► Підписуйтесь на телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини
Зміни лімітів
- Для клієнтів із «середнім» та «низьким ризиком» місячний ліміт на вихідні перекази знижується зі 150 тис грн до 100 тис грн.
- Для клієнтів із «високим ризиком» ліміт залишається незмінним — 50 тис грн на місяць.
- Обмеження не стосуються клієнтів із підтвердженими джерелами доходів та волонтерів.
Підтвердження доходів
Для уникнення обмежень клієнти можуть підтвердити свої доходи, надавши документи в електронній формі:
- довідки ОК-5 та ОК-7, сформовані клієнтом через державні сервіси;
- податкова декларація;
- зарплатні відомості;
- підтвердження зарахувань від державних органів (наприклад, пенсії чи соціальні виплати);
- підтверджені доходи членів сім'ї;
- документи, що засвідчують волонтерську діяльність (зокрема, для тих, хто підтримує ЗСУ чи гуманітарні ініціативи).
Контекст регулювання
Ці зміни є частиною Меморандуму, підписаного провідними банками України (Ощадбанк, Приватбанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк) та банківськими асоціаціями, що виконує вимоги МВФ щодо посилення контролю за фінансовими операціями.