Если у тебя очень много долларов это хорошо или плохо?

Блогер okornзаметил, что золотовалютные резервы Китая превысили 3 трлн долларов. При это он высказал интересную мысль:  «Насколько разумной является столь огромная валютная заначка пусть даже для такой страны как Китай?   Ведь на такие деньги вполне можно было бы обзавестись чем-то более материальным, например, прикупить целую европейскую страну (и не одну) с хорошей родословной? Чего он этим добивается?». Действительно очень интересная мысль. Но для того, чтобы ответить на это вопрос обратимся к истории.

Была такая Великая Империя.

В 13-15 веках в Африке, существовало государство Мали. Существующее государство Мали, имеет только общее название с тем Мали. В те времена Мали было самой богатой страной в мире. Никто официально тогда не оценивал богатство различных стран, но  путешественники и ученные не могли не восхищаться экономической мощью этой страны.

Тайна богатства древнего Мали очень простая и вполне объяснимая. В Европе, как известно, нет больших запасов золота, и в самой Азии, в те времена, добыча золота была затруднена. А Америка тогда  еще не была открытой, поэтому основным поставщиком золота была Африка. Точнее район Гвинейской затоки. В саване и тропических лесах этого региона и добывали тогда золото, которым снабжали экономику фактически всех стран Европы и Азии. При этом, в самом регионе  добычи золото, было  очень мало природных соляных месторождений. Как результат, дефицит соли в этом регионе был очень существенный. И соответственно спрос на соль был большим. Вот на этом природном феномене и строилось богатство Мали. Государство Мали располагалось в районе сахеля на стыке пустыни Сахары и начала африканской саваны, как результат, эта страна монополизировала торговлю соли в обмен на золото.  То, что обмен соли на золото был, только в интересах Мали говорить не приходится. Сложно сказать, какой ежегодный доход получала Мали от этого товарообмена, но сохранились исторические записи, что были периоды, когда  малийские купцы проводили обмен соли на золото по паритету 1:1. То есть килограмм соли меняли на килограмм золота. Не удивительно, что владыки Мали были ужасно богаты. И вот однажды.

В 1324 году владыка Мали Манса Муса, как правоверный мусульманин, совершил хадж в Мекку.  И будучи человеком небедным, он снарядил в дорогу караван, который состоят из 60 тысяч верблюдом, но другие историки говорят 80 тысяч верблюдов. По косвенным данным было подсчитано, что этот караван вез около 8-10 тонн золота. По тем временам колоссальная сумма денег. Но Великий Муса мог себе это позволить, так как у его в хранилище оставалось еще больше. Когда этот караван явился в Каир, Муса, как великий владыка, начал за баснословные деньги скупать  колоссальные объемы товаров. Как результат, его караван очень щедро расплачиваться за продукты питания и фураж. Но, все это было только начало. Когда Муса явился в Мекку и начал раздавать свое золото, то по описаниям очевидцев тех времен «Нищие купили себе шелковые халаты и всю ночь они пировали а танцовщицы им плясали до утра».

Манса Муса может и был богатым человеком, но явно не имел экономического образования. Хотя в наше время, есть много политиков, которые имеют экономическое образование, но совершают ошибки аналогичные, которые сделал Муса. Он своими действиями с золотом нанес непоправимый ущерб мировой экономики. Отдельные ученные считают, что это был первый мировой финансовый кризис. За счет очень большого притока золота в арабские страны, произошло его резкое обесценивание.  А так, как количество серебра в экономике существенно не изменилось, то золото существенно обесценилось по отношению к серебру. Если до этого хаджа, за золотую монету давали 50-80 серебряных, то после этих событий в отдельных случаях золотая монета менялась на 10 серебряных. Это привело к полному дисбалансу в торговле между Европой и Азией. Товары  с Европы резко подорожали.  Но, и в Европе возникли проблемы, так как накопленные богатства королей и императоров в золоте резко обесценились. Короли стали нищими со своими сундуками золота.  Считается, что только через сорок лет экономика Европы и Азии сбалансировалась, но это время было тяжелым для всех этих стран.

Но самая большая неприятность Мусу ждала дома. За счет обесценивания золота, возросла цена на соль. И теперь уже Мали не могла получать такой большую прибыль от обмена соли на золото. Доходы резко упали. Мало, того, теперь продукты, которые привозили с района Магриба стали стоить значительно дороже.  В тот же момент существенно увеличить добычу золота не получалось. Мали стало не хватать золота, чтобы покупать в достаточном количестве соль. Муса попытался начать военные действия, чтобы взять под контроль золотодобывающие регионы. Но это потребовало затраты на армию, а золото уже не так высоко ценились, как это было раньше и поэтому приходилось платить воинам более высокую оплату золотыми монетами.   А отдельные военные дружины отказывались в оплату брать золото, а требовали только соль. Теперь уже стало не хватать золота. Тяжело сказать, как изменилась пропорция обмена золота на соль, но очень интересная, есть историческая запись тех событий. «Раньше продав соль в Мали, купцы уносили золото в руках, а теперь они увозят его на верблюдах».

Империя Мали после этого, еще просуществовала относительно долго,  пережила перевороты и фазы экономического подъема и падения, но достичь такого уровня богатства, как это было при Муса уже не смогла. В конечном итоге, история Империи Мали закончилась печально, когда в начале 15 века на ее территорию начали нападать первобытные пленена Банту, то оказалось, что Империя уже не может содержать армию, которая способна защитить ее границы. И тогда Империя Мали распалась на большое количество мелких султанатов и княжеств.

Большие золотовалютные запасы это не всегда хорошо.

Большие золотовалютные запасы это не всегда хорошо. Это скорее тяжкая ноша, которую нужно нести, даже если и не хочется. Китая не может отказаться от этой ноши, а тем более не может потратить эти деньги. Как только он начинает скупать евро, растет курс евро и европейский импорт для его дорожает, кроме того он начинает терять европейские рынки сбыта. Как только Китай начинает скупать золото, его золотовалютные запасы обесцениваются.  Ни для кого не секрет, что если он захочет массово продать золото, то цены на этот метал обрушатся, а убытки этой операции будут покрыты за счет его золотовалютных запасов. Если же Китай захочет инвестировать эти деньги в экономику других стран, то тоже нужно делать очень осторожно, иначе он может просто «перегреть» стоимость корпоративных права этих стран.  Можно психануть и за триллион другой скупить все предприятия в Украине, но вот незадача, если потом попытаться их продать, то можно будет выручить только несколько миллиардов. Если же ждать дивиденды, чтобы окупить вложения, то понадобятся столетия.

Поэтому сколько бы Китай не дел заявлений и возмущался произволом США.  Сколько бы Россия и другие фантазеры с БРИК  не  собирались бы на свои совещания, они вынуждены любить и заботится об экономике США и молить Бога или Богов, чтобы ничего с экономикой США не случилось иначе все их богатство, которое сконцентрированные в их золотовалютных  запасах превратиться в пыль. А это уже страшно. Поэтому частично золотовалютные запасы Китая и заменяются на евро. Хотя это и не спасает ситуацию, а только усложняет. Теперь Китаю приходится приживать не только за экономику США, но и экономику ЕС.

Немного о другом.

Помните дискуссию, о том, что рубль или юань может заменить доллар США в международных расчетах. А теперь подумайте. Если, заменить доллар США на юань это равносильно, если Мали начало покупать соль за соль. И что с этого выйдет.