Як порахувати суму
Слід визначити максимальну суму в гривні, яку очікувано отримати на всі картки та рахунки (поточні, кредитні, депозитні — в гривні та іноземній валюті) сукупно у Кредобанку впродовж календарного місяця.
Якщо очікуються надходження в іноземній валюті, то слід зазначити еквівалент таких сум у національній валюті згідно з курсом НБУ на час подачі інформації.
При плануванні максимальної суми очікуваних надходжень не слід враховувати обсяг переказів між власними рахунками, що відкриті в Кредобанку.
Як можна повідомити
Повідомити про максимальну очікувану суму надходжень можна у будь-якому відділенні Кредобанку чи в онлайн-банкінгу KredoBank, надіславши повідомлення (в тексті повідомлення слід вказати виключно ціле число суми в гривнях, наприклад: 10 000).
- У застоcунку KredoBank: «Більше -> Повідомлення -> Вихідні», натиснути плюсик, щоб створити повідомлення;
- У вебверсії онлайн-банкінгу: «Повідомлення -> Створити повідомлення».
Коли потрібно повідомити
Повідомити банк потрібно до 31 грудня 2023 року і лише один раз.
Якщо сума зміниться
- Якщо очікування щодо надходжень зміняться, завжди можна надати нову інформацію;
- Якщо рахунок протягом календарного місяця надійде більше коштів, ніж сума, яку раніше повідомили банку, можна надати інформацію і документи, які пояснюють причини перевищення, а також повідомити про очікувану максимальну суму надходжень.
Навіщо це взагалі потрібно
Цього вимагає постанова Національного банку України, мета якої запобігти: відмиванню доходів, які були одержані злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Детальніше ознайомитись з постановою можна тут.