Аби втримати клієнтів, фінансисти оновлюють депозитну лінійку, додають програми лояльності і переглядають депозитні ставки.

«Мінфін» проаналізував, які умови розміщення вкладів пропонують банки з депозитним портфелем понад 1 млрд грн.  

Гривня

За останні два тижні максимальна ставка за депозитом у національній валюті на 12 місяців виросла з 15% до 16% річних. Такі умови обіцяє Форвард Банк лише тим, хто оформить вклад онлайн. 

«Ми зробили цей крок назустріч, щоб клієнтам було комфортно оформлювати вклади дистанційно і не відвідувати відділення. Ставки за депозитами у відділеннях залишилися на рівні березня – до 14% річних в гривні, до 3,5% у доларах США, 3% у євро», - розповідає заступник голови правління Форвард Банку Андрій Прусов.

На другому місці десятки найщедріших банків - Восток Банк, який готовий заплатити за депозитом у гривні на рік 14% річних.

На третій позиції - Мегабанк, який пропонує розмістити гривневий вклад на 12 місяців під 13,6% річних. 

Оформіть внесок через «Мінфін» в одному з цих банків: Глобус, Альянс, Форвард Банк, ОТП Банк. Виберіть банк і отримаєте бонус!

В яких банках гривневі депозити подорожчали найбільше:

  • Ідея Банк підвищив дохідність вкладів на півроку на 2%. Відкрити такий депозит в банку можна під 14,25% річних. Депозити на інші терміни подорожчали на 1%. 
  • Мегабанк збільшив ставки за вкладами на всі терміни на 1% річних. Зокрема, вклад на 6 та 9 місяців принесе річний дохід 13,1%.
  • В А-Банку депозити на всі терміни подорожчали на 1% річних. Фінустанова пропонує розмістити гривню на рік під 13,5% річних, на півроку - під 13,25%. 

За сьогоднішніх умов клієнти активно користуються дистанційними сервісами обслуговування. «Ідея Банк підготував вклад у гривні на 7 днів із автоматичною пролонгацією, за яку збільшується відсоткова ставка до 15%», - розповів директор департаменту розвитку продуктів Ідея Банку Сергій Міщенко.

Відразу кілька банків зробили акцент на короткострокових депозитах. Ставки за вкладами на 3 місяці у банку ПУМБ зросли на 2% річних, у Таскомбанку та МТБ Банку - на 1,5%.

Зокрема, у ПУМБі розмістити заощадження у гривні на 3 місяці можна під 13% річних, тоді як за депозитами на інші терміни банк пропонує річну дохідність всього 12%.  

«Гривня все ще залишається більш прибутковою валютою для заощаджень. А термін до трьох місяців на сьогодні - найбільш оптимальний горизонт планування», - пояснює директор департаменту по продуктам роздрібного бізнесу ПУМБ Дмитро Поліщук.

За його словами, в найближчі пару місяців можлива ще одна хвиля підвищення ставок в середньому по ринку на +0,5% річних.  

Подешевшали гривневі депозити на 12 місяців лише у двох банках:

  • Сбербанк знизив ставку на 1,75% - до 10,25% річних.
  • Альфа-Банк зменшив дохідність на 0,25% - до 12% річних.

