Банківські картки для мандрівників: квитки за бонуси та інші «плюшки»

Особливості travel- продуктів — приємні бонуси у вигляді кешбека, можливість накопичити милі або отримати доступ до бізнес-залів аеропортів.

В основі банківських рішень для тих, хто часто їздить за кордон, можуть бути карти різного класу. Але всі вони мають кілька загальних моментів. По-перше, це карти міжнародних платіжних систем — як правило, MasterCard або Visa. Національна карта Простір не підходить, її можна використовувати тільки в Україні. По-друге, вони мають високий ступінь захисту.

Щоб зробити подорож комфортною, деякі банки пропонують клієнтам мультивалютні картки, які прив'язані одночасно до декількох рахунків. В цьому випадку мандрівники можуть не думати про обмін валют і економити на конвертації. Це зручно для тих, хто багато їздить по всьому світу — сьогодні летить до Європи, а завтра — відправляється за океан.

Але більшість клієнтів банків воліє брати з собою за кордон звичайні гривневі карти. Навіть незважаючи на ймовірність подвійної конвертації.

У поїздках можуть траплятися різні сюрпризи, і далеко не завжди приємні. Наприклад, можна втратити багаж або захворіти. Або набрести на масштабний розпродаж дизайнерського одягу, коли в гаманці вже не залишилося готівки. У будь-якому випадку, фінансова «подушка безпеки» не завадить. Тому найчастіше банки пропонують мандрівникам кредитні карти з лімітом 50 000 — 200 000 гривень. Пільговий період за ними коливається в діапазоні 55-66 днів — у цей час банк не нараховує відсотки. Причому кредит до 50 -75 тис. грн можна отримати навіть без підтвердження доходів.

Ще один важливий нюанс — комісії за зняття готівки за кордоном. З цього питання у банків немає єдиної політики. В одних випадках з карти вигідніше знімати свої кошти, в інших — кредитні, а іноді умови однакові в тому і в іншому випадку.

Які бонуси пропонують банки мандрівникам

За останній рік одразу кілька великих українських банків почали випускати престижні картки класу World Black Edition Mastercard. Минулої осені переваги цього продукту українським клієнтам представив Приватбанк, а влітку поточного року це зробили Альфа-банк та Укрсиббанк. Власник такої карти може розраховувати на сервіс екстра-класу і безліч бонусів — від доступу до міжнародних бізнес-залів в аеропортах і знижки на прокат автомобілів, закінчуючи допомогою в організації навчання дітей за кордоном. Перелік привілеїв значний, як і сума річного обслуговування, яка у таких пропозицій стартує від 1200 грн.

Багатьом клієнтам банків таке різноманіття сервісів ні до чого, і переплачувати за статус вони теж не готові. У більшості випадків українські мандрівники віддають перевагу класичним кредиткам з оптимальним набором опцій — низькими комісіями при знятті готівки за кордоном, кешбеком за оплату товарів або послуг, можливість накопичувати милі і т.д.

За словами начальника управління розробки карткових продуктів роздрібним клієнтам банку Конкорд Наталії Крисанової, попит на карти для мандрівників після введення безвіза з країнами ЄС помітно виріс серед представників середнього класу. Спеціально для них була розроблена карта inJOY з безкоштовним обслуговуванням. Щоб зробити поїздки для клієнтів ще доступніше, в банку Конкорд розглядають можливість нарахування кешбекапри оплаті готелю через онлайн-платформу booking.com.

На думку директора департаменту з розвитку роздрібних продуктів Альфа-Банку Україна Євгенія Благініна, попит на «спеціальні» карти з програмами лояльності вище, ніж на звичайний пластик. Наприклад, нова карта Travel, яку нещодавно запропонував банк, виконує і функції класичної кредитки, і при цьому дозволяє мандрівникові накопичувати бали при будь-якій покупці — від чашки кави до побутової техніки. «Активність клієнтів і оборот по картах з бонусами на 10-15% більше в порівнянні з картами аналогічного рівня, але без бонусів. Виходячи з підвищеного попиту, ми плануємо до кінця цього року продати до 10 000 карт Travel »- ділиться планами Благінін. 

Директор департаменту по продуктам роздрібного бізнесу ПУМБ Дмитро Поліщук вважає, що найбільш затребувана опція тревел-карт — це доступ до бізнес-заліваеропортів і Priority Pass. Адже очікування вильоту в аеропортах — це та частина подорожі, яку хочеться провести з комфортом.

Вкладайте гроші вигідно разом з програмою «Бонус до депозиту»!

Спеціальні пропозиції для мандрівників мають на увазі співпрацю з певними авіакомпаніями, аеропортами, туристичними агентствами або платіжними системами. Хоча деякі банки надають клієнту більш широкий вибір постачальників послуг. Кількість пропозицій зростає з кожним днем, і обрати варіант, що підходить, не завжди просто.

«Мінфін» вивчив пропозиції банків і обрав на свій розсуд кілька карт, з якими подорожувати приємніше і вигідніше.

OTP Tickets Travel Card від ОТП банк

*-раз на місяць готівку можна зняти без комісії.

«Плюшки» для мандрівників

• OTP Tickets Travel Card розроблена ОТП банком спільно з онлайн-агентством подорожей Tickets.UA. Вона дає власникові привілеї учасника програми лояльності агентства.

