Згідно з оцінками Нацбанку, близько 54% виданих кредитів не повертають. Тому банки ретельно перевіряють своїх нових і вже діючих клієнтів, особливо позичальників та бажаючих відкрити рахунок. Адже швидка і повна перевірка фізособи може заощадити фінустанові час і гроші.
Які дані отримають банки
Останнім часом багато шахрайських схем будується на видачі кредитів за недійсними і загубленими або викраденими паспортами. Таких документів «в обороті» чимало: завдяки відкритим базам аналітикам YouControl вдалося виявити понад 5,5 млн, з яких 1,3 млн з'явилися в 2019 році.
Для допомоги банківським працівникам компанія YouControl розробила модуль «Фізичні особи», який містить консолідовану інформацію із декількох джерел. Він допоможе:
- виявити людину, котра знаходиться в розшуку,
- особу, що надала підроблений документ (паспорт) або має інші проблеми з законом.
- колишніх держслужбовців, котрі не витримали люстраційний перевірку,
- корупціонерів, осіб, котрі переховуються від влади.
- власником, пов'язаною особою чи бенефіціаром якої компанії є потенційний клієнт.
Також банки отримають можливість знайти інформацію про наявність у потенційного клієнта боргу:
-
перед іншим банком;
-
по виплаті аліментів;
-
несплаті штрафів за порушення ПДР та інших;
-
чи було його майно конфісковано;
-
чи існує рішення Європейського суду з прав людини та інші виконавчі рішення, внесені до Єдиного реєстру боржників і Автоматичну систему виконавчих проваджень.