Термінали до кінця року планують обладнати спеціальними пристроями, які будуть сканувати інформацію і таким чином ідентифікувати людину. Поки перекази до 5000 гривень можна проводити в звичайних терміналах.
Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді
Для яких операцій не потрібна ідентифікація
Ідентифікація клієнта не потрібна буде для таких переказів, як:
- оплата комуналки, податків, штрафів, інших обов'язкових платежів (незалежно від суми);
- оплата товарів і послуг, придбаних в інтернеті;
- всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
- зняття коштів з власного рахунку.
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів
За словами першої заступниці НБУ Катерини Рожкової, для 95% банківських клієнтів зміни, які передбачає закон про фінмоніторинг «не ускладнять життя».
Безготівкові перекази, швидше, спростяться. Оскільки всі клієнти банків вже одного разу заповнювали анкету і надавали копії своїх документів у відділенні. А значить, їх ідентифікація вже проведена.
Нагадаємо
- 28 квітня 2020 року вступає в силу новий закон про фінмоніторинг. До більшості властивих клієнтам операцій увага буде мінімальною. Під посилений контроль підпадуть високоризикові транзакції на суму від 400 тисяч гривень.
- Що змінює новий закон для банків і для простих громадян, також написав у телеграмі співзасновник monobank Олег Гороховський.