Зміни стосуватимуться окремих категорій юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність.

Що змінюється для юридичних осіб

Відповідно до положень Меморандуму та рекомендацій Національного банку України Банк застосовуватиме поглиблене вивчення ділової активності нових клієнтів та юридичних осіб, які відновлюють діяльність після тривалого періоду неактивності.

Такий підхід застосовуватиметься у випадках, коли під час оцінки клієнта виявлено два або більше критеріїв компанії-оболонки, визначених у межах вимог законодавства та внутрішніх процедур Банку.

Для таких клієнтів можуть встановлюватися ліміти на проведення фінансових операцій:

  • Через три місяці після набрання чинності змін: до 5 млн грн на місяць;
  • Через шість місяців після набрання чинності змін: до 2 млн грн на місяць.

Якщо під час вивчення клієнта Банк отримає документальне підтвердження фінансової спроможності та обґрунтованої потреби у проведенні операцій в більшому обсязі, ліміт може бути встановлений на рівні підтвердженої суми.

Для інших юридичних осіб Банк здійснюватиме моніторинг ділової активності відповідно до ризик-орієнтованого підходу та вимог законодавства України.

Що змінюється для ФОП та осіб, які здійснюють незалежну професійну діяльність

Банк і надалі застосовуватиме ризик-орієнтований підхід під час оцінки діяльності клієнтів.

Для новостворених та неактивних ФОП, які відновлюють діяльність, можуть встановлюватися такі ліміти на перекази:

Через три місяці після набрання чинності змін

  • для ФОП 1 групи: до 600 тис. грн на місяць;
  • для ФОП 2 та 3 груп: до 3 млн грн на місяць.

Через шість місяців після набрання чинності змін

  • для ФОП 1 групи: до 400 тис. грн на місяць;
  • для ФОП 2 та 3 груп: до 1 млн грн на місяць.

Для інших ФОП та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність, обслуговування здійснюватиметься відповідно до ризик-орієнтованого підходу банку та чинних вимог законодавства.

Як підтвердити необхідний обсяг операцій

Якщо для ведення господарської чи професійної діяльності клієнту потрібен більший обсяг операцій, він може звернутися до банку та надати документи, що підтверджують:

  • характер і масштаби діяльності;
  • джерела надходжень коштів;
  • необхідність проведення операцій у відповідних обсягах;
  • фінансову спроможність здійснювати такі операції.

Після аналізу наданих документів банк може переглянути встановлений ліміт.

Важливо

Запроваджені зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, виконання вимог законодавства України у сфері фінансового моніторингу та забезпечення безпечного використання банківських послуг.