Куди інвестувати, коли фондовий ринок перегрітий
У якості альтернативи фондовому ринку я обираю криптовалюти.
Я не є криптоентузіастом, адже за капіталізацією будь-якої криптовалюти — нічого, окрім довіри ринку. На відміну від акцій, вона не підкріплена реальними товарами і послугами.
Криптовалюти є супер ризиковим фінансовим інструментом, адже існує ймовірність повної втрати вартості криптоактивів.
З іншого боку, біткоїн з нами глобально з 2014-го, тобто вже 8 років. Впродовж цього часу його постійно «ховають», але кожен раз він оживає, наче фенікс, і оновлює свою пікову вартість.
Читайте також: Про найвдалішу спекуляцію з «ефіром» і провал з прізм
Пікова вартість Bitcoin за роками:
2014 | 953 USD |
2015 | 465 USD |
2016 | 975 USD |
2017 | 19 497 USD |
2018 | 17 527 USD |
2019 | 13 016 USD |
2020 | 29 001 USD |
2021 | 64 662 USD |
У липні 2021 року вартість біткоїна склала $31 686 — вдвічі нижче, ніж пікова вартість цього року. До того ж, на відміну від акцій, які є неподільними, ви можете придбати 0,0032 BTC за $100.
Крім біткоїна є ще багато альткоїнів, які можуть зростати в декілька разів вище. Проте їх ріст все одно пов’язаний із біткоїном. Якщо BTC падає, всі інші криптовалюти також падають у 99,9% випадків.
Читайте також: Про що ніколи не розкажуть продавці криптовалютних ферм
Чому саме час інвестувати у криптовалюти
Завжди, коли біткоїн оновлює свою пікову вартість, відбувається обвал. Це пов'язано з тим, що з'являється чимало охочих зафіксувати власний прибуток.
Але, окрім чергового обвалу, є ще один важливий фактор: Китай на державному рівні заборонив майнінг криптовалюти, щоб не допустити енергетичної кризи. Адже 70% майнінгової активності відбувалося на території Китаю.
Майже кожного дня з’являються негативні новини, які корелюють з падінням курсу. Це означає, що крипторинок зараз у ведмежому тренді.
За звітом Уоррена Баффета: «Купуй, коли всі продають, продавай, коли всі купують».
Читайте також: Нерухомість, акції, криптовалюта і бізнес: куди інвестує гендиректор BlaBlaCar в Україні
Як придбати криптовалюту
Існує багато різних криптобірж. Особисто я обираю Binance, яка має чисельні переваги:
- найбільша біржа у світі;
- зручні способи введення/виведення коштів (включно з гривнею);
- великий вибір криптовалют для покупки/продажу;
- підтримка російської та української мов.
Як я купую криптовалюту:
- Раз на місяць заходжу на coinmarketcap.com.
- Обираю топ-25 криптовалют за капіталізацією (без урахування стейблкоїнів).
- Tоп 1−3 криптовалют купую з коефіцієнтом 5.
- Tоп 4−10 криптовалют купую з коефіцієнтом 3.
- Tоп 11−25 криптовалют купую з коефіцієнтом 1.
Стейблкоїни — це прив'язані до долара США криптовалюти, які мають низьку волатильність. Вони потрібні, щоб перевести долар у блокчейн: для подальшої конвертації у будь-яку криптовалюту.
Наприклад, при купівлі криптовалюти на $1 тис. 1 коефіцієнт дорівнює $19,60 (1000/51).
Перші три криптовалюти за капіталізацією: Bitcoin, Ethereum і Binance Coin. Кожну з них я купую на $98 (19,60×5).
Відповідно:
- Tоп 4−10 — кожної з них по $58,80 (19,60×3).
- Tоп 11−25 — кожної з них по $19,60.
Так просто? А як же аналітика кожної криптовалюти?
За кожною з них стоїть виключно маркетинг. Тому капіталізації криптовалюти досить, щоб розуміти її ліквідність. До того ж це не акції, де я можу зробити фундаментальний аналіз конкретної компанії за квартальними звітами в SEC.
Читайте також: Що таке стейблкоїни і чому вони так лякають Пауелла
Як виглядає мій власний інвестиційний портфель
- 85% — на доларовому рахунку брокера.
- 15% — криптовалюти.
Після того, як на фондовому ринку відбудеться обвал (а це мінус 30−40% від поточних значень S&P 500), мій портфель буде виглядати так:
- 50% — акції;
- 35% — ETF;
- 15% — криптовалюти.