Роби як Баффет: які принципи легендарного інвестора дадуть змогу українцям заробити

Стратегія успіху

Баффет є еталоном успішного інвестора, до досвіду якого ось уже протягом кількох десятиліть звертаються люди з різних країн світу. Він посідає п'яту сходинку в рейтингу найбагатших людей світу за версією журналу Forbes зі статками 105 млрд доларів. З 1965 і до початку пандемії коронавірусу його фонд Berkshire Hathaway зростав у ціні на 20% щороку, тоді як американський фондовий індекс S&P 500 — лише на 10%. За цей період ціна акцій Berkshire збільшилася більш ніж у 27 тисяч разів.

Обираючи активи для інвестицій, Баффет дотримується таких дуже важливих правил:

1. Довгострокове інвестування. Легендарний інвестор вважає за краще вкладатися в цінні папери тих чи інших компаній на довгий термін — іноді на роки або навіть десятиліття. Так, Баффет купив акції Coca-Cola ще 1988 року і досі не продав жодної з них. Але ж, наприклад, тільки за останні 6 років ці цінні папери подорожчали більш ніж на 56%.
2. Ігнорувати волатильність. Баффет закликає інвесторів не звертати увагу тільки на поточні котирування і часто змінювати свій портфель. На його думку, компанію, чиї акції вирішено придбати для свого портфеля, потрібно оцінювати в комплексі та складати прогноз щодо них на довгострокову перспективу. Не варто в паніці позбуватися паперів у періоди падінь і криз, варто притримати їх і дочекатися відновлення ринкової ціни.
3. Інвестувати в те, у чому розумієшся. Американський інвестор радить вкладати гроші тільки в ті фінансові активи, в яких людина реально щось розуміє. Тобто це має бути знайома їй галузь, а перспективи розвитку компанії мають бути передбачуваними та прозорими. Зокрема, Баффет відмовився від інвестицій у криптовалюти та «доткоми», і в результаті нічого не втратив на їхньому падінні.
4. Купувати під час кризи. Баффет надає перевагу покупці акції перспективних компаній, що подешевшали, під час криз. На його думку, це найвдаліший момент для того, щоб придбати цінні папери за вигідною ціною. Так, наприклад, під час кризи 2008 року Баффет інвестував у Goldman Sachs Group і General Electric.
5. Інвестиціям можна навчитися. Стати грамотним інвестором може будь-хто, вважає Баффет. Але цьому, як і будь-якій іншій професії, потрібно вчитися.
6. Вкладати тільки свої гроші. Для того щоб не прогоріти на фінансовому ринку, потрібно вкладати в цінні папери тільки власні кошти, не беручи їх у борг. Інвестування завжди пов'язане з ризиками, і краще ризикувати своїми грошима, а не позиковими, вважає Баффет.

Портфель інвестицій Баффета на 2022 рік

ТОП-10 інструментів у портфелі Berkshire Hathaway на 30 вересня 2022 року

В інвестиційному портфелі компанії Воррена Баффета Berkshire Hathaway у 2022 році було 49 цінних паперів загальною вартістю трохи більше ніж 296 млрд доларів.

Серед них акції фінансових гігантів — таких, як Visa, Mastercard, Citigroup, Bank of America, технологічних компаній — Apple, T-Mobile US, а також таких всесвітньовідомих корпорацій як Amazon, Coca Cola, Procter&Gamble, Johnson&Johnson.

Найбільшу частку в портфелі займав IT-сектор (44%, основна частина припадає на акції Apple), за ним ідуть фінанси (25,6%), споживчі товари (13,4%), енергетика (10,9%), комунікаційні послуги (2,9%) та охорона здоров'я (1,3%). Тобто для інвестицій у кризовому 2022 році Баффет вибрав корпорації зі світовим ім'ям і хорошими перспективами.

Прибутковість портфеля Баффета з 2013 року склала 83%, за останні 3 роки — 8%. Щоправда, за останні 12 місяців прибутковість була від'ємною — мінус 13%, але якщо врахувати, що легендарний інвестор вкладає гроші на довгий термін, то це цілком вкладається в його стратегію.

