► Читайте «Мінфін» у Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси

Що каже банкір

На його думку, існує «нагальна потреба у політичних діях» для досягнення «жорсткого» режиму регулювання задля збереження фінансової безпеки громадян.

«Регуляторний режим, який належним чином оберігає ринок від шахрайства, маніпуляцій та відмивання грошей, а також забезпечує фінансову стабільність є важливим наступним кроком. Як органи влади, ми повинні забезпечити рівні умови для бізнесу в ЄС та захист споживачів», — написав Махлуф.

Він додав, що ірландський ЦБ розрізняє забезпечену та незабезпечену криптовалюту. Відомство «відкрите для потенціалу» першої, але зі скепсисом відноситься до другої, пояснив урядовець.

Читайте: Чому «легенда аферистів» Берні Медоф навчив кожного інвестора

Махлуф вважає, що незабезпечені цифрові активи не регулюються належним чином, а покупка може призвести до серйозних збитків.

«Вкладення у подібні продукти нагадують купівлю лотерейного білету: ви можете виграти, але навряд. Тож не варто називати це інвестиціями. „Схема Понці“ дає більш точне визначення криптовалютам», — заявив він.

Нагадаємо, 20 квітня Європарламент затвердив законопроєкт щодо регулювання ринку криптоактивів MiCA. Нові правила набудуть чинності з 2024 року.

У березні ексміністр фінансів Бельгії та чинний член Європейського парламенту Йохан ван Овертвельдт закликав владу до заборони криптовалют на тлі банківської кризи.

Що таке схема Понці

Схема Понці — це фінансова піраміда. Свою назву в економічній теорії ця схема отримала на честь людини, якій першій спала на думку ідея створення шахрайської схеми. Ним був Чарльз Понці, американський іммігрант із Італії.

Ознаки схеми Понці

  • Гарантії прибутковості в рази вищі за середньоринкові для банківських депозитів, ОФЗ та «блакитних фішок»;

  • Недовгий термін життя — місяці, рідше — роки. Виплати старим вкладникам відбуваються виключно за рахунок коштів нових, а отже, це просто не може тривати довго. Перші найменші сумніви щодо фінансової стійкості схеми з їхнього боку та звернення за своїми вкладами, як правило, миттєво все обрушують. У виграші можна залишитися, лише чітко вгадав момент і вийшовши їх схеми заздалегідь;

  • Агресивна рекламна кампанія, іноді — з бонусами за залучення нових клієнтів з-поміж друзів та родичів;

  • Відсутність звітності або максимально розмиті пояснення того, у що власне вкладається компанія та як отримує таку високу прибутковість.