Максимальні ставки за гривневими депозитами

Банк
 12 місяців 9 місяців 6 місяців 3 місяці Безстроковий
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Форвард Банк * 16,00% 1,00% - - 14,00% - 13,00% - 11,00% -
Восток Банк 14,00% - - - 14,00% - 12,50% - - -
Мегабанк 13,60% 1,00% 13,10% 1,00% 13,10% 1,00% 12,60% 1,00% - -
А-Банк 13,50% 1,00% - - 13,25% 1,00% 13,00% 1,00% 3,40% -
Акордбанк 13,50% - - - 13,25% - 13,75% - 6,00% -
Альянс Банк 13,50% - 13,50% - 13,50% - 13,00% - 8,00% -
Глобус 13,50% - 13,00% - 12,00% - 7,00% - - -
Кредит Дніпро Банк * 13,50% 0,50% 13,50% 0,50% 13,50% 0,25% 13,50% - 6,00% -
Прокредит Банк 13,50% - - - 12,00% - - - 9,00% -
Універсал Банк 13,50% - - - 13,50% - 13,00% - 10,00% -
Таскомбанк 13,25% 0,50% 13,25% 0,50% 13,50% 0,50% 13,25% 1,50% 7,00% -
Банк інвестицій та заощаджень 13,00% - 13,00% - 13,00% - 12,75% - 7,00% -
Ідея Банк 13,00% 1,00% 13,25% 1,00% 14,25% 2,00% 18,00% - - -
МТБ Банк 12,70% - 12,90% - 13,20% - 13,70% 1,50% - -
Львів 12,50% - 12,50% - 12,00% - 10,00% - 8,00% -
Піреус 12,25% - 12,25% - 11,50% - 10,50% - - -
Альфа-Банк 12,00% 0,25% - - 12,25% 0,25% 12,50% - 8,00% -
Креді Агріколь Банк 12,00% - - - 11,00% - 9,50% - 6,50% -
Кредобанк 12,00% - - - 12,50% - 12,50% - - -
ПУМБ 12,00% 0,50% 12,00% 0,50% 12,00% 0,50% 13,00% 2,00% - -
Укргазбанк 12,00% - 12,00% - 14,00% 3,00% 11,00% 0,75% - -
Приватбанк 11,50% - 11,50% - 11,00% - 10,50% - 5,00% -
Укрексімбанк 11,35% - 11,57% 0,22% 11,10% - 11,35% 0,55% - -
Ощадбанк 11,25% - - - 11,25% - 10,75% - - -
Райффайзен Банк Аваль 10,50% - - - 10,00% - 9,50% - - -
Сбербанк 10,25% 1,75% 10,25% 1,75% 10,25% 1,75% 10,25% 1,75% 9,00% -
ОТП Банк 10,00% - 10,00% - 10,00% - 10,00% - 8,00% -
Правекс Банк 8,00% - 11,00% - 11,00% - 10,00% - 6,00% -
Укрсиббанк 5,70% - 0,01% - - - - - - -
Індустріалбанк - - 12,50% - 12,00% - 11,50% - - -
Південний - - 12,50% 0,25% 12,75% 0,25% 13,00% 0,50% 6,00% 2,00%

У таблиці зазначені максимальні ставки за депозитними програмами 31 банку з дотриманням таких умов: валюта, строк і «несоціальність». Банки відтранжировані за величиною ставки по вкладу на 12 місяців — від більшої до меншої. Дані за 20.03.2020-03.04.2020.

*Терміни розміщення депозитів в банку Форвард слід розуміти наступним чином: внесок на 12 місяців - до 367 днів;

Кредит Дніпро Банк терміни розміщення слід розуміти: 3 місяці - вклади на 90-119 днів, 6 місяців - 180-209 днів, 9 місяців - 210-364 дня, 12 місяців - 365-450 днів.

— Банки-переможці премії FinAwards 2020

Долар США

Максимальна ставка за доларовим депозитом на 12 місяців не змінилася - 3,5% річних. Стільки продовжує платити клієнтам Форвард Банк.

Друге місце утримує Аккордбанк зі ставкою на таких же умовах 3,1% річних. 

На третій позиції з'явився Мегабанк, який обіцяє вкладникам за депозитом в американській валюті на рік 3,05% річних.

ОФОРМИТИ ВКЛАД В ВАЛЮТІ І ОТРИМАТИ БОНУС + 0,7% РІЧНИХ

В яких банках доларові депозити подорожчали найбільше:

  • У ПУМБі дохідність депозиту на 3 місяці зросла відразу на 1,3% - до 2% річних. Вклади на інші терміни подорожчали не так стрімко - на 0,5-07% річних.   

  • Мегабанк збільшив ставки за депозитами на всі терміни на 1%. Наприклад, відкрити вклад у банку на 3 місяці можна під 2,55% річних, на 6 та 9 місяців - під 2,8%.  

