данным «Bankir.Ru» со ссылкой на участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку на офисы банков. Кредитные организации будут стремиться переводить такие операции в безналичный расчет, что может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов.

Опубликовано на minfin.com.ua 8 января 2016, 11:20 Источник: Минфин
Следить за новыми комментариями

Комментарии (50)

+
+177
Arara
Arara
8 января 2016, 12:39
#
У нас давно так… копию паспорта нужно оставлять, даже пять долларов купить, и то — нужно, больше 130 за день не купишь… а мы все про Россию…
+
+71
VBeTep
VBeTep
8 января 2016, 12:42
#
Это требование сверх предъявления паспорта. Некст степ так сказать.
+
+155
avk1983
avk1983
8 января 2016, 13:01
#
Придите в украинский банк и попробуйте открыть счет или депо на 100грн, получите точно такую же анкету. Это просто выполнение рекомендаций FATF. Так во всех развитых странах, в т.ч. рисковой считается одноразовая
операция, проведенная с наличкой от физ. лица, сумма во всех странах разная, в Украине это 150к, в Испании – 1,5к € (это очень хорошо помогает бороться с терроризмом и отмыванием). Еще можно вспомнить, что у них сим–карты по паспорту только купить можно.
+
+15
AndreySh
AndreySh
8 января 2016, 14:20
Андрей, Днепропетровск
#
У менял можно купить любую сумму валюты без предъявления паспорта, что у нас, что в россии.
+
0
lenin2204
lenin2204
8 января 2016, 16:11
ЧЕРНИГОВ
#
Где именно вы видели менял в рашке?
+
+15
AndreySh
AndreySh
8 января 2016, 19:46
Андрей, Днепропетровск
#
В Белгороде, в райнене вокзала
+
0
svitsoncya
svitsoncya
8 января 2016, 19:51
Николай, Херсон
#
Курск. ж.д. вокзал.
+
0
lenin2204
lenin2204
9 января 2016, 06:11
ЧЕРНИГОВ
#
Как то быстро у вас игра в города с Андреем закончилась! Скорее всего они там есть благодаря близости к Украине, а дальше только эхо гуляет?
+
+62
avk1983
avk1983
10 января 2016, 14:15
#
В Москве оптовиков серьезных знаю, но они на улице не стоят. )
+
+15
AndreySh
AndreySh
10 января 2016, 15:37
Андрей, Днепропетровск
#
Если есть необходимость, можно в любом городе найти точку обмена валют в которой документы не спрашивают.
Назвали вам города в которых лично меняли. В москве по телефону вопрос с обменом решится за 1-2 часа, привезут с доставкой в нужное место.
+
+15
Йохан П.
Йохан П.
10 января 2016, 18:43
#
Конечно можно — ведь при обмене до 15 тыс. можно идентификацию не проводить вообще. Вас скорее всего надули, представив обычный пункт обмена «серым», который позволяет нарушать правила и не требует идентификации (в то время, как это вполне легальная возможность до 15 тыс.) и взяли доп. маржу за это…
+
0
37981208
37981208
8 января 2016, 16:03
#
Что за бред??? «У нас давно так… копию паспорта нужно оставлять, даже пять долларов купить, и то — нужно..» Сколько раз покупал в привате — ниразу ничего не просили. Только карту…
+
+50
Igor310776
Igor310776
8 января 2016, 16:23
#
А когда карту брал, что копию паспорта не оставлял?
+
0
37981208
37981208
8 января 2016, 17:13
#
Вопрос не о карте, а том, что при каждой покупке требуют паспорт по словам оратора…
+
0
svitsoncya
svitsoncya
8 января 2016, 19:54
Николай, Херсон
#
Требуют идентификацию личности. Ну нарушает Приват немного инструкции.
+
+55
avk1983
avk1983
9 января 2016, 12:22
#
Приват при выдаче карты проводит идентификацию, т.е. при установлении деловых отношений, соответственно если ты ее предъявляешь, то повторная уже не нужна. Внутренние процедуры фин. мониторинга прописываются псфм самим, главное что бы они не противоречили закону и постановам НБУ.
+
0
paulball
paulball
9 января 2016, 09:13
#
Заполнить анкету и копия паспорта первой страницы это разное. адрес домашния на первой странице не указан
+
+128
Йохан П.
Йохан П.
8 января 2016, 14:01
#
«Клиенту недостаточно будет предъявить паспорт, а придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.» — опять врут, везде врут. От клиента не требуется самостоятельно фиксировать данные, «заполнив анкету». Анкету заполняет банк, на основе данных, полученных при идентификации клиента. В том числе и из реестра клиентов. Т.е. если клиент уже обращался в организацию за таким обменом и прошел необходимую идентификацию (или является клиентом банка, относительно которого необходимые для указания в анкете данные и так имеются) — никаких дополнительных вопросов вообще не возникнет.
+
+14
AnnaGerman
AnnaGerman
8 января 2016, 15:09
#
Бросается в глаза что анкета не полная, где именно клиент хранит валюту (или рубли) в ней не совсем указывается.

