Способи перевірки
Наразі запропоновано чимало спрощених способів ідентифікації власників таких карток.
«Є способи дуже прості, наприклад, клієнт може надіслати на е-mail фінустанови фото з даними свого паспорту. Але у такому разі банк може надавати послуги в межах певних лімітів», — повідомили в НБУ.
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу доб'ють економіку чи виведуть її з тіні
Водночас зазначили, що дрібні операції з такими картками не підпадають під дію закону.
Prepaid-картка – банківська карта, для оформлення якої не потрібні паспорт або ІПН. Вона може бути пластиковою або віртуальною, і для її оформлення часто буває досить номера телефону.
Читайте також: Електронні гроші та «чорні» зарплати потрапили під посилений контроль
Без штрафів
Регулятор також тимчасово не штрафуватиме банки за невиконання вимог закону, якщо вони пройдуть успішно інші перевірки. Їх перевірятимуть за новими нормами закону з 2021 року.
Водночас в НБУ зазначили, що банки вже мають розробляти процедури, щоб відповідати вимогам.
Закон про фінмоніторинг: що зміниться та на кого очікують проблеми (відео)
У НБУ також обіцяють протягом місяця доопрацювати положення про фінмоніторинг для небанківських фінустанов. До них тимчасово не застосовуватимуть штрафні санкції.
Передісторія
- 28 квітня 2020 року набув чинності новий закон про фінмоніторинг. Відтепер онлайн-платежі українців перевірятимуть ретельніше. Проте до більшості операцій увага буде мінімальною, під контроль підпадуть високоризиковані транзакції.
Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді