НБУ накажет банки за нарушение правил обмена валюты

«По фактам нарушения порядка организации и осуществления валютообменных операций на территории Украины будет рассматриваться вопрос об остановке нарушителям пункта письменного разрешения НБУ (генеральной лицензии Нацбанка на осуществление валютных операций) в части проведения операций с наличной иностранной валютой», — указывается в письме Нацбанка №28-211/4027-11798.

Согласно письму, НБУ проводит проверки банков и небанковских финансовых учреждений: уже осуществленные замеры выявили неединичные факты безосновательного отказа физическим лицам (резидентам и нерезидентам) в проведении валютообменных операций, установление банками дополнительных условий, которые не предусмотрены требованиями нормативно правовых актов НБУ, осуществление валютообменных операций без наличия необходимых документов или без оформления соответствующих квитанций.

«НБУ предупреждает о необходимости безусловного соблюдения уполномоченными банками и небанковскими финансовыми учреждениями требований нормативно-правовых актов Нацбанка», — подчеркивается в письме.

Напомним, с 23 сентября покупка-продажа наличной валюты в Украине в любых количествах осуществляется только при наличии документа, подтверждающего резидентность. При этом банки обязаны брать копии этих документов. Эксперты рынка объясняют такие административные ужесточения Нацбанка его стремлением уберечь гривну от возможного давления, связанного с девальвационными ожиданиями населения.

В письме НБУ также отмечается, что полученная в ходе валютообменных операций информация является банковской тайной: банки обязаны обеспечить сохранение банковской тайны и придерживаться установленных правил ее раскрытия третьим лицам.

«С целью избежания использования копий документов, которые удостоверяют личность, на основании которых осуществлялись валютообменные операции, и, учитывая обеспокоенность клиентов по этому поводу, рекомендуем проставлять на копиях вышеуказанных документов штамп пункта обмена валюты или кассы банка (финансового учреждения), через которые осуществлялись валютообменные операции», — указывается в письме.

Напомним, НБУ рассматривает возможность упрощения режима проведения наличных валютообменных операций: решение может быть объявлено уже в понедельник.