- 15 липня 2011, 21:33
Имеет ли право Укрсиббанк копаться в политике и лезть в личную жизнь?
Мне пришел обязательный опросник для клиентов Укрсиббанка.
Я не считаю Укрсиб плохим банком но это не значит что его нельзя улучшить)))))
Там есть вопросы:
14. Есть ли среди собственников или первых лиц организации (члены правления, наб. совета, директор, главный бухгалтер), а так же связанных с ними лиц, лица, связанные с политической деятельностью[1]?
[ Да ] [ Нет ]
Если «Да», укажите, пожалуйста, ФИО и политическую роль таких лиц:
ФИО — Связь с организацией
(напр. Директор, собственник, жена главы правления)
Другие вопросы там тоже не все корректны. Я написал в головной офис Укрсиббанка. Могут ли они мне ответить на вопросы из этого опросника! Ответа не получил.
|
48
|
Просмотров: 4337, сегодня — 0
- 20:00 Головне за тиждень: в США затвердили допомогу Україні, НБУ знизив ставку
- 17:26 Курс валют на вечір 26 квітня: долар та євро зросли на міжбанку
- 14:55 Середній курс купівлі готівкового долара в банках не змінився. За скільки зараз продають валюту
- 11:45 Stripe прийматиме платежі в крипті, SEC відклала рішення щодо опціонів на спотові біткоїн-ETF: що нового на ринку
- 10:33 Курс валют на 26 квітня: долар у банках подешевшав, євро — подорожчало
- 09:27 НБУ вводить в обіг пам’ятну монету «Чорнобиль. Відродження. Лелека чорний» (фото)
- 08:02 Офіційний курс: НБУ знизив гривню на 20 копійок
- 25.04.2024
- 18:39 В НБУ кажуть, що курсові коливання не несуть ніякої загрози
- 18:17 Блокнот із написом «Buy Bitcoin» продали на аукціоні за $1 млн
- 17:54 Активи «дочок» росбанків вже продано на 5 млрд гривень — Мінекономіки
Коментарі - 28
Если у кого-то есть подозрения конкретные, то на это есть соответствующие органы, которым дано право СОГЛАСНО ЗАКОНА проводить следственные действия, а некоторые их действия и информация могут быть разрешены к проведению и истребоваться лишь по решению суда.
Вы имеете право предположить, что эти вопросы задаются с целью сбора такой личной информации без согласия граждан для того, чтобы впоследствии эти люди могли быть подвергнуты преследованиям со стороны госорганов по политическим мотивам. Вы также можете сослаться на то, что Совет Европы сейчас пристально мониторит ситуацию с правами человека в Украине, и особенно ситуацию с преследованиями по политическим мотивам; и, если до Совета Европы дойдет информация, что в этом участвует такой уважаемый банк, как Укрсиб, то это — удар по репутации банка, со всеми вытекающими…
Желаю Вам удачи и победы в Вашем деле!
1) кто-то из руководства решил поумничать и изобразить бурную деятельность ибо нормальные идеи иссякли (наивный, он что не знает как будут отвечать на такой вопрос и что в итоге он получит как минимум 90% клиентов беспартийных, а остальные, кто не захочет отвечать и увидет в этой анкете «начало конца» сбрендевших с ума французов, тихонько свалят, слава богу недостатка банков в стране не наблюдается, скорее наоборот — на любой вкус),
2) инициатива иностранного менеджмента (они со своими стандартами и скорингами своими же руками свой бизнес и угробят).
3) (шутка) — автора идеи заслали конкуренты угробить бизнес.
1) banco прав.
2) Все направлено на то чтобы выявлять публичных деятелей, если вы публичный дияч (pep), то банк может вам отказать в обслуживании, так как боится, что в случае каких-то «терок» с вами, вы начнете делать публичность, а не решать спор.
Именно поэтому у нас(в банке) не открываются счета всяким главам партий, и прочим народным деятелям трибуны. Также врятли будут открыты счета дипсотрудникам и лицам имеющим особый статус. Также будет отказано в открытии счетов публичным деятелям из других стран.
Скоро все банки к такому придут, какая-нибудь тимошенка откроет счет, а потом расхлябывай имидж бренда из-за того, что ей на счет кинули пару отмытых лимонов.
Я не из укрсиба, я просто знаю суть этих инноваций.
" Додаток 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
АНКЕТА
клієнта — юридичної особи — резидента
…
2. Частина друга (у формі таблиці):
1) ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та майном;
2) відомості про органи управління та їх персональний склад;
3) відомості про власників істотної участі в юридичній особі (із зазначенням їх частки);
4) відомості про контролерів юридичної особи;
5) дані про осіб, уповноважених представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю;
6) інформація про належність осіб, зазначених у пунктах 1-5 цієї частини, до ПУБЛІЧНИХ ДІЯЧІВ АБО ПОВ'ЯЗАНИХ З НИМИ ОСІБ;"
Только это не значит, что банк этих клиентов не будет обслуживать, просто будет хранить анкету клиента. А вот если клиент проведет подозрительную операцию, о ней сообщат уполномоченному органу и если он ею заинтересуется, он сможет запросить дополнительные данные из анкеты клиента или прийти на проверку и выгрести по этому клиенту всю документацию.
".4. Якщо банк, який проводить фінансову операцію, має достатні підстави підозрювати, що така фінансова операція пов'язана, стосується або призначена для фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних організацій та організацій або осіб, до яких застосовані міжнародні санкції, то банк у день виникнення підозр про таку фінансову операцію невідкладно:
уносить до реєстру фінансових операцій та надає Спеціально уповноваженому органу інформацію про цю фінансову операцію та про осіб, які брали (беруть) участь у її проведенні;
надає інформацію про таку фінансову операцію правоохоронним органам, визначеним законодавством України, за місцем розташування банку в порядку, узгодженому банком з цим органом. Порядок надання такої інформації має забезпечувати її гарантовану доставку та конфіденційність. "
Ну это в идеале, а на практике хорошего клиента проконсультируют как правильно провести операцию, чтобы она не была подозительной или попросят такую операцию провести через какой-нибудь другой «специализированный банк».
Кстати, сидит такой наблюдатель и смотрит в назначение платежа… А там, к примеру «… за гексанол..» Он же спец, где-то что-то слышал — ах, да! взрывчатое вещество! И — доложил!.. Конечно же, что «гексаген», что «гексанол» — один хрен… :-)