Есть ли шансы вернуть деньги клиентам FTX и почему у украинцев они самые низкие

Сколько денег потеряют FTX клиенты

На момент объявления о банкротстве FTX была одной из самых крупных криптобирж мира. В последний раз о количестве клиентов она сообщила в прошлом году, тогда их насчитывалось 1,2 млн. Сейчас чаще всего звучит приблизительная оценка «около миллиона», которые из-за банкротства не имеют возможности забрать свои средства.

Особенно популярной биржа была в Юго-Восточной Азии, поэтому больше всего пострадавших именно из этого региона. Однако и украинцев у FTX было немало. В частности, о потере из-за нынешней ситуации $10 тыс. рассказал основатель K.Fund Василий Хмельницкий.

Дело о банкротстве FTX будет рассматриваться в США, в штате Делавэр. Среди сторон, заинтересованных в получении компенсаций, как инвесторы, вкладывавшие деньги в развитие компании, так и клиенты-владельцы счетов. У них разные шансы на возврат своих денег.

«Разные категории клиентов FTX будут иметь разные шансы на возврат средств. К примеру, американские клиенты, скорее всего, смогут компенсировать около 100% своих инвестиций, поскольку американская компания группы FTX, судя по всему, не пострадала. А вот у клиентов FTX International, в число которых могут входить и украинцы, дела похуже. Они могут рассчитывать только на компенсацию в размере 10−25% своих инвестиций», — рассказал «Минфину» советник юридической фирмы AVELLUM Андрей Фортуненко.

Ситуация осложняется еще и тем, что никто пока точно не знает, сколько средств осталось на счетах FTX и десятков родственных ей компаний, также вошедших в банкротство.

Новый главный исполнительный директор группы компаний FTX Джон Рэй, занимающийся поиском активов компании, рассказывает, что в ее отчетности царит хаос. «Учет компании был настолько слабым, что консультанты не смогли подготовить полный список работающих в FTX Group и указать условия их работы», — сообщил он.

Финансовое состояние компании напоминает разбитую мозаику, из которой Рэй с коллегами пытаются собрать целостную картину. Пока новые руководители FTX отчитались лишь о найденных $740 млн в криптовалюте на холодных кошельках и еще $560 млн, принадлежащих разным организациям группы. Сколько еще денег удастся разыскать, неизвестно.

Читайте также: Сэма Бенкмана-Фрида арестовали на Багамских островах — CNN

Впрочем, нехватка средств — не единственная проблема. Как пишет The Wall Street Journal, банкротства в криптомире все еще остаются практически неизведанной территорией. Поэтому, по мнению экспертов, с которыми общалось издание, криптовалюта, которую клиенты размещали на этих платформах, может не принадлежать им по мнению суда по банкротству. Денежные средства могут войти в массу банкротства, которую разделят между кредиторами.

FTX далеко не первая криптобиржа-банкрот. Среди громких банкротств также можно вспомнить Thodex, Vebitcoin, Wex и другие. А уже после истоии с FTX о проблемах объявили Genesis и BlockFi. Некоторым биржам удается мягко покинуть рынок: они определяют сроки, в течение которых клиенты могут вывести средства. Однако часто клиентам приходится защищать свои права.

Как вернуть деньги со обанкротившейся биржи

По словам юриста украинского образовательного крипто-комьюнити Crypto Crew Максима Прижимирского, чтобы защитить свои права, клиенту обанкротившейся биржи для начала следует собрать ключевую информацию: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает ее регулятором, каким способом передавались инвестиции и есть ли инвестиционный договор или смарт-контракт, подтверждающий факт инвестирования.

«После того как была собрана эта информация, я бы рекомендовал, в первую очередь, обратиться в координационный центр по предоставлению правовой помощи Министерства юстиции. Ведь одним из основных направлений деятельности Минюста является межведомственное и международное сотрудничество, а также сотрудничество с международными институтами.

На основе информации, которую мы предоставляем, координационный центр Минюста проверяет, есть ли международное соглашение о правовом партнерстве между Украиной и страной, где биржа зарегистрирована или проходит процедура банкротства", — рассказывает Прижимирский.