Подешевшали доларові депозити лише в Кредобанку, який «зрізав» дохід на 0,5%. Зараз банк готовий заплати за вклад на 12 місяців 1,25% річних. 

Максимальні ставки за доларовими депозитами

Банк
 12 місяців 9 місяців 6 місяців 3 місяці Безстроковий
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Форвард Банк * 3,50% - 3,50% - 3,50% - 3,00% - 1,20% -
Акордбанк 3,10% - - - 2,60% - 3,00% - 0,75% -
Мегабанк 3,05% 1,00% 2,80% 1,00% 2,80% 1,00% 2,55% 1,00% - -
Банк інвестицій та заощаджень 2,75% - 2,75% - 2,75% - 2,50% - 1,00% -
Прокредит Банк 2,75% - - - 1,50% - - - 0,75% -
Таскомбанк 2,75% 0,25% 2,50% 0,25% 2,25% 0,25% 0,75% 0,50% 0,01% -
А-Банк 2,50% 0,25% - - 2,25% 0,25% 2,00% 0,50% 0,01% -
Альянс Банк 2,50% - 2,25% - 2,00% - 2,00% - 0,50% -
Восток Банк 2,50% - - - 2,00% - 1,50% - - -
Укргазбанк 2,50% - 2,00% - 2,00% - 2,25% - - -
МТБ Банк 2,40% - 2,20% - 2,00% - 1,40% - - -
Ощадбанк 2,25% - - - 1,75% - 1,50% - - -
Універсал Банк 2,25% - - - 2,00% - 1,50% - 1,00% -
Львів 2,00% 0,25% 2,00% 0,25% 1,50% 0,25% 1,00% 0,25% 0,50% -
Укрексімбанк 2,00% - 1,50% - 1,08% - 0,75% - - -
Піреус 1,80% - 1,50% - 1,30% - 1,00% - - -
ПУМБ 1,80% 0,70% 1,70% 0,60% 1,60% 0,50% 2,00% 1,30% - -
Альфа-Банк 1,75% - - - 1,25% - 0,75% - 0,10% -
Кредит Дніпро Банк * 1,75% - 1,75% - 1,75% - 1,75% - 0,10% -
Приватбанк 1,75% - 1,75% - 1,50% - 1,25% - 0,25% -
Кредобанк 1,25% 0,50% - - 1,00% 0,50% 0,75% 0,50% - -
Ідея Банк 1,00% - 1,00% - 0,50% - 0,25% - - -
Глобус 0,50% - 0,50% - 0,50% - 0,50% - - -
Креді Агріколь Банк 0,01% - - - 0,01% - - - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,25% -
Правекс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Райффайзен Банк Аваль 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - - -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Індустріалбанк - - 2,00% - 1,75% - 1,50% - - -
Південний - - 0,65% - 0,90% - 1,15% - 0,25% 0,25%
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

У таблиці зазначені максимальні ставки за депозитними програмами 31 банку з дотриманням таких умов: валюта, строк і «несоціальність». Банки відтранжировані за величиною ставки по вкладу на 12 місяців — від більшої до меншої. Дані за 20.03.2020-03.04.2020.

*Терміни розміщення депозитів в банку Форвард слід розуміти наступним чином: внесок на 12 місяців - до 367 днів;

Кредит Дніпро Банк терміни розміщення слід розуміти: 3 місяці - вклади на 90-119 днів, 6 місяців - 180-209 днів, 9 місяців - 210-364 дня, 12 місяців - 365-450 днів.

Євро

Найщедрішу пропозицію за євровкладом на 12 місяців мають Таскомбанк та Форвард Банк - 3% річних. Два тижні тому такі умови обіцяв лише Форвард Банк. Але Таскомбанк вирішив скласти йому конкуренцію: оновив програму лояльності та збільшив надбавки для клієнтів до 1,5% річних.

На другому місці топ-10 найдохідніших банків за депозитами в євро на рік опинився Мегабанк. Він обіцяє вкладникам річний дохід 2,8%.

Третю позицію займає Аккордбанк, який, як і раніше, готовий платити 2,6% на аналогічних умовах.

