За неповний 2023 рік кількість скарг людей на фінмон банків зросла на 128% порівняно з минулим роком — НБУ

► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

413 звернень — це в 1,4−2,3 раза більше, ніж у попередні періоди, динаміка наступна:

• 2021 рік — 288 звернень;
• 2022 рік — 181 звернення;
• 2023 рік — 413 звернень.

У Нацбанку розповіли, як розподіляються 882 звернення громадян, зібраних у 2021—2023 роках:

• 462 — на банки з державним капіталом;
• 243 — на банки з приватним українським капіталом;
• 167 — на банки іноземних банківських груп;
• 10 — без вказівки банків.

«На нашу думку, більше скарг надходить на банки з державною часткою капіталу, оскільки вони обслуговують більше фізичних осіб», — пояснили в Національному банку.

Читайте також: Найкращий відгук жовтня: за що Приватбанк заморозив і не віддає клієнтці 116 тис. гривень

Станом на 1 вересня 2023 року лідером за кількістю вкладників-фізособ був державний Приватбанк, який обслуговував 24,2 млн осіб. А 5 найбільших банків за цим показником виглядала так:

1. Приватбанк — 24,2 млн вкладників;
2. Ощадбанк — 12,7 млн вкладників;
3. Універсал Банк (monobank) — 7,6 млн вкладників;
4. А-Банк — 3,2 млн вкладників;
5. Райффайзен Банк — 3 млн вкладників.

Регулятор також уточнив для «Мінфіну» питання, які найчастіше стосуються скарги населення на банківський фінмоніторинг:

• Неможливість/небажання людини надати документи на запит банку, що підтверджують походження коштів, або нерозуміння клієнта, які саме документи вимагає банк.
• Неможливість проведення дистанційної ідентифікації під час відкриття рахунку чи актуалізації даних.
• Відмова у проведенні фінансових операцій на підставі документів, що втратили чинність. Наприклад, паспорти без вклеєного фото у 25 та 45 років.
• Безпідставне, на думку скаржника, блокування операцій за рахунками.