Следующим этапом переговоров с координационным центром является определение стратегии. Минюст формирует перечень документов, которые необходимо собрать для дальнейшего продвижения дела. Все они проходят нотариальное заверение, получают апостиль. Эта процедура может отличаться в зависимости от того, в какой стране вы подаете документы или какая страна отвечает за процедуру банкротства.

А вот Андрей Фортуненко считает, что украинские клиенты смогут вернуть средства только если обратятся с заявлением в иностранный суд, который будет рассматривать дело о банкротстве компании. Эта процедура может быть довольно сложной, поэтому есть смысл заручиться помощью профессионалрв. По мнению Прижимирского, обращаться следует в международную юридическую фирму и желательно, чтобы она имела представительство в стране, где зарегистрирована криптобиржа или где проходит банкротство.

Как выбрать надежную биржу

Инвестиции в криптоактивы высокорисковая деятельность. «При нынешней структуре рынка, надзоре за ним и его участниками отсутствуют гарантии защиты средств, даже для клиентов наиболее известных и, казалось бы, защищенных бирж», — убежден советник МЮФ Kinstellar Илья Мучник.

Вместе с тем, по мнению старшего юриста Stron legal sevices Ирины Микиты, выбирая биржу, следует обращать внимание на ряд факторов, в частности, наличие лицензии: где, когда и кем она была выдана. Также следует обращать внимание на KYC — процедуру открытия счета — чем она сложнее, тем безопаснее пользоваться услугами такой биржи.

«Обычно в контактах криптобиржи вы видите название компании, владеющей лицензией. Мы рекомендуем всегда читать отзывы финансовых регуляторов о той или иной компании. К примеру, немецкий и эстонский финансовые регуляторы размещают много информации о компаниях, незаконно осуществляющих свою деятельность на их территории», — рассказывает далее Ирина Микита.

Илья Мучник советует отдавать предпочтение биржам с большим объемом торгов и активов, профессиональными инвесторами и фондами в составе акционеров, аудитом, который проводят известные фирмы, публикуемой финансовой отчетностью. Также желательно, чтобы у биржи был локальный офис, а размещенные на ней активы были застрахованы.

Читайте также: Майкл Сейлор: эксмиллиардер, который собирается держать биткоин 100 лет

Хотя, как показал пример FTX, даже надежная, на первый взгляд, биржа может в конце концов уйти с рынка. «Самый универсальный совет инвесторам — не держать все средства на одной бирже и пользоваться холодными кошельками. Также многие инвесторы сейчас склоняются в сторону децентрализованных бирж. Однако с таким вариантом также не все однозначно — децентрализованные биржи более уязвимы к взломам и хакерским атакам», — предупреждает Андрей Фортуненко.

Может ли Украина защитить инвесторов

Как пояснил «Минфину» заместитель Министра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александр Борняков, в Украине отсутствует правовое поле, в котором были бы зарегистрированы украинские криптобиржи или криптобиржи-нерезиденты. Поэтому, по его словам, отсутствуют и эффективные правовые инструменты возврата средств для украинских пользователей.

Редакция поинтересовалась у юристов, как можно изменить законодательство, чтобы обеспечить гарантии для отечественных владельцев крипты.

По словам Ильи Мучника, все известные криптобиржи зарегистрированы в других юрисдикциях и почти недостижимы для украинских регуляторов, а потому любые изменения украинского законодательства вряд ли смогут повысить безопасность работы граждан с ними.

«Ситуация сравнима с открытием банковских счетов за рубежом — если гражданин решит открыть счет в высокорискованном банке с регистрацией в оффшорных юрисдикциях, украинский регулятор не сможет обезопасить его от потенциальных рисков», — объясняет юрист.

Андрей Фортуненко возлагает надежду на глобальные законодательные тренды. «На следующий год криптосообщество ожидает усиления законодательного регулирования во всем мире. По всей вероятности, правительства начнут регулировать деятельность провайдеров услуг с виртуальными активами (в частности, криптобирж) так же основательно, как и деятельность „традиционных“ финансовых учреждений», — объясняет он.

Читайте также: Главные криптоэнтузиасты мира: кто и как поддерживает криптовалюту?

После банкротства FTX количество сторонников более жесткого регулирования крипторинка заметно приавилось. При этом не только среди чиновников, но и, как пишут иностранные СМИ, среди рядовых владельцев счетов в разных странах мира. Поэтому процесс глобальных изменений на рынке может в ближайшее время ускориться.