Які обмеження пропонує регулятор
- зниження граничної суми розрахунків готівкою суб’єктів господарювання з фізичними особами з 50 000 гривень до 15 000 гривень (тобто встановлення її у розмірі, що не перевищує 10% від суми, установленої для фінансових операцій з готівкою, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу);
- обмеження у розмірі до 15 000 гривень включно готівкових розрахунків фізичних осіб – довірених осіб суб’єктів господарювання, які отримали готівку під звіт для виконання окремих цивільно-правових дій від імені та за рахунок такого суб’єкта господарювання;
- обов’язок суб’єктів господарювання у разі зняття готівкових коштів з поточних рахунків для готівкових розрахунків з фізичними особами надавати на запит банку підтвердні документи, на підставі яких здійснюються такі готівкові розрахунки, та інші документи, що необхідні банку для вивчення клієнта.
Читайте також: Експерт назвав основні ризики для курсу гривні в 2019 році
- Водночас гранична сума розрахунків готівкою фізичних осіб з суб’єктами господарювання у розмірі до 50 000 гривень включно залишиться без змін.
- Крім того, безготівкові розрахунки суб’єктів господарювання можуть здійснюватися без будь-яких обмежень, і банки зобов’язані забезпечити безготівкові перерахування на вимогу клієнтів у повному обсязі.
Що це дасть
- звуження сфери використання готівки;
- сприяння зменшенню тінізації економіки;
- подальший розвиток безготівкового сегменту;
- забезпечення стабільності надходження готівки до банківської системи.
Також підготовка Проекту зумовлена необхідністю вдосконалення вимог Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та приведення його норм у відповідність до вимог законодавства.
Раніше «Мінфін» писав про те, що Латвія хоче звести до мінімуму готівкові операції.