Соответствующим органам приходится расчитывать только на опыт и смекалку как во времена написания романа «Мастер и Маргарита»
«Пришедшие немедленно устремились в коридор. Первый на ходу показал Никанору Ивановичу документик, а второй в эту же минуту оказался стоящим на табуретке в уборной, с рукою, засунутой в вентиляционный ход. В глазах у Никанора Ивановича потемнело, газету сняли, но в пачке оказались не рубли, а неизвестные деньги, не то синие, не то зеленые, и с изображением какого-то старика.
— Доллары в вентиляции, — задумчиво сказал первый и спросил Никанора Ивановича мягко и вежливо: — — Ваш пакетик?

— Нет! — ответил Никанор Иванович страшным голосом, — подбросили враги!

— Это бывает, — согласился тот, первый, и опять-таки мягко добавил: — Ну что же, надо остальные сдавать!
+
+81
Йохан П.
Йохан П.
8 января 2016, 15:20
#
Угу. Вы бы первоисточник посмотрели (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_190354/ea58ec430740c19f8091a3b097877fc2161d129c/#dst100085), если что-то в глаза бросается в новостной статье… Это внутренний документ кредитной организации. «Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 — 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.» Это реализация требований или рекомендаций FATF.
+
0
paulball
paulball
9 января 2016, 09:14
#
Это рекомендаци фсб
+
+56
avk1983
avk1983
10 января 2016, 14:19
#
Рекомендации FATF, кстати как и ФСБ, направленны именно на борьбу с терроризмом, так что у них одни цели.
+
0
Andrey M
Andrey M
11 января 2016, 13:11
Киев
#
Только вот ФСБ дома взрывает в отличии от FATF.
Прочтите Литвиненко «ФСБ взрывает россию» и тогда поймете почему его отравили.
+
+15
avk1983
avk1983
11 января 2016, 18:56
#
Рассказать много чего можно, но только вот объективных фактов нету. Это то же самое что 200тыс. кадровых военных в ЛДНР.
А вообще я фантастикой не увлекаюсь. )
+
+108
Igor310776
Igor310776
8 января 2016, 16:14
#
Хотьбы на первоисточник ссылку не давали, где черным по белому написано:
Пqолучаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.
+
+5
iAlex
iAlex
9 января 2016, 10:45
Алекс
#
Попытка сделать вид контроля за вывозом капитала. Не думаю, что действенная мера. Самое главное нет ни каких ограничений на продажу, любую сумму можно поменять наличными и конвертировать картой.
+
+10
Sivack
Sivack
11 января 2016, 12:53
#
Нервная реакция у ботов.
Наверняка на себя прикидывают «Пришедшие немедленно устремились в коридор»…
+
0
akchup
akchup
12 января 2016, 10:01
Донецк
#
В России еще больше урезали сумму покупки долларов чем в Украине (в Рос — до 5 тыс.грн. в эквиваленте, а в Укр. — до 15 тыс.грн.), т.е. чуйка на перспективу == перейдем порог 85 руб./дол. и народ массово начнет скупать все валютные резервы Центробанка РФ. Там и населения то поболее чем в Украине, но правда и ЗВР побольше, дольше раскупать будут, растянется во времени процесс обанкрочивания РФ.
