Реагуючи на все більше посилення регуляторних вимог, банки переходять до нової моделі контролю, яка передбачає активне використання нових технологій AI, ML та Big Data. Це дає змогу обробляти значні обсяги даних та аналізувати операції в режимі 24/7. У результаті фокус зміщується з реагування на попередження порушень.
Банки вже сьогодні активно застосовують ризик-орієнтований підхід для оцінки своїх клієнтів з метою досягнення балансу між необхідними контролями та якістю обслуговування.
У цих умовах змінюються і вимоги до бізнесу, для якого комплаєнс стає умовою подальшого успіху.
«Бізнесу важливо системно управляти своїми ризиками: працювати з репутаційним фоном, забезпечувати прозорість структури власності, дистанціюватися від санкційних ризиків і перевіряти своїх контрагентів. Окрему увагу слід приділяти якості даних і профілю ризику компанії, а також своєчасно реагувати на запити банків. В результаті, комплаєнс-контроль має бути інтегрований у бізнес-стратегію.
Такий підхід — прямий шлях до доступного фінансування, міжнародного партнерства, виходу на нові ринки та капіталізації репутації", — підсумував Ярослав Омельчук.