Це перший прецедент такого формату інформаційної взаємодії між великим державним банком та органами системи МВС в Україні. Рішення про необхідність інтеграції із системами Державної міграційної служби було опрацьовано за ініціативою Служби безпеки та Fraud-менеджменту Приватбанку. Головна мета — попереджати шахрайство ще на етапі ідентифікації та верифікації клієнтів і не допускати відкриття банківських рахунків із використанням підроблених або недійсних паспортних документів.
У межах співпраці Приватбанк зможе перевіряти дійсність паспортних документів та верифікувати персональні дані шляхом захищеної електронної інформаційної взаємодії з відповідними державними інформаційними ресурсами. Обмін інформацією здійснюватиметься через систему «Трембіта».
«Такий механізм дозволить перенести протидію частині шахрайських схем на найбільш ранній етап — до відкриття рахунку та проведення будь-яких фінансових операцій. Якщо для проходження банківської верифікації використовуватиметься підроблений або недійсний документ, банк матиме можливість виявити невідповідність під час перевірки та не допустити відкриття рахунку», — пояснив Олексій Філіпов, заступник голови правління з питань управління ризиками Приватбанку.
«Поєднання можливостей державних інформаційних ресурсів із сучасними банківськими системами верифікації дає нам можливість діяти превентивно. Наше спільне завдання — створити умови, за яких використання підробленого або недійсного документа буде виявлено до того, як він стане інструментом для подальших правопорушень. Така взаємодія є практичним прикладом того, як цифрові можливості держави можуть працювати для захисту громадян і фінансової системи», — зазначила Наталія Науменко, голова Державної міграційної служби України.
Підписання договору є першим етапом співпраці. Наступним кроком стане практичне впровадження електронної інформаційної взаємодії між ресурсами МВС, ДМС та Приватбанку для перевірки дійсності паспортних документів і верифікації персональних даних.
Запровадження такого механізму стане ще одним елементом системи протидії фінансовому шахрайству та дозволить блокувати частину злочинних схем ще до того, як для них буде відкрито банківський рахунок.