В яких банках євровклади подорожчали найбільше:

  • ПУМБ підвищив дохідність депозиту в євро на 3 місяці відразу на 1,3% - до 1,5% річних. Депозити на інші терміни подорожчали на 0,7% - до 1% річних.
  • Мегабанк збільшив ставки за депозитами на всі терміни на 1%. Зокрема, відкрити євровклад на 3 місяці можна під 2,55% річних, на 6 та 9 місяців - під 2,3%. 

Максимальні процентні ставки за депозитами євро

Банк
 12 місяців 9 місяців 6 місяців 3 місяці Безстроковий
Ставка Ставка Ставка Ставка Ставка
Таскомбанк 3,00% 1,50% 1,50% 0,25% 1,25% 0,25% 0,60% 0,50% 0,01% -
Форвард Банк * 3,00% - 3,00% - 3,00% - 2,50% - 1,20% -
Мегабанк 2,80% 1,00% 2,55% 1,00% 2,55% 1,00% 2,30% 1,00% - -
Акордбанк 2,60% - - - 2,10% - 2,50% - 0,75% -
А-Банк 2,50% 0,25% - - 2,25% 0,25% 2,00% 0,50% 0,01% -
Альянс Банк 2,25% - 2,00% - 1,50% - 1,25% - 0,25% -
Прокредит Банк 2,25% - - - 1,25% - - - 0,50% -
Банк інвестицій та заощаджень 2,00% - 2,00% - 2,00% - 1,75% - 0,50% -
Восток Банк 2,00% - - - 1,50% - 1,00% - - -
Укргазбанк 2,00% - 1,50% - 1,46% - 1,25% - - -
МТБ Банк 1,90% - 1,50% - 1,30% - 0,90% - - -
Львів 1,75% 0,25% 1,75% 0,25% 1,00% 0,25% 0,75% 0,25% 0,25% -
Укрексімбанк 1,70% - 1,50% - 1,00% - 0,25% - - -
Ощадбанк 1,50% - - - 1,25% - 0,75% - - -
Піреус 1,30% - 1,00% - 0,80% - 0,50% - - -
ПУМБ 1,00% 0,70% 1,00% 0,70% 1,00% 0,70% 1,50% 1,30% - -
Кредобанк 0,75% - - - 0,65% - - - - -
Ідея Банк 0,50% - 0,40% - 0,35% - 0,25% - - -
Універсал Банк 0,50% - - - 0,50% - 0,50% - 0,01% -
Кредит Дніпро Банк * 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,25% - 0,10% -
Глобус 0,10% - 0,10% - 0,10% - 0,10% - - -
Альфа-Банк 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
ОТП Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Правекс Банк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,50% - 0,01% -
Приватбанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Райффайзен Банк Аваль 0,01% - - - 0,01% - 0,01% - - -
Сбербанк 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% - 0,01% -
Індустріалбанк - - 1,00% - 0,50% - 0,50% - - -
Південний - - 0,16% - 0,16% - 0,16% - 0,00001% 0,00999%
Креді Агріколь Банк - - - - - - - - - -
Укрсиббанк - - - - - - - - - -

У таблиці зазначені максимальні ставки за депозитними програмами 31 банку з дотриманням таких умов: валюта, строк і «несоціальність». Банки відтранжировані за величиною ставки по вкладу на 12 місяців — від більшої до меншої. Дані за 20.03.2020-03.04.2020.

*Терміни розміщення депозитів в банку Форвард слід розуміти наступним чином: внесок на 12 місяців - до 367 днів;

Кредит Дніпро Банк терміни розміщення слід розуміти: 3 місяці - вклади на 90-119 днів, 6 місяців - 180-209 днів, 9 місяців - 210-364 дня, 12 місяців - 365-450 днів.

З методикою дослідження можна ознайомитися тут.

Наталія Матрипула, Світлана Тартасюк 

Для отримання аналітичних даних по депозитах звертайтеся на пошту info@minfin.com.ua.

Розсилка про депозити від «Мінфіну»
Двічі в місяць розповідаємо про важливі новини для вкладників