Так, на кінець 2018 року держборг та вимоги до НБУ становили 57% від загальних активів Ощадбанку та 40% — в Укрексімбанку. Кредити, надані держкомпаніям, — відповідно 10% та 18% активів.
Також експерти агентства звертають увагу на значні обсяги знецінених кредитів у портфелі Ощадбанку та Укрексімбанку. На кінець І кварталу валові кредити були покриті резервами на 48%.
Перспективу подальшої підтримки державою акціонерного капіталу кожного з цих держбанків Fitch називає «невизначеною», а рентабельність за 2018 рік — низькою. За 2019 рік очікується помірний прибуток.
Fitch зауважує, що після виплат Укрексімбанку та Ощадбанку по євробондам на 0,5 млрд дол їх операційна ліквідність не постраждала, оскільки відповідні кошти були отримані в основному за рахунок погашень держоблігацій.
На думку агентства, можливість держави надавати підтримку цим банкам в іноземній валюті є обмеженою, що в т.ч. проявилося в 2015 році, коли вони допустили дефолт по євробондам.