• За кожні 100 грн клієнт отримує бонуси з розрахунку 1 бонус = 1 гривня. 250 вітальних бонусів нараховуються при реєстрації в програмі лояльності Tickets.ua і виконанні 3-х платежів за рахунок кредитних коштів. За бали можна купувати квитки на всі види транспорту, бронювати готелі, купувати квитки в кіно, на концерти або в театр через сайт Tickets.UA.

• При оплаті деяких категорій товарів і послуг кредитними коштами, банк повертає на карту певний відсоток від витраченої суми. Кешбек в розмірі 25% нараховується при покупці квитків в кіно, 10% — за поїздки на Uber. При покупці квитків на літак, потяг чи автобус на сайті Tickets.UA, клієнт отримує назад 2% витраченої суми. За всі інші розрахунки, в тому числі власними коштами, кешбек становить 1%.

• Скориставшись промокодом, клієнти можуть замовити Uber в або з аеропорту за пів ціни.

Кредитна карта Travel Альфа-Банк

*Якщо у клієнта є кредитна заборгованість на розрахункову дату, з його рахунку списується щомісячна плата 150 грн.

• Кредит до 75 тис. грн клієнт може отримати без підтвердження доходів.

• Власнику карти Travel доступна розстрочка до 12 місяців під 0,01% при оплаті товару картою по всьому світу.

«Плюшки» для мандрівників

• За кожну витрачену гривню кредитних коштів власникам карти в режимі онлайн нараховуються 5 балів.

• Клієнти, які в перші 60 днів з моменту випуску карти здійснять транзакції на суму не менше 25 тис. грн, отримають 50 000 вітальних балів.

• Накопичені бали можна використовувати для придбання квитків, бронювання готелів, оренди авто і інших покупок в категорії «туризм». Перевірити бонусний рахунок і перевести бали в travel-покупки можна в мобільному додатку Alfa-Mobile Ukraine.

• З картою Travel клієнт може купити квиток будь-якої авіакомпанії. Якщо за обраним рейсом передбачено нарахування миль від авіаліній, то будуть нараховуватися і милі авіакомпанії, і бали мандрівника.

• Власники карти Travel можуть двічі на рік безкоштовно відвідувати бізнес-зали по всьому світу в рамках програми LoungeKey.

• На поїздки в/з аеропортів «Бориспіль» та «Київ» на Uber передбачена 50%-ка знижка.

• Безкоштовна упаковка валіз в аеропорту «Бориспіль».

• Послуга «консьєрж-сервіс».

Карта inJoy Конкорд банк MC Debit Standard

*з початку 2019 року кредитний ліміт буде збільшений до 50 000 грн.

• Карта має технологію безконтактної оплати PayPass і технологію захисту платежів в інтернеті 3D Secure

«Плюшки» для мандрівників

• Кешбек в розмірі 5% нараховується при оплаті карткою inJoy рахунків у всіх відомих міжнародних мережах швидкого харчування (Макдональдс, KFC і т.п.) — в будь-якій точці світу.

• На залишок власних коштів нараховується 11% річних.

• Цілодобова підтримка клієнтів можлива в месенджерах Viber, WhatsApp, Facebook, а також через CallCenter.

• Транзакції, які проходять по карті inJOY, відслідковуються цілодобово. Якщо в операції по карті відмовлено, співробітник банку зв'яжеться з клієнтом протягом 1-2-х хвилин для консультації і вирішення проблеми.

Кредитна карта «soloМАНДРИ» від ПУМБ

• Кредит до 50 тис. грн клієнт може отримати без підтвердження доходів.

«Плюшки» для мандрівників

• У пакет разом з картою входить поліс туристичного страхування терміном на 1 рік.

• Власники карти можуть користуватися привілеями програми винагород Mastercard, такими як сервіс Fast Line та відвідування бізнес-залів Mastercard Lounge аеропорту «Бориспіль». Але тільки за умови, що за попередні 30 + 5 днів сума транзакцій по карті перевищувала 3 000 грн.

• Крім того, в рамках програми Mastercard Rewards клієнту нараховуються бали за покупки: 1 бал за кожні 10 грн. За першу покупку клієнт отримує 50 бонусних балів. Накопичені бали обмінюються на подарунки.

• Разом з картою власник отримує стильний фетровий клатч, щоб зберігати посадкові талони та документи.

Freecard Gold банк Кредит Дніпро

* Безкоштовне обслуговування надається за умови, що сума транзакцій за місяць перевищує 5000 грн (або еквівалент), або якщо залишок коштів на карті на кінець місяця перевищує еквівалент 250 000 грн. В інших випадках оплата становитиме 20 грн на місяць.

• У вартість входить ще одна карта такого ж класу.

«Плюшки» для мандрівників

• FREECARD GOLD дає доступ до 5 рахунків в різних валютах: UAH, USD, EUR, GBP, RUB. При конвертації враховується курс банку.

• Доступ до програми лояльності «Політаємо зі смаком». За кожну покупку, оплачену картою, банк нараховує бонусні бали в розмірі 1% від суми покупки. Бонуси можна використовувати для оплати авіаквитків, готелів, рахунків в ресторанах по всьому світу. Конвертація бонусів відбувається за схемою: 1 бал обмінюється на 1,5 грн при оплаті авіаквитків, на 1 грн — при оплаті номерів в готелях і оренді автомобілів або на 0,5 грн — при оплаті рахунків в кафе, барах і ресторанах.

• Послуги консьєржа для замовлення столика в ресторані, номери в готелі, квитків на концерти і на екскурсії. 5 консультацій на місяць в рамках Concierge Service безкоштовно.

Світлана Волкова