За що оштрафували банк
Нацбанк оштрафував Універсал Банк на 14,38 млн грн в січні 2019 року. Причиною були порушення у сфері фінансового моніторингу.
Регулятор виявив, що банк проводив фінансові операції клієнтів з переказу коштів, які містять ознаки відмивання, на загальну суму близько 2,8 млрд грн. Основний обсяг зазначених операцій припадав на період з червня 2016 року по травень 2017 року.
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів
У вересні 2019 року НБУ отримав офіційне повідомлення, що Універсал Банк оскаржує штраф.
Які банки чекає перевірка в 2020 році
Національний банк у 2020 році проведе інспекційні перевірки в 45 банках. План перевірок було складено на основі ризик орієнтованого підходу.
Цього року НБУ продовжить проводити позапланові перевірки. Їх необхідність будуть визначати на підставі наглядових дій у межах системи раннього реагування.
Читайте також: Нацбанк запустить нефінансовий аудит банків
Одночасно з 1 липня 2020 року в межах проекту «спліт» Нацбанк почне виїзні перевірки небанківських фінустанов відповідно до графіку, затвердженого Нацкомфінпослуг.
Оформити депозит з бонусом в Універсал Банку
Фінмоніторинг у дії
Уже за три місяці банки подвоять пильність і почнуть з особливим завзяттям блокувати підозрілі операції клієнтів. Адже в кінці квітня в силу вступить новий «антивідмивний» закон. Він розширить і перелік контрольованих фінансових операцій, і список тих, хто буде ці операції моніторити.