- Чистий відсотковий дохід підвищився на 1% порівняно з попереднім кварталом завдяки вищим ставкам у регіоні.
- Чистий комісійний дохід зріс на 22% порівняно з попереднім кварталом, що пов’язано в першу чергу з підвищенням активності клієнтів у сфері валютного бізнесу в Росії.
- Чистий торговельний дохід становить 184 млн євро, в основному за рахунок інструментів хеджування та власних кредитних спредів, які пов’язані з операціями з сертифікатами.
- Коефіцієнт резервування з початку року істотно збільшився до 0,97%, що пов’язано головним чином із погіршенням макроекономічних показників та особливими факторами ризику у зв’язку з війною в Україні.
- Обсяг кредитів зріс на 1% у першому кварталі, нове кредитування в Росії практично припинено.
- Консолідований прибуток покращився на 39% порівняно з попереднім кварталом і становить 442 млн євро.
- Коефіцієнт основного капіталу першого рівня (CET1) становить 12.3% (перехідний, з урахуванням результату з початку року), що пов’язано зі збільшенням активів, зважених на ризик, внаслідок зниження рейтингів у Росії, Україні та Білорусі.
- Прогноз був оновлений, враховуючи припущення щодо меншого зростання обсягу кредитів та вищих витрат на ризики.
| Звіт про фінансові результати, млн євро | Q1/2022 | Q1/2021 | Q4/2021 |
| Чистий відсотковий дохід | 986 | 736 | 976 |
| Чистий комісійний дохід | 683 | 420 | 561 |
| Чистий торговельний результат і результат оцінки за справедливою вартістю | 184 | 4 | 24 |
| Загальні адміністративні витрати | (792) | (672) | (856) |
| Операційний результат | 1,089 | 543 | 763 |
| Інший результат | (102) | (38) | (175) |
| Урядові заходи та обов’язкові внески | (159) | (123) | (32) |
| Збитки від знецінення фінансових активів | (319) | (76) | (150) |
| Прибуток/збиток до оподаткування | 508 | 306 | 406 |
| Прибуток/збиток від діяльності, що продовжується, після оподаткування | 440 | 229 | 329 |
| Прибуток/збиток від припиненої діяльності | 18 | 14 | 24 |
| Консолідований прибуток | 442 | 216 | 317 |
| Баланс, млн євро | 31/03/2022 | 31/12/2021 |
| Кредити клієнтам | 101,966 | 100,832 |
| Депозити від клієнтів | 113,652 | 115,153 |
| Загальні активи | 192,624 | 192,101 |
| Загальні активи, зважені на ризик (RWA) | 104,017 | 89,928 |
| Основні коефіцієнти | 31/03/2022 | 31/12/2021 |
| Коефіцієнт непрацюючих кредитів (NPE) | 1.6% | 1.6% |
| Коефіцієнт покриття непрацюючих кредитів (NPE) | 61.8% | 62.5% |
| Коефіцієнт основного капіталу першого рівня (враховуючи результат) | 12.3%* | 13.1% |
| Загальний коефіцієнт капіталу (враховуючи результат) | 15.9%* | 17.6% |
*перехідний
| Основні коефіцієнти | Q1/2022 | Q1/2021 | Q4/2021 |
| Чиста відсоткова маржа (середні активи, що приносять відсотковий дохід) | 2.21% | 1.92% | 2.22% |
| Коефіцієнт співвідношення витрат та доходу | 42.1% | 55.3% | 52.9% |
| Коефіцієнт резервування (середні кредити клієнтам) | 0.97% | 0.36% | 0.55% |
| Консолідована рентабельність власного капіталу | 13.2% | 6.5% | 10.1% |
| Дохід на акцію, євро | 1.27 | 0.59 | 0.90 |
У звіти, що складені згідно з МСФЗ 5, внесено зміни у зв’язку з запланованим продажем болгарського дочірнього банку та відповідної частки участі. Ця бізнесова операція класифікується як група вибуття активів, що утримуються для продажу, та про неї окремо повідомляється у звіті про фінансову позицію. Показники за попередній рік не були адаптовані. Звіт про фінансовий результат болгарського дочірнього банку та його участі подається у рамках прибутку/збитку від припиненої діяльності. Показники за попередній рік (2021) були відповідно адаптовані у звіті про фінансовий результат, як і основні коефіцієнти.
Прогноз
У 2022 році очікується підвищення чистого відсоткового доходу в межах 7−9% і зростання комісійного доходу в межах 4−6%.
Банк очікує на стабільні обсяги кредитів у 2022 році, зі зростанням у межах 4−6% на основних ринках Центральної та Південно-Східної Європи.
Очікується зростання операційних витрат у межах 7−9% плюс додаткові витрати на інтеграцію приблизно 100 млн євро у зв’язку з придбанням активу у Чеській республіці («Еква банк») та у Сербії («Креді Агріколь Сербія»).
Очікується, що співвідношення витрат та доходів становитиме близько 55%, а коефіцієнт резервування на 2022 рік — до 100 б.п.
Консолідована рентабельність власного капіталу очікується на рівні 8−10%.
У 2022 році банк очікує на відновлення коефіцієнту основного капіталу першого рівня (CET1), що має наблизитись до цільового показника 13%.
Середньострокові цілі рентабельності власного капіталу та коефіцієнту виплати дивідендів наразі відкладені з огляду на поточну невизначеність ситуації у Східній Європі.
* * * * *
РБІ вважає Австрію, де він є одним з провідних корпоративних та інвестиційних банків, а також країни Центральної та Східної Європи своїми основними ринками. Дочірні банки присутні на 13 ринках регіону. Додатково, до Групи РБІ входять численні інші фінансові установи, такі як лізингові компанії, компанії по управлінню активами, а також M&A компанії.
Близько 47,000 співробітників обслуговують понад 18 мільйонів клієнтів у приблизно 1,800 мережевих відділеннях, з яких більша частина знаходиться в країнах Центральної та Східної Європи. Акції РБІ котуються на Віденській біржі цінних паперів. Австріїські регіональні банки Райффайзен Ландесбанкен володіють близько 58,8 відсотків акцій, решта знаходиться у вільному продажі. У Австрійській Группі Райффайзен, РБІ є центральною установою для регіональних банків Райффайзен Ландесбанкен та іншіх афілійованих кредитних установ.
Для отримання подальшої інформації будь ласка звертайтесь до:
Інгрід Дітц (+43−1−71 707−6055, ingrid.ditz@rbinternational.com) або
Крістоф Данц (+43−1−71 707−1930, christof.danz@rbinternational.com)