+
+15
avk1983
avk1983
12 января 2016, 12:47
#
Что то первый раз слышу про урезание в РФ продажи дол. до эквивалента 5000 грн. В украине купить можно на 3000 грн. всего. Про ЗВР смешно читать, а вы вкурсе что валовый долг РФ сократился сильнее чем опустился ЗВР (и это при оттоке капитала), так же платежный баланс РФ на 01.10.2015 = +54,1 млрд., торговый +10,1 (И будет таким еще долго). Так что врядли возможно банкротство РФ (Я думал только Обама думает, что разорвал в клочья экономику РФ).
+
0
VBeTep
VBeTep
12 января 2016, 21:53
#
Все балансы в +, а бакс падает… ну что ж тут поделаешь…
Опять Обама, гад.
+
0
avk1983
avk1983
13 января 2016, 18:01
#
Вопрос не в том что бакс падает или растет, а как это сказывается на экономике и людях. А балансы показывают зарабатывает страна или нет.
+
0
Andrey M
Andrey M
12 января 2016, 21:55
Киев
#
«Я думал только Обама думает, что разорвал в клочья экономику РФ» — зато шизофреник Володька знает что это его рук дело:)
+
0
avk1983
avk1983
13 января 2016, 18:02
#
Володька, наоборот, смеется с таких заявлений.
+
0
Andrey M
Andrey M
14 января 2016, 14:35
Киев
#
Ага, это называется нервный смех, особенно когда смотрит на стоимость нефти:)
+
0
avk1983
avk1983
15 января 2016, 04:25
#
Ну не сказал бы. Например китайцы, не нервно смеются, а скупают нефть рекордными темпами по этим ценам.
А что до РФ, то в 2015 году они прошли очень достойно все пики выплат по внешним долгам (в 2016 надо в 2 раза меньше отдавать), сохранили и торговый и платежный баланс в положительной зоне, получили инфляцию чуть более чем 12% (что относительно немного в их ситуации). Для примера можно посмотреть на Крым, там средняя з/п 315$ по сегодняшнему курсу, в то время как в Киеве около 270, я не говорю уже про регионы.
Так что нефти необходимо упасть еще гараздо ниже и быть там длительный период, для того что бы вызвать «нервный смех» у кого бы то нибыло (конечно, кроме канадских нефтедобытчиков и американских сланцевиков).:)
+
0
Andrey M
Andrey M
16 января 2016, 12:16
Киев
#
Не передергивайте по поводу ЗП и не переживайте за канадцев и американцев, у них экспорт ресурсов не является составляющей бюджету в то время как на россии это основа.

Так в оккупированной рашистскими орками части Донбасса квартиры очень дешевые — вот наверное где счастье?
+
0
avk1983
avk1983
16 января 2016, 12:21
#
Ну точно не хуже чем в украине. Там не только квартиры дешевые, там и машины дешевле и топливо и продукты и ЖКХ и т.д. Если бы еще хероев отодвинули хотя бы в Днепр, вообще счастье было бы.
П.С. и что значит передергивать насчет з.п.? Есть реальная статистика.
+
0
Andrey M
Andrey M
16 января 2016, 12:25
Киев
#
«Ну точно не хуже чем в украине.» — вы отрицаете что оккупированая часть Донбасса это Украина? Что ж вы за… что называя себя гражданином Украины, пишете название нашей страны с маленькой?

