ВХОД
Вернуться
1 февраля 2012, 17:00

Идея на 20 тысяч гривен: инвестируем в монеты НБУ

Если рост цен на драгметаллы продолжится, инвестиционные монеты НБУ могут принести прибыль, сравнимую с долларовым депозитом.

Свершилось: на двадцатом году своего существования Нацбанк выпустил-таки инвестиционные монеты из драгметаллов. На улицах появились даже билборды с их анонсами, пишет ЛигаБизнесИнформ.

Вот только на момент сдачи номера в печать ни один коммерческий банк эти монеты еще не получил. Хотя свет первые украинские инвестиционные монеты «Архистратиг Михаил» увидали еще в декабре 2011 года. Первая эмиссия была произведена в трех вариантах: золотые монеты номиналом 20 гривен (вес 31,1 г) и номиналом 5 гривен (вес 7,78 г), а также серебряная монета номиналом 1 гривна (вес 31,10 г). Все монеты имеют 999,9 пробу, а их тираж составляет соответственно 1500, 3000 и 10000 шт.

Судя по всему, первыми продажей инвестмонет займутся государственные банки — там их ожидают в конце января — начале февраля.

Инвестиционные монеты выпускают многие центробанки мира. Такие монеты чеканятся из драгоценных металлов высочайшей пробы, их выпускают широким тиражом, а операции с ними не облагаются НДС. При этом цена на инвестмонеты благодаря высокой пробе содержащегося металла практически в точности повторяет динамику его курса.

Одно из главных условий доходности такой инвестиции — рост цены драгметалла и долгосрочность вложения. «Чем »старше« монета, тем более востребованной она будет, а, соответственно, и стоимость ее будет выше год от года», — объясняет начальник отдела развития сегмента массового рынка «Укрсоцбанка» Роман Кифяк.

Вообще, рынок инвестиционных монет в Украине только начинает развиваться. До недавнего времени все монеты, эмитированные Нацбанком, были коллекционными или памятными: они имели пробу не выше 900-й, а также невысокое содержание драгметаллов. Но главный их недостаток заключался в крайне низкой ликвидности. Найти покупателя на украинские монеты было практически нереально. А при продаже скупщикам инвестор терял от 50% до 70% их стоимости.

В этот раз в НБУ предусмотрели пути решения проблемы ликвидности.

«Нацбанк информировал о разработке инструкции, в которой будет регламентироваться обращение инвестиционных монет. Ключевой пункт в ней — гарантии по обратному выкупу золотых и серебряных монет уполномоченными банками, которые берет на себя НБУ», — рассказал заместитель председателя правления «Сбербанка России» Дмитрий Золотько.

Правда, условия выкупа и удержание каких-либо комиссий пока не определены.

По условиям реализации цена инвестмонеты будет рассчитываться на основе ее веса, умноженного на официальный курс золота НБУ на день продажи, а наценка банка не превысит 3-12% для золотых монет и 20-30% для серебряных.

Например, золотой «Архистратиг Михаил» весом 31,1 г при нынешнем официальном курсе золота 422 грн/1 грамм будет стоить 14,1 тыс. гривен с учетом маржи банка (усредненная — около 7,5%), цена второй монеты массой 7,78 г составит около 4,1 тыс. гривен, а серебряная монета обойдется инвестору в 60 гривен с учетом средней банковской наценки на уровне 25%.

Таким образом, суммы в 20 тыс. гривен будет достаточно, чтобы купить одну золотую монету весом 31,1 грамм и еще одну массой 7,78 грамм, а также 30 серебряных монет.

Вопрос лишь в том, сколько удастся заработать на такой инвестиции? Ведь не стоит забывать, что динамика курсов золота и серебра должна как минимум перекрыть маржу банка, и принести инвестору прибыль. Справедливости ради стоит отметить, что курс НБУ фактически копирует курс лондонской биржи — с поправкой на курс гривны к доллару.

По итогам 2011 года золото в Украине подорожало на 14%, а серебро даже упало в цене — на 5%. Если спроецировать такую динамику на 2012 год, получится, что чистый заработок инвестора от вложенных 20 тыс. гривен, за вычетом маржи банка при продаже монет, составит лишь 3,3%.

Поэтому, чтобы инвестор, вложившись в монеты НБУ, заработал сумму, которая сравнима с доходностью валютного депозита, необходимо, подорожание драгметалла на 10-14%.

Вкладываем в инвестиционные монеты НБУ

Объем инвестиции, в том числе:

20 тыс. грн

1 золотая монета весом 31,1 грамм

14,1 тыс. грн

1 золотая монета весом 7,78 грамм

4,1 тыс. грн

30 серебряных монет весом 31,1 грамм

1,8 тыс. грн

Годовая доходность при сценарии изменения цен на металлы, повторяющем динамику 2011 года: золото — рост на 14%; серебро — падение на 5%

 

«грязная», без вычета комиссий банка;

2,46 тыс. грн или 12,3%

чистая прибыль

0,65 тыс. грн или 3,3%

Капитал+доход при сценарии 1

20,65 тыс. грн

Доходность при прогнозе цен на металлы в 2012 году: золото — рост на 25-30%; серебро — рост на 30%

 

«грязная», без вычета комиссий банка;

5,34 тыс. грн или 26,7%

чистая прибыль

3,53 тыс. грн или 17,7%

Капитал+доход при сценарии 1

23,53 тыс. грн

*Усредненная маржа банка при продаже составляет 7,5% для золотых монет и 25% для серебряных.

Опубликовано на minfin.com.ua 1 февраля 2012, 17:00
Следить за новыми комментариями

Комментарии (1)

+
0
namesergey
namesergey
1 февраля 2012, 17:32
#
www.bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=65148&cat_id=36709 я вот почитал, и так случилось что сейчас необходимо ехать в НБУ.
Уточню как можно преобрести — отпишусь )

Написать комментарий

Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 
×
окно закроется через 20 секунд