У першому кварталі нинішнього року він провів велику закупівлю цінних паперів для свого портфеля, купивши акції Activision Blizzard, Chevron, Occidental Petroleum, HP, Citigroup і Paramount. При цьому Баффет повністю розпродав акції Verizon, Bristol-Myers, Wells Fargo і Abbvie.

Фонд також повністю продав свою частку в компанії Royalty Pharma, акції якої він придбав для свого інвестпортфеля 2021 року. Тоді було куплено 13 млн акцій загальною вартістю 475 млн доларів. Унаслідок зростання ринкової ціни за цей час прибутковість склала 13%.

Роби як Баффет

Інвестиційна стратегія Баффета сьогодні цілком може бути прийнятною і для українців. Адже зараз, з точки зору легендарного інвестора, якраз дуже вдалий час для того, щоб придбати акції найбільших світових компаній, які сильно подешевшали.

«Купуй у кризу» — це гасло може стати девізом для інвестора з України. Адже заробити, вкладаючи гроші як Баффет, можна набагато більше, ніж просто покласти гроші на традиційний банківський депозит. За нинішніх середніх ставок за гривневими депозитами в діапазоні 14−22% річних та інфляції понад 30% до кінця року прибутковість за банківськими вкладами не дасть змоги врятувати гроші від знецінення. Інвестуючи в акції найбільших світових компаній, можна отримати набагато більш значну прибутковість. Так, наприклад, акції Apple за останні 3 роки зросли в ціні на 81% — з 74 долара до 134 доларів, а цінні папери Visa — на 48%, зі 150 доларів до 222 доларів.

За підтримки експертів

Ще один важливий принцип стратегії Баффета, який сьогодні може бути застосований як ніколи, полягає в тому, що інвестуванню можна і потрібно вчитися. Успішним інвестором може стати будь-хто, але необхідно заручитися підтримкою професіоналів.

Зробити це можна скориставшись допомогою фахівців Міжнародної Академії біржової торгівлі, партнера Forex Club в Україні. Forex Club має більш ніж 25-річний досвід роботи на фінансових ринках і надає інвесторам можливість заробляти, вкладаючи гроші в найперспективніші фінансові інструменти. Серед них акції найбільших світових компаній, сировина, дорогоцінні метали, валютні пари.

Почати інвестувати й формувати прибутковий інвестиційний портфель можна, скориставшись торговою платформою Libertex від Forex Club. У цій платформі інвесторам доступно понад 300 різних фінансових активів, зокрема акції провідних світових компаній, фондові індекси, валюти, метали та інші активи. У тому числі в цій платформі є такі інструменти з портфеля Баффета, як Chevron, Visa, Mastercard, Citigroup, Apple і багато інших. Просто відкрийте і поповніть рахунок у Libertex, виберіть відповідний фінансовий інструмент, а також визначтеся з сумою і напрямком угоди. Після цього вам залишиться тільки натиснути «купити» або «продати», щоб отримати можливість заробити на зростанні або зниженні активу, відповідно. Інвестувавши таким чином у кілька найпривабливіших активів, ви зможете сформувати портфель, що може принести вам гарний прибуток.

Працюючи з Libertex, можна торгувати як за допомогою тільки виключно власних коштів (як радить Баффет), так і з «мультиплікатором», який дає змогу кратно збільшити результативність ваших інвестицій. При цьому торгуючи «на свої», інвестор бере на себе мінімальні ризики, адже він може втратити вкладені гроші лише в тому разі, якщо компанія, чиї акції він купив, впаде повністю. Але навряд чи це станеться з такими гігантами як Apple, Microsoft або Visa. Наприклад, Apple за третій квартал 2022 фінансового року отримала рекордну виручку в розмірі 83 млрд доларів — тобто у неї все більш ніж добре у фінансовому плані.

Тож у нинішніх економічних реаліях не варто гаяти час. Світова криза — це саме той період, коли варто виходити на фінансовий ринок і купувати акції на привабливих цінових рівнях.

Залиште заявку на консультацію у фахівців Міжнародної Академії біржової торгівлі, і експерти з багаторічним досвідом успішних інвестицій підкажуть, як обрати фінансовий актив для інвестицій і вкласти в нього кошти, щоб сформувати свій «Інвестиційний портфель Баффета».