Ліміт діє для нових та діючих клієнтів банку.

Ліміт поширюється на перекази, що проводяться у відділенні банку, у застосунку UKRSIB online та в інших сервісах — Portmone, iPay, мобільні застосунки інших банків тощо.

Ліміт, що встановлює банк, — це максимальний розмір суми переказів, які фізична особа може провести на картки чи рахунки інших фізичних осіб, відповідно до прийнятого в банку ризик-орієнтованого підходу. Мета ініціативи — забезпечити прозорість функціонування ринку платіжних послуг.

Перекази, на які поширюється ліміт:

  • перекази між фізичними особами за реквізитами IBAN-рахунків у межах банку та в інші банки;
  • перекази між фізичними особами за реквізитами картки в межах банку та в інші банки;
  • перекази між власними картками клієнта за допомогою сторонніх сервісів: Portmone, iPay тощо;
  • перекази «За мить», в тому числі перекази, у яких ПІБ відправника збігається з ПІБ отримувача.

Перекази, на які НЕ поширюється ліміт:

  • перекази фізичних осіб на власні картки чи рахунки в межах банку, в тому числі на власний рахунок фізичної особи для ведення підприємницької діяльності;
  • перекази фізичних осіб на рахунки фізичних осіб підприємців чи юридичних осіб, в межах банку та в інші банки;
  • перекази з поточних (в т.ч. карткових) рахунків на транзитні рахунки банку — погашення комісій, кредитів тощо.

Якщо у клієнта немає документів, що підтверджують доходи, банк автоматично встановить ліміт у 50 або 100 тис. грн на календарний місяць для різних категорій клієнтів. Це загальний ліміт для переказів із картки на картку та за допомогою реквізитів IBAN на поточні, в т. ч. карткові рахунки.

Це означає, що сума всіх видаткових операцій клієнта з картки на картку фізичних осіб або з рахунка на рахунок фізичних осіб по всіх поточних, в т. ч. карткових, рахунках не має перевищувати 50 або 100 тис. грн у календарний місяць відповідно до рівня ризику.

Для клієнтів, які отримують заробітну плату в Ukrsibbank, сума якої перевищує встановлені ліміти, система банку автоматично розрахує суму підтвердженого доходу і на її основі встановить підвищений ліміт.

Для клієнтів фізичних осіб-підприємців, які здійснюють перерахування з поточних рахунків 2600* на поточні, в т. ч. карткові, рахунки інших фізичних осіб, система банку розрахує суму підтвердженого доходу, на основі якої буде встановлено підвищений ліміт.

Клієнтам, яким система банку не визначить підвищену суму ліміту, за вище переліченими критеріями, при необхідності проведення платежів у сумі понад ліміт, необхідно звернутись до банку та надати документи про підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт у 50 чи 100 тис. грн у залежності від рівня ризику. Менеджер зафіксує інформацію про суму підтверджених доходів на основі якої клієнту встановлять підвищений ліміт на 1 рік. Перелік документів, що підтверджують рівень доходів є за посиланням.