«П.С. и что значит передергивать насчет з.п.? Есть реальная статистика.» — тогда сравните цены в оккупированом русскими ублюдками украинском Крыму и у том же Киеве.
+
0
avk1983
avk1983
16 января 2016, 15:38
#
А вы знаете что такое государство? Ответив на этот вопрос вы поймете может ли Донбасс быть частью украины.
А что их сравнивать, 50 на 50. Что то дешевле что то дороже. Кто вам сказал что я должен гордиться тем что я гражданин украины? До 2014 я этим гордился, а сейчас особо нечем. Если человек любого другого (несогласного с ним) мыслящего человека называет «подстилка», то не думаю что надо гордиться тем что являешься гражданином одной с ним страны, именно поэтому и появились ЛДНР.
П.С. упреждая ваш следующий вопрос, да, я собираюсь сдать украинский паспорт в течении 3х месяцев, только выведу все деньги из этой страны и продам оставшиеся активы
+
0
Andrey M
Andrey M
18 января 2016, 17:00
Киев
#
«Когда в Донецке 50чел. «Свободы» демонстративно идут «вшановувати пам'ять неьесної сотні» которую там считают, как минимум предателями интересов страны» — давайте вы не будете говорить за весь Донецк, ок?
Из-за того что ублюдочного Зека «выбрали» Президентом на Западной Украине Польшу никто не призывал и не просил Польшу ввести войска? Как говориться «не путайте х… с пальцем»

«когда обещают прислать поезд дружбы (как в Одессе) » — еще о распятом мальчике расскажите или о геноциде снегирей.
А «поездов дружбы» полные урок и гопников что разговаривают «по фене» которые в Киеве жгли машины и избивали людей, вот об этом лучше расскажите!
+
0
avk1983
avk1983
18 января 2016, 23:48
#
Я могу сказать за весь Донецк. Посмотрите кадры того времени, даже 5 канал возьмите, было 50чел с флагами свободы.
Вы путаете демократически выбрали и поставили в результате переворота. Так же вы должны понять что этого зэка выбрала вся украина, а вот пастора и сеню привела «западная», а Донбасс не спросили, точнее не дали сказать.
+
0
akchup
akchup
12 января 2016, 10:05
Донецк
#
Вот только интересно при какой цене нефти рос.рубль должен перейти психологическую отметку 100 руб./дол. Ведь за пол года рубль подешевел в цене на 27 руб./дол. (в июне 2015г. 50 руб./дол, январь 2016г. 77 руб./дол). Сомневаюсь, что нефть опустят до уровня ниже 20 дол. за баррель. Т.е. должны быть другие инструменты (экономические или политические) влияющие на падение курса рос.рубля. Посмотрим…
+
+15
avk1983
avk1983
12 января 2016, 12:52
#
Нефть даже до 20 врядли дойдет. 100 руб./дол. может спокойно быть на спекулятивной волне, я бы на месте ЦБ РФ продавал бы спекулянтам бакс выше 100 рубл./дол. в неограниченном количестве.
+
+11
Andrey M
Andrey M
12 января 2016, 13:23
Киев
#
«Нефть даже до 20 врядли дойдет.» — плешивая кремлевская наколотая ботоксом крыса говорила что 40-50 долларов за баррель это крах для мировой экономики. Только этому лживому дебилу забыли обьяснить что роССийская экономика это капля в море мировой и крах именно для Мордора а не для мира:)
+
+15
Йохан П.
Йохан П.
12 января 2016, 16:22
#
А он разве не идет уже — крах мировой экономики?
+
0
Andrey M
Andrey M
12 января 2016, 17:05
Киев
#
Если вам от этого станет легче то конечно идет, давайте вместе посочувствуем «загнивающему Западу» и порадуемся за вечно «встающую с колен россию»:)
+
+11
Йохан П.
Йохан П.
12 января 2016, 21:42
#
Причем тут это. Вы опять со своим антироссийским бредом. Я о том, что крах идет, причем повсеместно. Припоминайте звоночки — и рекордное новогоднее падение DJI, и падение в Китае, остановку торгов по этой причине, и рекордные девальвации валют стран Emerging Markets одна за другой, и нефть… Всего пока понемногу, но везде и по нарастающей…
+
0
Andrey M
Andrey M
12 января 2016, 21:53
Киев
#
Сколько уже этих «крахов» мировая экономика пережила.
«Заворачивайтесь в белую простынь и ползите на кладбище», ведь крах неизбежен:)
+
0
Йохан П.
Йохан П.
12 января 2016, 21:54
#
Поздно. Осталось зачарованно смотреть на падающий вокруг мир.
+
0
Йохан П.
Йохан П.
13 января 2016, 11:51
#
Вон, и Обама вам то же говорит, в своей вчерашней речи: And the international system [...] is now struggling to keep pace with this new reality.

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд