► Підписуйтесь на «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси
Згідно з дослідженням, люди віком від 21 до 42 років з активами не менше $3 млн мають лише чверть свого портфеля в акціях, порівняно з більш ніж половиною у старших.
Керівники активами традиційно рекомендують молодим людям більше виходити на фондовий ринок, враховуючи їхнє тривале вікно для інвестування.
Історично це працювало: еталонний індекс S&P 500 показав середньорічну прибутковість майже 12% з моменту його створення у 1957 році до кінця 2021 року. Проте з початку року індекс упав на 24% на тлі нестабільності на ринках та зростання інфляції.
Нестача віри в акції вказує на те, що молоде покоління все частіше вважає, що традиційний портфель акцій та облігацій не зможе згодом принести дохід вище за середній. Про це заявив в інтерв'ю Джефф Бусконі, головний операційний директор Bank of America Private Bank.
«У нас було дуже сильне зростання на фондовому ринку за останнє десятиліття, і зараз ми переживаємо нестабільні часи. Це в головах людей», — заявив Бусконі.
У чому мільйони бачать потенціал
Натомість заможні молоді люди бачать більший потенціал у таких активах, як криптовалюта, нерухомість та приватний капітал.
Дослідження Bank of America, у якому взяли участь 1052 особи з інвестиційними активами на суму понад $3 млн, показало, що молоді люди виділили 15% свого портфеля на цифрові валюти порівняно з 2% серед респондентів старшого віку.
«Ми спостерігаємо за цим, але вплив криптографії серед нашої клієнтської бази все ще відносно низький», — сказав Бусконі.
Згідно з дослідженням ринку, проведеним Cerulli Associates, бебі-бумери передадуть близько $84 трлн свого стану поколінню X та міленіалам у період з цього моменту до 2045 року. Передбачається, що більшість цих грошей піде спадкоємцям, а близько 15% буде передано на благодійність.