►Підписуйтесь на сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини

Колективна придатність органів управління

Зміни, які запровадив Нацбанк передбачають, зокрема, що не менше половини членів ради банку повинні мати досвід роботи в банківському або фінансовому секторі не менше трьох років.

Колективну придатність органів управління банку оцінюватиме його рада (самооцінка ради, оцінка правління) та Національний банк.

Оцінка колективної придатності правління здійснюється у разі щорічної оцінки ефективності його діяльності та змін, які стосуються правління банку. Національний банк визначає наявність колективної придатності та оцінює ефективність управління банком за результатами: аналізу інформації за результатами самооцінки банку, ліцензування та моніторингу, безвиїзного та виїзного нагляду.

Національний банк має право прийняти рішення про невідповідність колективної придатності ради або правління банку та вимагати вжиття заходів для удосконалення їх діяльності з метою забезпечення ефективного управління та контролю за діяльністю банку. Регулятор може вимагати зміни персонального складу ради або правління банку.

Вимоги до головних менеджерів

Ключові кваліфікаційні вимоги, яким повинні відповідати головний ризик-менеджер та головний комплаєнс-менеджер — бездоганна ділова репутація та професійна придатність.

Нові процедури набуття істотної участі в банку

Особа, якій НБУ погодив набуття або збільшення істотної участі в банку, має право на реалізацію свого наміру протягом шести місяців із дня погодження.

Оновлене Положення встановлює обов’язок фізичних осіб із метою підтвердження джерел походження власних коштів додатково подавати:

  • документи, на підставі яких набуто право власності на майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) включено до інформації про майновий стан;
  • документи, на підставі яких відчужено майно (активи), суму доходу від відчуження якого (яких) включено до інформації про майновий стан.

Визначено, що документи для оцінки фінансового або майнового стану не подаються юридичною або фізичною особою, яка спільно з іншою особою набуває істотної участі в банку, якщо вона одноосібно володіла істотною участю в цьому банку рівного чи більшого розміру.

Відтепер банки зобов’язані повідомляти Національний банк про факти набуття або збільшення істотної участі в цьому банку, а також про факти зменшення істотної участі особи в цьому банку.