► Підписуйтесь на сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини
Деталі
Система, названа Crypto Secure, використовує «складні» алгоритми штучного інтелекту визначення ризику скоєння злочину, що з обміном криптовалюты в платіжної мережі Mastercard. Система спирається на дані блокчейна, загальнодоступні записи криптотранзакцій, а також інші джерела.
Сервіс підтримується CipherTrace, стартапом із безпеки блокчейна, придбаним Mastercard минулого року.
CipherTrace, що базується в Менло-Парку, штат Каліфорнія, допомагає підприємствам та державним установам розслідувати незаконні транзакції з використанням криптовалюту. Його основними конкурентами є нью-йоркська фірма Chainalysis та Elliptic, що базується в Лондоні.
Читайте також: Кійосакі закликав купувати біткоїн на тлі зростаючої ставки ФРС
Зростання шахрайства з криптовалютою
Mastercard запускає сервіс на тлі зростаючої злочинності на ринку цифрових активів, що зароджується.
Згідно з даними аналітичної компанії з блокчейну Chainalysis, минулого року кількість криптоактивів, що входять у гаманці з відомими кримінальними зв'язками, зросла до рекордних $14 млрд. А у 2022 році відбулася хвиля гучних зламів та випадків шахрайства, націлених на криптоінвесторів.
На платформі Crypto Secure банкам та іншим емітентам карт відображається панель інструментів з рейтингами з колірним кодуванням, що становлять ризик підозрілої діяльності, із серйозністю ризику, що варіюється від червоного для «високого» до зеленого для «низького».
Crypto Secure не ухвалює рішення про те, чи слід відмовити конкретному продавцю криптовалюти. Це рішення залежить від партнера платіжної мережі.
Mastercard вже використовує аналогічну технологію для запобігання шахрайству в операціях з фіатною валютою. З Crypto Secure ця функціональність розширюється до біткоїнів та інших віртуальних валют.