Роз'яснення НБУ

«Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв'язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам. Норми цього закону не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.

Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді

Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набуття чинності закону є необґрунтованим», — пояснили в НБУ.

Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів

Не потрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):

  • відкриття яких не ініціює абонент;
  • які використовуються для «технічних цілей»;
  • які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.

Читайте також: Фінмоніторинг. Які операції контролюватиме держава

Тобто оплата мобільного зв’язку відбуватиметься без будь-яких змін та обмежень.

Коли можуть перевіряти клієнта

Якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах закону повинні здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.

Національний банк до 28 липня 2020 року, як цього вимагає закон, розробить і затвердить нормативні акти, які урегулюють, у тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців.

Читайте також: На Новій Пошті потрібно буде пред'являти паспорт для операцій від 5000 гривень

Зі свого боку, фінустанови зможуть провести до 1 січня 2021 року належну перевірку користувачів наявних електронних гаманців.

Щодо нових користувачів електронних гаманців, фінустанови мають здійснювати їх належну перевірку відповідно до власних внутрішніх процедур з урахуванням вимог закону.

Нагадаємо

  • 28 квітня 2020 року набирає чинності новий закон про фінмоніторинг. Відтепер онлайн-платежі українців перевірятимуть ретельніше. Проте до більшості операцій увага буде мінімальною, під контроль підпадуть високоризиковані транзакції.